Экономия — способ тратить деньги без удовольствия
Арман Салакру



Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  В России предложили новую схему продажи валюты населению

В России предложили новую схему продажи валюты населению

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
1096

Банковское сообщество РФ штормит после получения общей претензии от Центробанка, который крайне недоволен выполнением своих указаний по идентификации покупателей валюты среди физлиц.

Издание «Ведомости» опубликовало инсайдерскую информацию о рассылке от 28 ноября, где регулятор призывает выполнять установленные правила, а не имитировать деятельность. ЦБ прямо обвиняет в халатности десятки финансовых учреждений и косвенно – в подлоге и махинациях с информацией при продаже валюты гражданам страны.

В письме, в частности, приводится такой досадный факт. По прямому запросу ЦБ правоохранительные разыскали некоторых людей, которые по документам из банков относятся к «серийным покупателям» валюты. Такие личности всегда вызывают подозрение, но вот беда – данные не подтвердились.

А все потому, что вместо полноценных донесений банки предоставляют отписки, да и для составления тех у них зачастую банально нет информации. Действующий закон разрешает, но не обязывает банки тщательно проверять происхождение средств покупателей и цели покупки. Вот банковские служащие, для минимизации издержек, ограничиваются формальностями.
 
«Откуда деньжата? Компот на обед не брал, да еще и курить бросил, вот и накопилось!»
 
Понятно, что проверить подобные сведения документально нереально, но ведь в банках и не пытаются решить вопрос, не разрабатывают альтернативных методов поиска информации. В этом и заключается претензия ЦБ, банки не ориентируются в своих клиентах, не могут отчитаться о движениях денежных потоков при покупке валюты. Хотя должны и обязаны.

Пристальное внимание именно к этой сфере спровоцировано активным использованием валюты в теневых финансовых схемах, где расчеты ведутся наличными. С прошлого года ЦБ усложнил бизнес махинаторам, отозвав лицензии у обслуживающих их банков, поэтому сегодня потоки валюты дробятся и закупаются через частных подставных лиц.

И это проблема из проблем, потому что действующие механизмы банков не позволяют проверить каждого студента, пенсионера или туриста, желающего прикупить сотню-другую евро, «потому что рубль шатается, в новостях сказали!»

А государство, в лице финансового регулятора, очень настаивает на таких проверках. Выражаясь официально, контроль над происхождением средств теперь окончательно переводится на уровень рядового потребителя. Которого от подобных новшеств не ждет ничего хорошего – покупка валюты теперь станет делом сложным и трудоемким.

Если, конечно, банки не продолжат выполнять требования ЦБ спустя рукава, ведь их интерес минимален.
 
Но и это еще не всё!
 
Еще одно предложение поступило от Директора Департамента финмониторинга и валютного контроля ЦБ Юрия Полупанова, сообщает российский Life.

В инициативе предлагается ввести 2 механизма, которые помогут ограничить покупку валюты в обменниках:
  1. Банки должны будут пройти новое лицензирование и закупить оборудование для идентификации физлиц, приобретающих валюту. Это позволит вообще извести под корень часть обменников
  2. Если клиент покупает валюту за российские рубли, банки обяжут отправлять справку-счет по этой операции в Банк России. Но самое смешное  или грустное — не это. Если окажется, что у покупателя валюты есть карта или счет в банке, где он менял валюту, представитель регулятора предлагает брать с покупателя «штраф за как бы незаконный обмен,  не имеющий экономического смыcла»… Дальше можно не цитировать.


Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Комментариев нет