Мудрый человек держит деньги в голове, но не в сердце
Джонатан Свифт



Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  «Депонент», «номинальный пай» и другие слова. Как найти общий язык с банком?

«Депонент», «номинальный пай» и другие слова. Как найти общий язык с банком?

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
1415

Теперь, покупая облигацию банка или вкладывая деньги в  фонд банковского управления, вы можете выучить всего несколько слов и говорить с сотрудниками банка на одном языке. Вы поймете всё, что они вам скажут, а значит — никто не сможет ввести вас в заблуждение. Национальный банк разработал новые глоссарии — наборы слов.

Это сделано:
  • для защиты прав потребителей
  • повышения осведомленности физлиц об условиях предлагаемых банками продуктов и услуг
  • обеспечения информационной открытости и прозрачности условий розничных банковских продуктов и услуг
  • повышения финансовой грамотности населения
Одним словом, белорусский регулятор решил сразу несколько задач, сформировав 2 глоссария:
  1. содержит стандартизированные термины, используемые при информировании об условиях выпуска облигаций банками
  2. содержит стандартизированные термины, используемые  при объединении денежных средств  или ценных бумаг в фонды банковского управления на основании договора доверительного управления фондом
Кроме того, в Национальном банке отметили:

— Терминология глоссариев может быть использована банками в деятельности на финансовом рынке при оказании информационных услуг физическим лицам, в том числе при получении информации с применением открытых информационных API.

Также в Нацбанке заверили, что работа по упрощению и «социализации» терминов, а также по дополнению глоссариев будет продолжена. А мы пока можем познакомиться с двумя новыми словарями.
 

