Сберечь приобретенное — не меньшее искусство, чем его приобрести.

Публий Овидий Назон, 43 до н.э. - 17 н.э.

Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  Блокировка и заморозка финансовых операций по-новому

Блокировка и заморозка финансовых операций по-новому

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
8521

3 ноября 2021 г. было принято  постановление совета министров Республики Беларусь No 628  "Об изменении постановлений Совета Министров  Республики Беларусь от 16 сентября 2016 г. No 735 «Об утверждении Положения о порядке применения мер, связанных  с замораживанием средств и (или) блокированием финансовых операций лиц, причастных  к террористической деятельности».
 

И от 23 ноября 2016 г. No 954" Об утверждении положения о порядке приостановления и возобновления финансовых операций органом финансового мониторинга, взаимодействия органа финансового мониторинга с лицами, осуществляющими финансовые операции"

Давайте посмотрим, что там поменялось, потому что тема блокировки финансовых операций может коснутся каждого человека, ИПэшника или организацию.

Мы писали уже о том, сколько много критериев "подозрительности" финансовых операций

 
 фото :                                                          ru.depositphotos.com

Начнем не с преамбулы, а сразу с существенных (на наш взгляд) изменений: Вот пункт 6 постановления N 735 с изменениями (выделены цветом).

6. Для повышения эффективности процедур выявления лиц, в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию средств и (или) блокированию финансовых операций, лица, осуществляющие финансовые операции, могут использовать технические средства и программные методы с учетом требований к правилам внутреннего контроля, определенных государственными органами, и государственным учреждением «Администрация  Парка высоких технологий» осуществляющими контроль за деятельностью лиц, осуществляющих финансовые операции, в соответствии со статьей 16 Закона (далее - государственные органы, и государственное учреждение «Администрация Парка  высоких технологий осуществляющие контроль).
"

Это значит, что администрация ПВТ наделяется правом использовать технические средства и программы для выявления нарушений в финансовой сфере.

А вот уже изменения в постановлении N 954.
 
Изменилась форма Приложения к уведомлению об исполнении постановления о приостановлении финансовых операций, сейчас она будет выглядеть вот так:
 
К этой форме есть пояснения, рассказывающие как блокировать не только обычные счета, но и криптовалюту, имущество, исключительные права на интеллектуальную собственность и т.д.

Исходя из этих пояснений становится понятным, насколько значительны возможности блокировки и замораживания активов: "Примечания:

1. В графе 1 указываются данные о средствах (денежных средствах, ценных бумагах (акциях, облигациях, векселях и других), электронных деньгах, цифровых знаках (токенах), ином имуществе, в том числе имущественных правах, а также исключительных правах на результаты интеллектуальной деятельности), позволяющие однозначно идентифицировать принадлежность этих средств участнику, финансовые операции которого приостановлены.


Например, в графе указываются:
  • если приостановлены финансовые операции с денежными средствами, драгоценными металлами и драгоценными камнями на счете (лицевом счете) и (или) вкладе (депозите), в учетной записи (аккаунте) клиента, – номер счета (лицевого счета) и (или) вклада (депозита), номер учетной записи (аккаунта),
  • с электронными деньгами, – номер электронного кошелька, с цифровыми знаками (токенами), – адрес (идентификатор) виртуального кошелька и (или) номер (идентификатор) учетной записи (аккаунта);
  • если приостановлены финансовые операции с ценными бумагами, – их эмитент, номер выпуска эмиссионных ценных бумаг;
  • если приостановлены финансовые операции с векселями, – дата векселя, их количество;
  • если приостановлены финансовые операции со средствами, находящимися на хранении, – номер, дата договора хранения и вид хранения;
  • если приостановление финансовых операций выразилось во временном запрете на заключение в письменной форме и (или) исполнение договора на осуществление финансовых операций, – предмет договора и (или) предмет, номер и дата договора соответственно;
  • если приостановление финансовых операций выразилось во временном запрете на распоряжение, пользование имуществом (за исключением недвижимого имущества), – вид имущества, инвентарный и (или) иной регистрационный номер;
  • если приостановление финансовых операций выразилось во временном запрете на распоряжение недвижимым имуществом (за исключением пользования недвижимым имуществом для собственных нужд), – вид, инвентарный (кадастровый), регистрационный номер и адрес (местоположение) объекта недвижимого имущества (при его наличии).
Если указанные в постановлении о приостановлении финансовых операций средства, операции с которыми подлежали приостановлению, приостановить невозможно в связи с прекращением договорных отношений с участником финансовых операций, отчуждением средств, в графе указывается дата прекращения договорных отношений, отчуждения средств.

2. В графе 2 указывается трехзначный цифровой код валюты средств, финансовые операции по которым приостановлены, в соответствии с общегосударственным классификатором ОКРБ 016-99 «Валюты».


В случае, если приостановлены финансовые операции с цифровыми знаками (токенами), указываются трехзначные буквенные коды: ADA – Cardano; BCH – Bitcoin Cash; BNB – Binance Coin; BTC – Bitcoin;
BUS – Binance USD; DOG – Dogecoin; DOT – Polkadot; ETC – Ethereum Classic; ETH – Ethtreum; FIL –Filecoin; ICP – Internet Computer; LNK – Chainlink; LTC – Litecoin; LUN – Terra; MTC – Polygon; SOL – Solana; THT – THETA; TRX – TRON; UNI – Uniswap; USC – USD Coin; UST – Tether; VET – VeChain; WBC – Wrapped Bitcoin; XLM – Stellar; XRP – XRP; ITC – иные цифровые знаки (токены).

3. В графе 3 указываются данные о сумме денежных средств, или денежного эквивалента неденежных средств, или количестве цифровых знаков (токенов) на момент приостановления финансовых операций, в том числе об остатках денежных средств, электронных денег, цифровых знаков (токенов) на момент приостановления финансовых операций по счету (лицевому счету), электронному, виртуальному кошельку, номинальной стоимостной оценке ценных бумаг, стоимостной оценке драгоценных металлов и драгоценных камней.


4. Графы 2–4 заполняются лицом, осуществляющим финансовые операции, за исключением организаций по государственной регистрации недвижимого имущества, при наличии соответствующих сведений. Организации по государственной регистрации недвижимого имущества данные графы не заполняют.».


Ознакомьтесь еще раз с признаками "подозрительности" финансовых операций.

Желаем вам не попасть под подозрение или блокировку ваших финансовых операций.


фото на превью                                                                                           ru.depositphotos.com


Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Комментариев нет
Другие новости