Если каждый месяц откладывать понемногу, то уже через год вы будете удивлены, как мало у вас набралось
Эрнест Хаскинс

 

Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  Вся правда о «финках»

Вся правда о «финках»

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
4802

За безобидным названием «финки» скрываются лжепредпринимательские структуры, противозаконная деятельность которых наносит колоссальный урон белорусской экономике. По данным компетентного источника, ежедневный доход организатора средней сети белорусских «финок»  достигает 5 000 долларов США.

Как  работает «финка»?
 
Допустим, есть у нас господин Х, директор швейного производства, закупающий ткань у легальных поставщиков по цене 20 копеек за метр. К нему обращается господин Y и предлагает эту же ткань по цене 10 копеек за метр.


 
Как правило, товар ввозится незаконно, без уплаты налогов, поэтому никаких документов на него у господина Y нет, и он требует деньги наличными.  Вот тут то и появляются «финки».

Господин Х подыскивает лжепредпринимательскую структуру и перечисляет на ее счет денежные средства. «Финари» ничего не производят, но могут сделать любые документы. В свою очередь они передают господину Х весь необходимый пакет документов, в соответствии с которыми они якобы поставили ткань на его швейное производство.

Далее «финари» обналичивают денежные средства и, аккуратно сложив их в чемоданчик, отвозят господину Х, скромненько взяв за свои услуги от 7 до 15 %  от суммы аферы. Господин Х покупает ткань у господина Y за полцены, а остальное (примерно 50% суммы )благополучно прячет под матрас.

Так выглядит основная схема работы лжепредпринимательских структур. В 80-90% случаев субъекты реального сектора экономики прибегают к помощи «финок», чтобы показать «приход» товара, который был приобретен за «черный» нал, и не платить налоги в полном объеме.


 
Есть и другая схема, когда с помощью лжепредпринимательской структуры оформляют «расход».

Допустим, предприятие импортер «К» официально ввезло на территорию страны 100 тонн фруктов. Эти фрукты у предприятия раскупили мелкие предприниматели с ближайшего рынка за «нал». Никаких счетов у них нет, и работать по безналу им даром не надо. «К» продал 100 тонн фруктов за 200 копеек.

Но ему нужны официальные документы. «К» идет к «финке» и отдает ей всё в том же чемоданчике деньги, но не 200 копеек, которые он заработал на самом деле, а 101 копейку, чтобы показать минимальный доход и заплатить минимальный налог.

«Финари» перечисляют 101 копейку на счет «К» за якобы поставленные им 100 фруктов, а «К» дает им документы, по которым он отгрузил им свои фрукты. 99 копеек не облагаются налогами и оседают в карманах владельцев «К» и «финарей».

Как из бомжа сделать предпринимателя?
 
Особо «предприимчивые» личности за пару дней могут превратить бомжа в частного предпринимателя. Умельцы подыскивают пьянь и наркоманов, моют их, одевают. В ближайшем банке на их имя открывают счет и оформляют к нему электронный доступ. Один «финарь» со своего компьютера контролирует несколько десятков лжепредпринимательских структур.

Закон джунглей гласит…
 
В соответствии с белорусским законодательством  (статья 234 УК РБ ) лжепредпринимательство наказывается штрафом, или лишением права занимать определенные должности либо заниматься определенной деятельностью, или арестом на срок до 6 месяцев, или ограничением свободы на срок до 5 лет, или лишением свободы на срок до 6 лет. Если речь идет об ущербе в особо крупном размере, то суд может дать «финарям» от 3 до 10 лет  с конфискацией или без конфискации имущества.

За уклонение от уплаты налогов по статье 243 УК привлекаются клиенты «финарей». Им «светит» лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, или арест на срок до 6 месяцев, или ограничение свободы на срок до 3 лет, или лишение свободы на тот же срок.

Если ущерб исчисляется в особо крупных размерах, то за сотрудничество с «финками» дают до 5 лет ограничения или от 3 до 7 лет лишения свободы с конфискацией имущества или без конфискации.


Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Комментариев нет