Всем известно, что за деньги можно купить туфли, но не счастье, еду, но не аппетит, постель, но не сон, лекарство, но не здоровье, слуг, но не друзей, развлечение, но не радость, учителей, но не ум
Сократ



Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  «Юнистрим» наказан: платежной системе на полгода запрещено обменивать валюту

«Юнистрим» наказан: платежной системе на полгода запрещено обменивать валюту

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
1125

Банк России подвел итоги августовской проверки российской платежной системы «Юнистрим» и выдал официальное предписание о карательных мерах за найденные нарушения. Финансисты недостаточно ответственно подошли к вопросу о сборе персональных данных клиентов, обменивающих крупные суммы валюты.

Они не утруждались кропотливым выяснением источников происхождения денег, однако проверка выявила, что это не является чьим-то злым умыслом. Скорее, речь идет о недоработках в должностных инструкциях, поэтому «Юнистрим» отведено полгода на исправление ситуации.
 
В предписании указан запрет платежной системе на проведение операций с обменом валюты до 1 марта 2019 года — во избежание новых ошибок
 
И там же уточняется, что ограничение не касается денежных переводов, однако это все равно привело к реформированию услуг учреждения. Формально у «Юнистрим» есть официальная банковская лицензия, по факту же львиная доля услуг компании — переводы денег в страны ближнего и дальнего зарубежья.

Значительная масса клиентов «Юнистрим» относится к категории трудовых мигрантов, которые зарабатывают в России и имеют на руках рубли, а домой предпочли бы пересылать американские доллары. На то есть масса объективных причин, от сложности обмена на нацвалюты до банального желания извлечь выгоду из разницы курсов.

И в «Юнистрим» давно сложилась практика, когда кассир проводил «сдвоенную» процедуру, обмен валюты вместе с оформлением денежного перевода.

В свете новых требований ЦБ подобная схема признана рискованной и бессмысленной. В «Юнистрим» решили отказаться от обмена валюты вовсе, а конвертацию рублей в доллары сделать составной частью денежных переводов.
 
В правлении компании говорят, что не опасаются финансовых потерь, мол, данный вид услуг приносил менее 10% дохода
 
Если в «Юнистрим» не лукавят, то получается любопытная картина, которая отчасти объясняет интерес регулятора к деятельности платежной системы. Вот данные издания «Коммерсант»: за три квартала 2018 года операции с валютой суммарно принесли «Юнистрим» порядка 1 млрд  рублей чистого дохода или 61% от общей прибыли.

Налицо зависимость успеха организации от данного вида операций, но если именно переводы занимали долю всего в 10%, то все остальное — прямой обмен крупных сумм валюты? Выходит, ЦБ копает в верном направлении, когда хочет получить больше доступа к информации о перемещении таких объемов валюты?
 


Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Комментариев нет