Облигации
 
Термины, используемые при информировании об условиях выпуска облигаций банками:
  • владелец — субъект гражданского права, которому ценная бумага принадлежит на праве собственности или другом вещном праве
  • выписка о состоянии счета «депо» — документ, выдаваемый депозитарием, содержащий информацию о депоненте, ценных бумагах, которые учитываются на его счете «депо» на определенную дату, и подтверждающий права на ценные бумаги
  • выписка об операциях по счету «депо» — документ, выдаваемый депозитарием, содержащий последовательный перечень депозитарных операций, проведенных депозитарием по соответствующему счету «депо» за определенный период времени
  • выпуск эмиссионных ценных бумаг — совокупность эмиссионных ценных бумаг одного эмитента, удостоверяющих одинаковый объем прав их владельцев и имеющих одинаковую номинальную стоимость в случае, если для этого вида эмиссионной ценной бумаги предусмотрено наличие номинальной стоимости
  • депозитарий — юридическое лицо Беларуси, получившее специальное разрешение (лицензию) на осуществление профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам (составляющие работы и услуги - депозитарная деятельность)
  • депонент — субъект гражданского права, которому в депозитарии открыт счет «депо»
  • дисконт — доход по облигации в виде разницы между ценой приобретения облигации и номинальной стоимостью облигации, выплачиваемой эмитентом при погашении этой облигации
  • именная эмиссионная ценная бумага — эмиссионная ценная бумага, информация о владельце которой содержится в реестре владельцев эмиссионных ценных бумаг, переход прав на которую и осуществление удостоверенных ею прав требуют идентификации владельца
  • инвестор — субъект гражданского права, объектом инвестирования которого являются эмиссионные ценные бумаги
  • конвертация — размещение облигаций одного выпуска эмитента среди владельцев облигаций другого выпуска (других выпусков), ранее эмитированного (эмитированных) данным эмитентом, путем обмена на облигации предыдущего выпуска
  • неорганизованный рынок — совокупность отношений, связанных с совершением сделок с ценными бумагами вне торговой системы организатора торговли ценными бумагами, в том числе фондовой биржи
  • облигация — эмиссионная ценная бумага, удостоверяющая право ее владельца на получение от эмитента облигации в предусмотренный в ней срок ее номинальной стоимости или другого имущественного эквивалента. Облигация может также удостоверять право ее владельца на получение определенного в ней процента от номинальной стоимости облигации либо другие имущественные права. Доходом по облигации являются процент и (или) дисконт
  • обращение эмиссионных ценных бумаг — совершение гражданско-правовых сделок либо других юридически значимых действий, влекущих переход прав на эмиссионные ценные бумаги от их первого или каждого последующего владельца к другому лицу
  • объем выпуска (дополнительного выпуска) — сумма номинальных стоимостей всех эмиссионных ценных бумаг данного выпуска
  • организованный рынок — совокупность отношений, связанных с совершением сделок с ценными бумагами в торговой системе организатора торговли ценными бумагами, в том числе фондовой биржи
  • переменный процентный доход — процентный доход, выплачиваемый эмитентом в зависимости от изменения используемых для определения дохода показателей (например, ставки рефинансирования Национального банка), значения которых не могут изменяться по усмотрению эмитента
  • погашение облигаций — исполнение обязательств по облигациям путем выплаты владельцам облигаций номинальной стоимости или другого имущественного эквивалента, а также выплаты дохода, если выплата дохода предусмотрена условиями выпуска, либо путем конвертации облигаций данного выпуска в облигации другого выпуска, либо иными способами, предусмотренными законодательством о ценных бумагах, и изъятие облигаций из обращения
  • постоянный процентный доход — процентный доход, выплачиваемый по ставке, установленной эмитентом в виде фиксированного процента к номинальной стоимости облигации. При этом эмитент вправе установить ставку дохода, выплачиваемого периодически, отдельно по каждому периоду
  • процентный доход — доход в виде процента к номинальной стоимости облигации, выплачиваемый владельцу облигации единовременно при ее погашении или периодически в течение срока обращения облигации
  • проспект эмиссии — документ, содержащий сведения об эмитенте эмиссионных ценных бумаг, о его финансовом положении и предстоящем размещении эмиссионных ценных бумаг, а также иные сведения, состав которых устанавливается Законом Республики Беларусь № 231-З  от 5 января 2015 года «О рынке ценных бумаг» и Министерством финансов
  • профессиональный участник рынка ценных бумаг — юридическое лицо, получившее специальное разрешение (лицензию) на осуществление профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам
  • размещение эмиссионных ценных бумаг — совершение гражданско-правовых сделок либо иных юридически значимых действий, направленных на возникновение права собственности или другого вещного права на эмиссионные ценные бумаги у их первого владельца, влекущих передачу эмиссионных ценных бумаг их первым владельцам. Указанные сделки не являются сделками, совершаемыми в процессе обращения эмиссионных ценных бумаг
  • реестр владельцев ценных бумаг (реестр акционеров, реестр владельцев облигаций) — совокупность данных о владельцах именных эмиссионных ценных бумаг определенных вида, категории, типа одного эмитента, формируемая в порядке, установленном республиканским органом государственного управления, осуществляющим государственное регулирование рынка ценных бумаг, на основании депозитарного договора с эмитентом, а также в других случаях, предусмотренных законодательством о ценных бумагах
  • решение о выпуске (дополнительном выпуске) эмиссионных ценных бумаг — документ, содержащий данные, достаточные для установления объема прав, удостоверенных эмиссионными ценными бумагами
  • рынок ценных бумаг — система отношений между юридическими и (или) физическими лицами, а также иными субъектами гражданского права в ходе эмиссии (выдачи), обращения и погашения ценных бумаг, осуществления профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам
  • срок обращения облигаций — период с даты начала размещения по дату начала погашения облигаций, установленный решением о выпуске облигаций. Для расчета срока обращения облигаций день начала размещения и день начала погашения облигаций считаются одним днем
  • счет «депо» — счет, открываемый в депозитарии для учета ценных бумаг, прав на них и обременений (ограничений) этих прав
  • эмиссионная ценная бумага на предъявителя — эмиссионная ценная бумага, переход прав на которую и осуществление удостоверенных ею прав не требуют идентификации владельца
  • эмиссионные ценные бумаги — ценные бумаги, размещаемые выпусками, имеющие равные объем и сроки осуществления прав в рамках одного выпуска вне зависимости от времени приобретения ценной бумаги этого выпуска
  • эмиссия эмиссионных ценных бумаг — установленная Законом Республики Беларусь № 231-З  от 5 января 2015 года «О рынке ценных бумаг» совокупность действий эмитента, направленных на возникновение права собственности или другого вещного права на эмиссионные ценные бумаги у их первого владельца
  • эмитент — юридическое лицо Беларуси, осуществляющее эмиссию эмиссионных ценных бумаг и несущее от своего имени обязательства перед владельцами эмиссионных ценных бумаг по осуществлению прав, удостоверенных этими эмиссионными ценными бумагами.
 
