Вкладывайте деньги в инфляцию, ибо только она постоянно растет
Уилл Роджерс

 

Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  Преступники активно используют COVID-19 для обогащения. ФАТФ разработала механизм «цифровой личности»

Преступники активно используют COVID-19 для обогащения. ФАТФ разработала механизм «цифровой личности»

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
2240

В период пандемии активировались мошенники и террористы, которые, используя дистанционные каналы банковского обслуживания, воруют деньги и используют их на свои цели. Но мировое сообщество не спит и предлагает целый ряд мер, которые позволят противостоять угрозе.
 
Национальный банк Беларуси банков разослал кредитно-финансовым учреждениям страны «для руководства в работе» заявление президента Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
 
Заявление сделано 1 апреля 2020 года на официальном сайте ФАТФ и называется «COVID-19 и меры по борьбе с незаконными финансовыми операциями».
 
О чем говорится в заявлении?
 
Члены ФАТФ на национальном и международном уровне используют все имеющиеся ресурсы для борьбы с пандемией COVID-19.
 
Являясь международной организацией, в задачи которой входит разработка стандартов по борьбе:
  • с отмыванием денег
  • финансированием терроризма
  • распространения оружия массового уничтожения 
— ФАТФ призывает правительства сотрудничать с финансовыми учреждениями и представителями частного сектора, чтобы «использовать гибкость, заложенную в риск-ориентированном подходе, для решения проблем, связанных с COVID-19», при этом — сохраняя готовность оперативно реагировать на возникающие риски незаконной финансовой деятельности.
 
Отмечается, что ФАТФ поощряет максимально широкое ответственное использование возможностей дистанционного приема на обслуживание и предоставления цифровых финансовых услуг в условиях вынужденного социального дистанцирования.
 
В то время, когда в стране и за ее пределами остро востребована помощь, эффективное внедрение Стандартов ФАТФ способствует большей прозрачности в финансовых операциях, что дает странам-донорам большую уверенность в том, что их поддержка достигает предполагаемых получателей.
 
— Системное внедрение Стандартов ФАТФ способствует целостности и безопасности глобальной платежной системы как во время, так и по завершении пандемии через «чистые» и прозрачные каналы с соответствующими уровнями риск-ориентированной надлежащей проверки клиентов, — отметили в ФАТФ.
 

 ФАТФ призывает к бдительности
 
Преступники используют в своих интересах пандемию COVID-19 для совершения недобросовестных мошеннических действии, в том числе:
  • размещая рекламу поддельных лекарств с последующим их незаконным оборотом
  • и формируя мошеннические и фишинговые схемы, призванные паразитировать на страхах, вызванных распространением вируса 
В ФАТФ считают, что количество:
  • преступлений в киберпространстве
  • сборов средств для фиктивных благотворительных организаций
  • мошенничества в медицинской сфере, приводящих к невинным жертвам, 
— «вероятно, возрастет», поскольку преступники пытаются извлечь выгоду из пандемии, используя нуждающихся в срочной помощи людей, злоупотребляя отзывчивостью широкой общественности, распространяя дезинформацию о COVID-19.
 
Подобно преступникам, террористы также могут использовать ситуацию для сбора средств
 
ФАТФ уверена, что надзорным и правоохранительным органам, подразделениям финансовой разведки следует продолжать обмениваться информацией «с частным сектором», чтобы определить приоритеты и устранить ключевые риски отмывания денег, особенно
  • риски, связанные с мошенничеством
  • риски финансирования терроризма, связанные с COVID-19 
ФАТФ считает:
 
— Преступники и террористы могут стремиться использовать пробелы и недостатки в национальных системах борьбы с отмыванием денег и противодействием финансированию терроризма, что придает еще большую важность риск-ориентированному надзору и правоприменительным мерам.
 

  
Банки должны проявлять «должную осмотрительность», оказывая дистанционные услуги, и использовать цифровую личность
 
ФАТФ отмечает, что после активного введения по всему миру строгих мер социального дистанцирования, включая самоизоляцию:
  • личное присутствие физических лиц при осуществлении банковских операций и оказании им других финансовых услуг становится нежелательным, так как повышает угрозу заражения
  • а переход на бесконтактное обслуживание клиентов снижает риск распространения вируса.
Поэтому использование финансовых технологий (Fintech) открывает значительные возможности для реагирования на некоторые вызовы, связанные с COVID- 19
 
ФАТФ поощряет всеобъемлющее использование таких технологий, как Fintech, Regtech и Suptech.
 
