Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  Объясняем с нуля. Как покупать облигации на бирже?

Объясняем с нуля. Как покупать облигации на бирже?

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
2695

Выбирая вариант сбережения и / или приумножения средств, люди, как правило, делятся на 2 категории:
  • тех, кто хранит кровно заработанные дома «под матрасом» («подматрасбанк»)
  • тех, кто предпочитает, чтобы деньги  работали и приносили доход.
Если вы относитесь ко второй категории, на помощь вам придут банковские вклады и / или облигации. Тут конечно каждый выбирает для себя сам. Мы, в свою очередь, отметим, что по размеру ставок, валютные облигации выигрывают перед валютными вкладами, и доход по ним налогом не облагается!
 
Недавно мы искали самые выгодные варианты вложения средств в облигации в иностранной валюте. Напомним, максимальная ставка по размещаемым облигациям Минфина составляет 5,5% годовых, а по корпоративным облигациям достигает 8% годовых, что по сравнению с 3% по вкладам – очень привлекательный показатель.
 
Вот только ажиотажа все равно не наблюдается, большинство по-прежнему предпочитает вклады, а к облигациям относятся с некоторым недоверием.
 
Сегодня мы постараемся прояснить для вас ситуацию и расскажем о разных нюансах механизма приобретения облигаций. Поможет нам в этом эксперт фондового рынка Республики Беларусь – директор унитарного предприятия «АСБ БРОКЕР» Санкович Вероника Сергеевна.
 
Вероника Санкович
 
Напомним, унитарное предприятие «АСБ БРОКЕР» создано в 2012 году и входит в состав холдинга Беларусбанка. Компания оказывает весь комплекс услуг на рынке ценных бумаг как в Минске, так и во всех регионах Беларуси:
  • инвестиционное консультирование
  • совершение сделок купли-продажи акций и облигаций на организованном рынке
  • регистрация сделок купли-продажи, дарения, залога акций и облигаций на неорганизованном рынке
  • организация эмиссии выпусков акций и облигаций
Начнем с того, что облигация — это ценная бумага, удостоверяющая право ее владельца на получение от компании-эмитента в предусмотренный срок номинальной стоимости облигации, а также заранее определенного дохода. Облигации имеют следующие характеристики… 
 
Основные характеристики
номинальная стоимость в белорусских рублях / в иностранной валюте
ставка дохода плавающая / фиксированная
периодичность выплаты дохода ежемесячно / ежеквартально / раз в полугодие / раз в год / при погашении
условия досрочного выкупа без оферты / с офертой
обеспечение обеспеченные / необеспеченные
способ размещения открытый / закрытый выпуск
место размещения организованный / неорганизованный рынок


Можно ли продать облигации раньше срока погашения?
 
Может возникнуть ситуация, когда вам срочно понадобились деньги, и вы хотите продать облигацию до наступления срока погашения облигации.
 
Это можно сделать, обратившись, в том числе, к профессионалам «АСБ БРОКЕР», которые подскажут варианты продажи облигаций на вторичном рынке как эмитенту (в даты оферт – досрочного выкупа), так и третьим лицам – при наличии соответствующих условий (определенного состояния рынка) и потенциальных покупателей (спроса).
 
Таким образом, большинство облигаций фактически сопоставимы по условиям с отзывными депозитами.
 

Кто гарантирует возврат средств по облигациям?
 
Обязанность эмитента обеспечить исполнение своих обязательств по эмитированным облигациям строго регламентируется законодательством нашей страны.
 
В качестве обеспечения может выступать: залог, поручительство, страхование ответственности, банковская гарантия и некоторые другие способы.
 
Если обеспечение не предусмотрено, в обязательном порядке должны быть выполнены определенные условия, как, например, отсутствие у эмитента отрицательного финансового результата от реализации продукции или чистого убытка на дату принятия решения о выпуске облигаций, а также в течение двух лет, предшествовавших принятию такого решения.

 
Как размещаются облигации?
 
Размещение облигаций может осуществляться путем открытой или закрытой продажи.
 
Открытая продажа осуществляется среди неограниченного круга лиц на организованном рынке (в торговой системе ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа») и / или на неорганизованном (внебиржевом) рынке — заключением договора купли-продажи облигаций между эмитентом и покупателем облигаций.
 
