Вкладывайте деньги в инфляцию, ибо только она постоянно растет
Уилл Роджерс

 

Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  Как гарантированно потерять деньги во время эпидемии COVID-19? Вредные советы

Как гарантированно потерять деньги во время эпидемии COVID-19? Вредные советы

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
1981

Выяснилось, что преступники по всему миру используют одни и те же методы, чтобы «зарабатывать» деньги на нас с вами. Эпидемия вируса добавила несколько новых способов обирать доверчивых граждан, кроме стандартного: «Это ваш банк! Продиктуйте нам номер вашей карточки». Что нужно знать, чтобы не попасться?

Национальный банк Беларуси сообщил о новых угрозах, уязвимостях и рисках отмывания денег, которые связаны с изменившейся экономической и политической ситуацией из-за распространения вируса COVID-19.

Рекомендации регулятора основаны на материалах, полученных от Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
 
Основные угрозы
Рост мошенничества:
  • кампании по сбору денежных средств в пользу подставных благотворительных организаций
  • аферы в медицинской сфере (включая инвестиционное мошенничество)
  • продажа через Интернет контрафактных лекарств и медицинских принадлежностей
Киберпреступность:
  • использование обеспокоенности COVID-19 для внедрения вредоносных программ на персональные компьютеры и мобильные устройства
  • рост фишинг-атак, в первую очередь через рассылки от лица Всемирной организации здравоохранения  
  • встраивание вредоносных программ в мобильные приложения для мониторинга случаев COVID-19
  • рассылка вредоносных программ через текстовые сообщения под видом медицинских организаций  
Повышение коррупционного риска. В первую очередь, получение финансовой помощи от государств под видом предприятий, нуждающихся в поддержке. А также повышение риска ненадлежащего использования и хищения бюджетных средств — в основном, через ненадлежащее использование госсредств в сфере закупок и госконтрактов.

Волатильность финансового сектора:
  • преступники стали чаще вкладывать средства в недвижимость или сомнительные компании для отмывания наличных денег и маскировки доходов, полученных незаконным путем, а также — использовать процедуру банкротства, чтобы сокрыть происхождение денежных средств
  • незаконные доходы могут также попадать в банковскую систему с поиском новых путей для реструктуризации займов и кредитных линий  
  • рост объемов снятия наличных денежных средств в преступных целях 

Потенциальные риски (с точки зрения ФАТФ)

 
К потенциальным рискам относятся:
  • более активное использование интернет-схем или виртуальных активов как метод маскировки для отмывания доходов  
  • использование временных проблем для обхода мер надлежащей проверки клиентов
  • потенциальный рост числа операций, не соответствующих профилям клиентов
  • осуществление расчетов через сектор неформальной экономики
  • рост объемов движения наличных денежных средств  
  • незаконное использование юрлиц для получения и последующего отмывания стимулирующих выплат
  • использование законопослушных предприятий или сокрытие средств через объявление банкротства
  • новые методы мошенничества, в которых пандемия используется для освоения новых видов деятельности с большим потоком наличных денег 

Что ФАТФ предлагает банкам?

 
ФАТФ рекомендует всем финансовым учреждениям обращать внимание на подозрительные финансовые операции, особенно среди международных денежных потоков из стран, получающих экстренную помощь в связи с COVID-19 от международных организаций и других спонсоров.

Обо всех потенциально рискованных операциях рекомендуется сообщать регулятору. В Беларуси — Национальному банку.

Вместе с тем, ФАТФ рекомендует шире использовать удаленную регистрацию и упрощенные, но надлежащие, меры проверки клиентов.

Это связано с тем, что:
  • многие люди по всему миру находятся в изоляции или вынуждены соблюдать строгие меры по социальному дистанцированию
  • банковские операций в присутствии клиентов и доступ к другим финансовым услугам затруднены и подвергают людей лишнему риску заражения
  • использование цифровых/бесконтактных платежей и удаленной регистрации новых клиентов снижает риск распространения вируса
  • использование финансовых технологий (ФИНТЕХ) открывает широкие возможности для решения некоторых проблем, возникших в связи с СOVID-19  
В свою очередь, ФАТФ — в соответствии со своими стандартами — поощряет использование финансовых технологий. Организация опубликовала специальное «Руководство по цифровой идентификации личности», где подчеркивает преимущества надежной цифровой идентификации для повышения безопасности, конфиденциальности и удобства удаленной идентификации:
  • как при регистрации новых клиентов
  • так и при проведении операций
  • а также — для снижения с ее помощью рисков отмывания денег 
ФАТФ призывает банки активнее использовать методы цифровой идентификации во время кризиса.  
 
Хотите поделиться своим финансовым опытом, дать советы по правильному обращению с деньгами, высказать свое мнение по поводу банков или организации бизнеса? Присылайте материалы на адрес [email protected]. Самые интересные мы опубликуем


Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Комментариев нет
Другие новости