Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  В России предложили новую схему продажи валюты населению

В России предложили новую схему продажи валюты населению

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
785

Банковское сообщество РФ штормит после получения общей претензии от Центробанка, который крайне недоволен выполнением своих указаний по идентификации покупателей валюты среди физлиц.

Издание «Ведомости» опубликовало инсайдерскую информацию о рассылке от 28 ноября, где регулятор призывает выполнять установленные правила, а не имитировать деятельность. ЦБ прямо обвиняет в халатности десятки финансовых учреждений и косвенно – в подлоге и махинациях с информацией при продаже валюты гражданам страны.

В письме, в частности, приводится такой досадный факт. По прямому запросу ЦБ правоохранительные разыскали некоторых людей, которые по документам из банков относятся к «серийным покупателям» валюты. Такие личности всегда вызывают подозрение, но вот беда – данные не подтвердились.

А все потому, что вместо полноценных донесений банки предоставляют отписки, да и для составления тех у них зачастую банально нет информации. Действующий закон разрешает, но не обязывает банки тщательно проверять происхождение средств покупателей и цели покупки. Вот банковские служащие, для минимизации издержек, ограничиваются формальностями.
 
«Откуда деньжата? Компот на обед не брал, да еще и курить бросил, вот и накопилось!»
 
Понятно, что проверить подобные сведения документально нереально, но ведь в банках и не пытаются решить вопрос, не разрабатывают альтернативных методов поиска информации. В этом и заключается претензия ЦБ, банки не ориентируются в своих клиентах, не могут отчитаться о движениях денежных потоков при покупке валюты. Хотя должны и обязаны.

Пристальное внимание именно к этой сфере спровоцировано активным использованием валюты в теневых финансовых схемах, где расчеты ведутся наличными. С прошлого года ЦБ усложнил бизнес махинаторам, отозвав лицензии у обслуживающих их банков, поэтому сегодня потоки валюты дробятся и закупаются через частных подставных лиц.

И это проблема из проблем, потому что действующие механизмы банков не позволяют проверить каждого студента, пенсионера или туриста, желающего прикупить сотню-другую евро, «потому что рубль шатается, в новостях сказали!»

А государство, в лице финансового регулятора, очень настаивает на таких проверках. Выражаясь официально, контроль над происхождением средств теперь окончательно переводится на уровень рядового потребителя. Которого от подобных новшеств не ждет ничего хорошего – покупка валюты теперь станет делом сложным и трудоемким.

Если, конечно, банки не продолжат выполнять требования ЦБ спустя рукава, ведь их интерес минимален.
 
Но и это еще не всё!
 
Еще одно предложение поступило от Директора Департамента финмониторинга и валютного контроля ЦБ Юрия Полупанова, сообщает российский Life.

В инициативе предлагается ввести 2 механизма, которые помогут ограничить покупку валюты в обменниках:
  1. Банки должны будут пройти новое лицензирование и закупить оборудование для идентификации физлиц, приобретающих валюту. Это позволит вообще извести под корень часть обменников
  2. Если клиент покупает валюту за российские рубли, банки обяжут отправлять справку-счет по этой операции в Банк России. Но самое смешное  или грустное — не это. Если окажется, что у покупателя валюты есть карта или счет в банке, где он менял валюту, представитель регулятора предлагает брать с покупателя «штраф за как бы незаконный обмен,  не имеющий экономического смыcла»… Дальше можно не цитировать.


Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Комментариев нет
Смотрите также

Наши сервисы:
Только в этом разделе — самые актуальные и выгодные курсы покупки и продажи доллара, евро и российского рубля, а также — наиболее распространенных цветных валют. Теперь вам не нужно искать обменники на карте или в интернете. Для вашего удобства анимированная карта встроена в наш раздел. Но и это еще не все — в разделе вы легко найдете  кросс - курсы обмена валют, курсы обмена по карточкам, курсы валют от Нацбанка и несколько простейших графиков, чтобы отследить изменения на валютном рынке.
Накопили определенную сумму в белорусских рублях или долларах? Сомневаетесь, в какой банк ее отнести, чтобы получить наилучший процент? Подозреваете, что процентный доход в вашем банке не самый лучший? Тогда наш калькулятор создан для вас. Просто введите вашу сумму, валюту вклада и срок, на который хотите разместить средства, наше приложение само подберет вам лучшие депозиты во всех банках Беларуси. Вам останется только пойти в банк.
Нужен кредит? Не знаете, какой банк выбрать? Кредитный калькулятор поможет в любой ситуации. Вам нужно просто ввести сумму, которую вы хотите взять, назвать срок кредитования и время, за которое вы хотите получить кредит.  Наш калькулятор выберет для вас самую НИЗКУЮ ставку, рассчитает график платежей, перечислит особенности, на которые стоит обратить внимание. И, конечно же, произведет расчет переплаты и полной процентной ставки.  С Кредитным калькулятором от Infobank.by брать кредиты стало выгоднее!
Никто не хочет потерять сбережения на очередной девальвации! Но что делать, когда доходность рублевых депозитов выше, чем долларовых? Ответ прост — держать деньги на вкладе в белорусских рублях, а когда курс доллара начнет расти, перевести вклад в валюту. Когда же это сделать? Чтобы ответить на этот вопрос, мы создали Калькулятор валютных рисков рублевого вклада. Он проводит сравнение доходности по рублевому и валютному вкладу, а также — анализирует динамику вашего дохода в зависимости от изменения курса доллара! 
Когда нас обижают хулиганы, мы пишем заявление в милицию? А что делать, если обидел банк? Как достучаться до его руководства в Минске, если вы живете в небольшом белорусском городке? Ведь банк большой, клиентов у него много и услышать ваш крик о помощи  или вашу жалобу руководитель банка просто не сможет. Выскажите свое мнение в нашем разделе «Отзывы о банках». Подробно опишите, где и когда вы столкнулись с трудностями, поставьте оценку банку (не стесняйтесь!) и ждите реакции. Она обязательно будет! А может быть, вы хотите похвалить банк или его сотрудников, тогда вам снова в наши «Отзывы»!!!
Депозиты приносят существенный доход их владельцам, а также помогают сберечь деньги от посторонних глаз. Но, согласитесь, не всегда есть время, чтобы зайти в банк и снять нужную сумму, если она вдруг понадобится. К тому же, по депозитам, чаще всего, предусмотрено понижение процентного дохода в случае досрочного снятия части средств. Обидно? Конечно! Но к счастью банки предлагают сберегательные карточки, проценты по которым практически не уступают ставке по  депозитам, а деньги доступны 24 часа 7 дней в неделю. Выбрать сберегательную карточку вам поможет наш уникальный сервис.
 
Банки, как и люди, очень по-разному относятся к новым клиентам. Если вы решили оформить депозит или карточку, перевести деньги родным, оплатить коммунальные платежи в незнакомом банке, вам не нужно «покупать кота в мешке». Достаточно заглянуть на страницы проекта «Потребительский опыт», и узнать, чего же стоит ожидать от сотрудников того или иного банка. Наши корреспонденты уже проникли во многие банковские отделения и делятся с вами своими впечатлениями…