Закрытая продажа происходит исключительно среди заранее определённого круга лиц (не больше 50) путем заключения договоров купли-продажи на неорганизованном (внебиржевом) рынке.
 
Этапы приобретения облигаций через  Белорусскую валютно-фондовую биржу (организованный рынок)
 
Этап 1. Определяемся с выбором эмитента и валютой номинала облигации.
 
Если вы остановили свой выбор на облигациях, номинированных в иностранной валюте, следует обратить внимание, что в соответствии с валютным законодательством  размещение облигации может осуществляться как в иностранной валюте, так и в белорусских рублях по официальному курсу Национального банка.
 
Выплата дохода и суммы от погашения корпоративных облигаций номинированных в иностранной валюте, осуществляется по курсу Национального банка на дату выплаты.
 
Однако возможно осуществление досрочного выкупа в валюте номинала облигации, но только по решению эмитента, через торговую систему  Белорусской валютно-фондовой биржи  в соответствии с валютным законодательством.
 
Этап 2. Открываем необходимые счета:
  • счет «депо» — счет для учета ценных бумаг в депозитарии. К примеру, открытие счета «депо» для физлица в депозитарии Беларусбанка обойдется вам в 10 BYN
  • текущий счет в иностранной валюте и / или белорусских рублях (в зависимости от валюты номинала облигаций и эмитента)
Облигации Минфина могут учитываться только в уполномоченных депозитариях:
 
Список уполномоченных депозитариев
Абсолютбанк
Альфа-Банк
Банк БелВЭБ
Банк Москва-Минск
Белагропромбанк
Беларусбанк
Белгазпромбанк
Белинвестбанк
БПС-Сбербанк
МТБанк
Национальный Банк
Приорбанк
РРБ-Банк
Технобанк
Франсабанк
 
Кстати, по облигациям Минфина, выплаты дохода и суммы от погашения облигаций, осуществляются в валюте номинала уполномоченным депозитарием без взимания комиссии.
 
Если вы решили вложиться в корпоративные облигации в иностранной валюте, следует узнать, о наличии у эмитента договора платежного агента. В соответствии с этим договором, платежный агент осуществляет выплату процентного дохода и суммы денежных средств при погашении облигаций на счета владельцев без взимания комиссии. В ином случае — можно открыть счет в банке, который данную комиссию не берет (например, по состоянию на ноябрь 2018 года — это Идея Банк и Альфа-Банк).
 
Этап 3. Выбираем профессионального участника рынка ценных бумаг (брокера), который приобретет для вас облигации…
 
Какие облигации вы решили приобрести? Облигации Минфина (в любой валюте) Корпоративные облигации
Облигации, номинированные в BYN Облигации, номинированные в иностранной валюте за BYN по курсу НБ РБ Облигации, номинированные в иностранной валюте за иностранную валюту
К кому обращаться? Банки и небанковские профессиональные участники рынка ценных бумаг Банки
Источник:  https://t.me/asbbroker/169
 
Стоит отметить, что брокер не принимает на себя обязательств по гарантированию выплаты дохода по облигациям и их погашению эмитентами. Инвестиционный риск при вложении денежных средств в полном объеме несет покупатель облигаций
 
Облигации корпоративных эмитентов иногда можно приобрести бесплатно через уполномоченного брокера. В этом случае между эмитентом и брокером заключено соглашение, которое предусматривает покупку облигаций без каких-либо комиссий для граждан, которые обслуживаются в уполномоченном брокере.
 
Следующие этапы проходят уже без вашего непосредственного участия:
 
Этап 4. Профессиональный участник рынка ценных бумаг (брокер) участвует в торгах на Белорусской валютно-фондовой бирже

Этап 5. По итогам биржевых торгов приобретенные облигации зачисляются на счет «депо» покупателя

Этап 6. Получение письменного отчета о выполнении поручения.
 
Это что касается приобретения облигаций на организованном (биржевом) рынке.
 
Приобретение облигаций на неорганизованном рынке также возможно, если эта возможность предусмотрена условиями выпуска. 
 
