Вкладывайте деньги в инфляцию, ибо только она постоянно растет
Уилл Роджерс

 

Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  Через белорусские банки проходят «непонятные» миллионы. Использование токенов хотят упорядочить

Через белорусские банки проходят «непонятные» миллионы. Использование токенов хотят упорядочить

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
34999

Банки столкнулись с ситуацией, когда клиенты совершают операции с токенами на миллионы рублей. При этом, по закону, обычный человек не должен сообщать банку ни о происхождении этих средств, ни о характере сделки. Между тем, в Беларуси действует законодательство по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем.
 
Токены являются цифровым аналогом привычных активов — валют, акций, облигаций
 
Поэтому белорусские банки обратились в Администрацию Парка высоких технологий с вопросами, как правильно проводить сделки с токенами.
 
Делом в том, что сегодня банки (в рамках выполнения норм законодательства по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путём, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения) всё чаще сталкиваются с проблемами:
  • оценки и управления рисками, вызванными обслуживанием клиентов, осуществляющих финансовые операции с цифровыми знаками (токенами) 
Особую озабоченность банков вызывают вопросы, которые связаны с деятельностью физлиц в части:
  • приобретения
  • отчуждения токенов
  • совершения с ними иных сделок (операций) 
— при том, что такая деятельность часто связана:
  • с крупными суммами транзакций за анализируемый период (до нескольких миллионов белорусских рублей в эквиваленте)
  • их значительным количеством
  • отсутствием у банков информации о сути и характере финансовых операций.
Поэтому у банков возникают сомнения в обоснованности осуществляемых клиентами финансовых операций с токенами с точки зрения требования законодательства по вопросам предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем
 
— Отсутствие чёткого понимания сущности таких финансовых операций может способствовать формированию в рамках банковской системы Беларуси отрицательного отношения не только к отдельно взятым видам финансовых операций (банки будут стараться минимизировать их количество ввиду значительного риска вовлечения самих банков в процесс отмывания средств), но и к отрасли в целом, — считают белорусские кредитно-финансовые учреждения.
 
Основную проблему банки видят в том, что в соответствии с Декретом Президента №8 «О развитии цифровой экономики» от 21.12.2017 — деятельность:
  • по майнингу
  • по приобретению
  • по отчуждению 
— токенов осуществляется физлицами самостоятельно без привлечения других физлиц по трудовым или гражданско-правовым договорам и не является предпринимательской деятельностью.
 
Согласно Декрету № 8 Администрация Парка высоких технологий имеет право разъяснять вопросы применения его норм. Поэтому именно Администрацию ПВТ банки попросили разъяснить:
  • правомерность осуществления физлицом финансовых операций с использованием токенов по поручению и в интересах третьих лиц для получения экономической выгоды без заключения трудовых или гражданско-правовых договоров, без регистрации в Парке высоких технологий или в качестве индивидуальных предпринимателей   
Также банки попросили Администрацию ПВТ высказать мнение о нормативном закреплении обязанности клиентов, осуществляющих финансовые операции с токенами — представлять (по запросам банков) минимально необходимые сведения, которые позволят раскрыть суть и характер соответствующего вида деятельности. 
 
Точка зрения Администрации Парка высоких технологий
 
В соответствии с Декретом Президента №8 «О развитии цифровой экономики» от 21 декабря 2017 года, Совмину и Администрации Парка высоких технологий дано право разъяснять вопросы применения Декрета в части использования в гражданском обороте «цифровых знаков (токенов)».
 
— Осуществление на коммерческой основе сделок (операций) с цифровыми знаками (токенами) возможно только резидентами Парка высоких технологий, заявившими виды деятельности, предусмотренные в… Положении о Парке высоких технологий, утвержденного Декретом Президента №12 от 22 сентября 2005 года, — считают в Администрации ПВТ.
 
При это Администрация ПВТ обращает внимание белорусских банков, что в Пояснительной записке к Рекомендации 15 Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег: 
  • странам следует принимать меры для выявления физлиц и юрлиц, осуществляющих деятельность провайдера услуг виртуальных активов без требуемой лицензии или регистрации и применять в их отношении соответствующие санкции 
— Полагаем, что физические лица не должны подменять собой функционал резидентов ПВТ, которые осуществляют виды деятельности с цифровыми знаками (токенами) на коммерческой основе, — отметили в Администрации ПВТ.
 
Администрация ПВТ готова принять участие в работе по нормативному закреплению «обязанности клиентов, осуществляющих финансовые операции с криптовалютами, в части представления по запросам банков минимально необходимых сведений, позволяющих раскрыть суть и характер соответствующего вида деятельности».
 
Письмо со стороны Администрации ПВТ подписал Иван Жизневский, заместитель директора Администрации ПВТ.
 
Хотите поделиться своим финансовым опытом, дать советы по правильном обращению с деньгами, высказать свое мнение по поводу банков или организации бизнеса? Присылайте материалы на адрес [email protected]. Самые интересные мы опубликуем


Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Прикакая это незаконность?! - все заработанно честным путем! - сказали участники правительства.)
Анонимный пользователь 29/12/2019 20:42
ПВТ решил под шумок стать монополистом..))))
Анонимный пользователь 12/02/2020 12:22
Другие новости