Велико могущество совести: оно дает одинаково чувствовать, отнимая у невиновного всякую боязнь и беспристанно рисуя воображению виновника все заслуженные им наказания
Марк Туллий Цицерон

 

Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  Данные о денежных переводах из-за границы будут учитывать. Кого проверят?

Данные о денежных переводах из-за границы будут учитывать. Кого проверят?

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
5444

Раз в месяц банки будут передавать сведения о денежных переводах из-за границы и о благотворительной помощи в специальный Департамент. Для передачи данных станут бесплатно использовать информационную систему Нацбанка. Кроме того, финансовые учреждения будут нести ответственность за сокрытие или передачу недостоверной информации.
 
О чем речь?
 
В соответствии с Декретом Президента № 3 «Об иностранной безвозмездной помощи» от 25 мая 2020 года, идет подготовка проекта Постановления Национального банка «О порядке и форме представления информации».
 
В частности, планируется установить формы представляемой банками и НКФО информации о поступлении денежных средств из-за рубежа и целевом использовании иностранной безвозмездной помощи в виде денежных средств.  
 
Будет утверждена «Инструкция о порядке представления банками и НКФО информации о поступлении денежных средств из-за рубежа и целевом использовании иностранной безвозмездной помощи в виде денежных средств».

Утратит силу ряд постановлений Национального банка:
  1. Постановление от 29 января 2016 г. № 46 «О форме отчетности 1044 «О целевом использовании иностранной безвозмездной помощи в виде денежных средств»
  2. Постановление от 6 июня 2017 г. № 223 «О внесении дополнений и изменения в Инструкцию о порядке составления и представления банками отчетности 1044 «О целевом использовании иностранной безвозмездной помощи в виде денежных средств» и информации о получении физическими лицами денежных средств, поступивших из-за рубежа»
  3. подпункт 1.2 пункта 1 Постановления от 30 декабря 2019 г. № 541 «Об изменении постановлений Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 августа 2010 г. № 355 и от 29 января 2016 г. № 46»
Новое постановление необходимо для того, чтобы банки и НКФО оперативно предоставляли в Департамент по гуманитарной деятельности Управления делами Президента информацию об иностранных поступлениях через Систему передачи финансовой информации (СПФИ).
 
В частности, будут установлены формы представляемой банками в Департамент информации:
  • о поступлении из-за рубежа денежных средств на благотворительные счета юрлиц и ИП, и на счета некоммерческих организаций
  • о перечислении, выдаче, возврате денежных средств с благотворительного счета, в том числе вторичными (последующими) получателями
  • о получении физлицами денежных средств, поступивших из-за рубежа через системы денежных переводов, международных банковских переводов
  • о возврате отправителям денежных средств, по которым получен отказ в регистрации иностранной безвозмездной помощи или в согласовании изменения плана целевого использования помощи
Информация будет предоставляться в виде текстовых файлов, которые пойдут через Систему передачи финансовой информации (СПФИ). Подключение к СПФИ обеспечит Национальный банк.
 
Зачем нужна новая Инструкция?
 
«Инструкция о порядке представления банками и НКФО информации о поступлении денежных средств из-за рубежа и целевом использовании иностранной безвозмездной помощи в виде денежных средств» определит:
  • порядок представления (замены) текстовых файлов
  • порядок внесения в них отдельных изменений
  • требования по заполнению текстовых файлов
Инструкцией также будет установлено, что банк, у которого в отчетном периоде отсутствует информация, подлежащая включению в текстовые файлы, будет направлять в Департамент текстовые файлы, состоящие только из заглавной части и не содержащие информационных строк.
 
Банк, у которого отозвано специальное разрешение (лицензия) на осуществление банковской деятельности и отсутствует информация, подлежащая включению в текстовые файлы, в Департамент текстовые файлы направлять не будет.
 
Информацию в Департамент банки должны будут предоставлять ежемесячно, не позднее 12.00 15-го числа месяца, следующего за отчетным, в электронном виде.
  
Контроль за получением (заменой, исправлением) файлов, а также взаимодействие Департамента с банками по этим вопросам — Департаментом будет осуществляться самостоятельно. А вот ответственность за непредставление, несвоевременное представление файлов, а также за представление недостоверной информации, содержащейся в файлах, возлагается на банки.
 
Что касается юрлиц и ИП, то банки будут сообщать:
  • об операциях по поступлению денежных средств в безналичной форме в валюте зачисления денежных средств на счет юрлица или ИП
  • в том числе — о денежных средствах, поступивших путем погашения электронных денег, приобретенных отправителями
По признаку списания, поступившие средства будут делиться на те, что списаны со счета в безналичной форме, и выданные в виде наличных денежных средств.

Будут передаваться также сведения о благотворительных счетах в валюте и поступлениях денег из-за границы физическим лицам.
 
Информация по каждому перечислению (выдаче наличными) физлицу денежных средств, поступивших из-за рубежа, должна быть представлена отдельной информационной строкой
 
Вместе с тем в файле отчета не будут отражаться:
  • возвращенные физлицу суммы денежных средств по ранее совершенным операциям с применением банковской карточки либо ее реквизитов
  • возвраты денежных средств по международным банковским переводам и по переводам, осуществленным посредством систем денежных переводов — в случае технической ошибки банка или в результате возврата физлицу отозванного им перевода  
Под датой перечисления денежных средств для различных видов переводов в пользу физлиц будет пониматься следующее:
  • при выплате физлицу наличных по переводам, осуществленным с помощью систем: Western Union, Blizko, Анелик и другим, — а также по международным банковским переводам без открытия счета — дата выдачи наличных денежных средств физлицу
  • при перечислении денежных средств физлицу на счета, в том числе текущие (расчетные) банковские счета, предназначенные для расчетов при использовании банковской платежной карточки, — дата отражения на балансе банка зачисления денег на счет физлица
Планируется, что новое постановление вступит в силу с 1 января 2021 года.


Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Комментариев нет
Другие новости