Организации, которые оказывают услуги по операциям с государственными валютными облигациями в бездокументарной форме
(по данным Минфина)
Телефон
Беларусбанк 147
Белагропромбанк 8 017 229 64 53
Белинвестбанк 8 017 289 28 94
БПС-Сбербанк 8 017 359 96 20
Банк БелВЭБ 205
Белгазпромбанк 8 017 229 77 09
Технобанк 8 017 283 15 05
МТБанк 8 017 229 99 13
Франсабанк 8 017 389 36 27
Альфа-Банк 8 017 229 66 75
Банк Москва-Минск   8 017 237 97 97  
АСБ Брокер 8 017 200 33 42
Приорбанк 8 017 289 92 32
ЛидерИнвест 8017 221 72 17
Айгенис 8017 336 93 77
 
Надеемся, данная информация поможет вам разобраться в механизме приобретения облигаций, и, следовательно, открыть для себя новый, выгодный способ накопления средств.
 


Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Комментариев нет
Смотрите также

Наши сервисы:
Только в этом разделе — самые актуальные и выгодные курсы покупки и продажи доллара, евро и российского рубля, а также — наиболее распространенных цветных валют. Теперь вам не нужно искать обменники на карте или в интернете. Для вашего удобства анимированная карта встроена в наш раздел. Но и это еще не все — в разделе вы легко найдете  кросс - курсы обмена валют, курсы обмена по карточкам, курсы валют от Нацбанка и несколько простейших графиков, чтобы отследить изменения на валютном рынке.
Накопили определенную сумму в белорусских рублях или долларах? Сомневаетесь, в какой банк ее отнести, чтобы получить наилучший процент? Подозреваете, что процентный доход в вашем банке не самый лучший? Тогда наш калькулятор создан для вас. Просто введите вашу сумму, валюту вклада и срок, на который хотите разместить средства, наше приложение само подберет вам лучшие депозиты во всех банках Беларуси. Вам останется только пойти в банк.
Нужен кредит? Не знаете, какой банк выбрать? Кредитный калькулятор поможет в любой ситуации. Вам нужно просто ввести сумму, которую вы хотите взять, назвать срок кредитования и время, за которое вы хотите получить кредит.  Наш калькулятор выберет для вас самую НИЗКУЮ ставку, рассчитает график платежей, перечислит особенности, на которые стоит обратить внимание. И, конечно же, произведет расчет переплаты и полной процентной ставки.  С Кредитным калькулятором от Infobank.by брать кредиты стало выгоднее!
Никто не хочет потерять сбережения на очередной девальвации! Но что делать, когда доходность рублевых депозитов выше, чем долларовых? Ответ прост — держать деньги на вкладе в белорусских рублях, а когда курс доллара начнет расти, перевести вклад в валюту. Когда же это сделать? Чтобы ответить на этот вопрос, мы создали Калькулятор валютных рисков рублевого вклада. Он проводит сравнение доходности по рублевому и валютному вкладу, а также — анализирует динамику вашего дохода в зависимости от изменения курса доллара! 
Когда нас обижают хулиганы, мы пишем заявление в милицию? А что делать, если обидел банк? Как достучаться до его руководства в Минске, если вы живете в небольшом белорусском городке? Ведь банк большой, клиентов у него много и услышать ваш крик о помощи  или вашу жалобу руководитель банка просто не сможет. Выскажите свое мнение в нашем разделе «Отзывы о банках». Подробно опишите, где и когда вы столкнулись с трудностями, поставьте оценку банку (не стесняйтесь!) и ждите реакции. Она обязательно будет! А может быть, вы хотите похвалить банк или его сотрудников, тогда вам снова в наши «Отзывы»!!!
Депозиты приносят существенный доход их владельцам, а также помогают сберечь деньги от посторонних глаз. Но, согласитесь, не всегда есть время, чтобы зайти в банк и снять нужную сумму, если она вдруг понадобится. К тому же, по депозитам, чаще всего, предусмотрено понижение процентного дохода в случае досрочного снятия части средств. Обидно? Конечно! Но к счастью банки предлагают сберегательные карточки, проценты по которым практически не уступают ставке по  депозитам, а деньги доступны 24 часа 7 дней в неделю. Выбрать сберегательную карточку вам поможет наш уникальный сервис.
 
Банки, как и люди, очень по-разному относятся к новым клиентам. Если вы решили оформить депозит или карточку, перевести деньги родным, оплатить коммунальные платежи в незнакомом банке, вам не нужно «покупать кота в мешке». Достаточно заглянуть на страницы проекта «Потребительский опыт», и узнать, чего же стоит ожидать от сотрудников того или иного банка. Наши корреспонденты уже проникли во многие банковские отделения и делятся с вами своими впечатлениями…