 

Фонды банковского управления
 
Термины, используемые для описания отношений, которые возникают при объединении денежных средств  или ценных бумаг в фонды банковского управления на основании договора доверительного управления фондом:
  • валюта фонда — вид валюты (белорусский рубль или один из видов иностранной валюты), в которой выражена стоимость имущества, передаваемого в фонд
  • вверитель — физическое лицо, в том числе индивидуальный предприниматель, или юридическое лицо, являющиеся собственниками передаваемых в доверительное управление фондом денежных средств и (или) ценных бумаг, а также другие лица, определенные законодательными актами
  • выкуп долевого сертификата — приобретение доверительным управляющим фондом долевого сертификата у вверителя, влекущее прекращение договора доверительного управления фондом
  • доверительный управляющий фондом — банк или НКФО, имеющие специальные разрешения (лицензии) Национального банка и Министерства финансов на соответствующие виды деятельности  
  • договор доверительного управления фондом — договор, по которому вверитель передает доверительному управляющему фондом на определенный срок денежные средства и (или) ценные бумаги в доверительное управление с обязательным условием их последующего объединения в фонд, а доверительный управляющий фондом обязуется за вознаграждение осуществлять управление этими денежными средствами и (или) ценными бумагами в интересах вверителя
  • долевой сертификат — документ, который удостоверяет передачу денежных средств и (или) ценных бумаг в доверительное управление фондом, свидетельствует о присоединении вверителя к договору доверительного управления фондом и подтверждает долю вверителя в имуществе фонда, его право на получение денежных средств соразмерно такой доле при прекращении обязательств по договору доверительного управления фондом, а также другие права, определенные законодательством и договором доверительного управления фондом
  • доходы фонда — прирост имущества фонда в денежном выражении, полученный в результате проведения доверительным управляющим фондом операций с переданными в фонд вверителями денежными средствами и (или) ценными бумагами, а также с имуществом, приобретенным в процессе доверительного управления фондом
  • имущество фонда — активы фонда, сформированные за счет денежных средств и (или) ценных бумаг, переданных в фонд вверителями, а также активы, приобретенные в процессе доверительного управления фондом
  • инвестиционная декларация — неотъемлемая часть правил фонда, в которой определяются цели инвестиционной политики доверительного управления фондом, перечень объектов инвестирования, риски, связанные с передачей денежных средств и (или) ценных бумаг в фонд, порядок управления имуществом фонда, а также устанавливаются требования к структуре имущества, приобретаемого в процессе доверительного управления фондом
  • номинальный пай — учетная единица, отражающая долю каждого вверителя в имуществе фонда
  • период первичного присоединения — промежуток времени, установленный в правилах фонда для создания первоначального имущества фонда
  • правила фонда — документ, утверждаемый уполномоченным органом доверительного управляющего фондом, в котором определяются цели, условия создания фонда и порядок управления имуществом фонда (в том числе существенные условия договора доверительного управления фондом), а также содержится предложение о заключении договора доверительного управления фондом на указанных в этом документе условиях с любым заинтересованным лицом (публичная оферта)
  • реестр вверителей — совокупность данных о вверителях
  • реестр фондов — формируемый Национальным банком перечень, содержащий данные о зарегистрированных в Национальном банке правилах фондов банковского управления, внесенных в них изменениях и дополнениях, а также другие сведения
  • фонд банковского управления — совокупность денежных средств и (или) ценных бумаг, переданных вверителями доверительному управляющему фондом на основании договора доверительного управления фондом, а также имущества, приобретенного в процессе доверительного управления фондом
  • чистые активы фонда — денежное выражение стоимости имущества фонда, определяемое как разница между стоимостью активов фонда, принимаемых к расчету, и стоимостью его обязательств, принимаемых к расчету.


Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Комментариев нет
Другие новости