 
Недавно Группа завершила разработку Руководства по «цифровой личности», в которой описаны преимущества использования такого механизма:
  • он гарантирует повышенную безопасность, конфиденциальность и удобство удаленной идентификации лиц как на этапе их регистрации, так и в ходе проведения последующих транзакций
  • это в свою очередь снижает риски отмывания денег 
— поэтому ФАТФ призывает страны активнее использовать возможности цифровой идентификации для содействия финансовым транзакциям и контроля за рисками преступлений во время кризиса.
 
Стандарты ФАТФ предусматривают возможность финансовых учреждений принимать упрощенные меры надлежащей проверки контрагентов при установлении более низких рисков преступности.
 
Этот подход поможет финансовым организациями адаптироваться к текущей непростой ситуации.
 
Группа ФАТФ также призывает страны и поставщиков финансовых услуг изучить вопрос о применении упрощенных мер по предоставлению государством помощи и льгот в условиях пандемии.

Благотворительность 

«Глобальная чрезвычайная ситуация в области общественного здравоохранения», как называет ФАТФ пандемию COVID-19, подчеркнула важность работы:
  • благотворительных
  • некоммерческих организаций (НКО) 
— по борьбе с коронавирусом и его последствиями.  
 
Группа отмечает, что на протяжении многих лет она тесно сотрудничает с НКО для совершенствования существующих Стандартов, чтобы обеспечить:
  • гибкость
  • законность
  • прозрачность
  • бесперебойность работы по сбору и распределению благотворительности и пожертвований   
В ФАТФ отметили, что они не требуют:
Основные задачи Стандартов ФАТФ:
  • «гарантия проведения транзакций» по чистым и прозрачным каналам для поступления средств законному получателю
  • риск-ориентированный подход должен обеспечить бесперебойную и добросовестную работы НКО


ФАТФ призывает к взаимодействию
 

Все участники системы, участвующей в борьбе с отмыванием денег, могут предоставлять поддержку, рекомендации и помощь частному сектору, чтобы обеспечить корректное применение национального законодательства для предотвращения отмывания денег в кризисный период.
 
Такое взаимодействие обеспечит поддержку финансовым учреждениям и коммерческим предприятиям, продемонстрировав понимание властями проблем и рисков, связанных с текущей ситуацией, и поспособствует выработке совместного вектора дальнейших действий. ФАТФ констатирует, что некоторые страны уже предприняли необходимые действия, предоставив соответствующие рекомендации. Поэтому особенно полезны механизмы, с помощью которых пострадавшие, финансовые учреждения и коммерческие предприятия могут сообщать о мошенничестве, связанном с COVID- 19.
 
ФАТФ напомнил, что на международном уровне сотрудничает со следующими организациями:
  • Комитетом по платежам и рыночным инфраструктурам
  • Всемирным банком
  • Международным валютным фондом 
— чтобы обеспечить скоординированные меры по предоставлению очень необходимых сегодня на фоне кризиса COVID-19 платежных услуг.  

ФАТФ всегда приветствует обратную связь и готова предоставлять дальнейшие рекомендации для поддержания глобальных усилий по преодолению кризиса COVID- 19 и его последствий.
 
Хотите поделиться своим финансовым опытом, дать советы по правильном обращению с деньгами, высказать свое мнение по поводу банков или организации бизнеса? Присылайте материалы на адрес [email protected]. Самые интересные мы опубликуем


Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
А лучше всего вовсе не брать трубку на звонки с незнакомых номеров. если уже никак не получается (по работе надо или ждете подобный звонок), тогда хотя бы проверяйте неизвестные номера на отзывы в интернете (Удалено Администратором). Если номер замешан в мошенничестве - народ пишет об этом. Да и сами пишите, другие только спасибо скажут.
fulinbahir19921908 17/04/2020 11:46
Другие новости