Экономия состоит не в сбережении, а в отборе
Эдмунд Бёрк



InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  Все статьи по финансам и банкам  >  В Беларуси решили сделать собственность банков более прозрачной. За кем будут следить?

В Беларуси решили сделать собственность банков более прозрачной. За кем будут следить?

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
4073

Борьба с легализацией доходов, полученных преступным путем, и громкие скандалы с владельцами банков в 2020-ом — навели Национальный банк на интересную идею. Структуры собственности банков в Беларуси должны стать прозрачными, как никогда ранее.
 
Что предлагает регулятор?
 
17 декабря 2020 года было принято Постановление № 403, которым внесены изменения в следующие документы:
  • «Инструкцию о государственной регистрации банков и НКФО и лицензировании банковской деятельности», утвержденную Постановлением Нацбанка № 640 7 декабря 2012-го
  • «Инструкцию о регулировании аудиторской деятельности в банках, банковских группах и банковских холдингах», утвержденную Постановлением Нацбанка № 495 11 декабря 2019-го  
Их более плотно увязали с Законом Беларуси от 30 июня 2014-го № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения».

В частности, у банков теперь должны быть документы, «содержащие информацию об источниках увеличения уставного фонда банка, и другую информацию, связанную с изменением размера уставного фонда банка». Привезти в Беларусь вагон долларов и просто так вложить их в уставной фонд кредитно-финансового учреждения теперь будет весьма проблематично.

По новым правилам для госрегистрации изменений размера уставного фонда, в Национальный банк должен предоставляться список акционеров банка:
  • по специальной форме с помощью Документального информационного портала Нацбанка или системы передачи финансовой информации
  • по специальной форме в электронном виде с помощью Системы межведомственного электронного документооборота государственных органов (СМДО)
— кроме того, при увеличении размера уставного фонда с помощью выпуска дополнительных акций — список акционеров нужно представлять в электронном виде через ту же самую СМДО.
 

 
Будет оцениваться прозрачность!
 
Национальный банк теперь будет оценивать прозрачность структуры собственности банков, используя следующие критерии:
  • наличие сложной или запутанной структуры собственности банка
  • отсутствие бенефициарных собственников банка, являющихся таковыми в отношении 5 и более процентов акций банка
Бенефициарный собственник — это лицо, которое прямо или косвенно владеет долей собственности в банке, и оказывает серьезное влияние на принятие решений
  • достаточность объема представленной в Нацбанк информации о структуре собственности банка
  • своевременность представления в Нацбанк информации об изменении состава бенефициарных собственников банка, являющихся таковыми в отношении более 5% акций банка
  • наличие у Нацбанка информации о бенефициарных собственниках банка, являющихся таковыми в отношении более 5% акций банка
  • соответствие бенефициарных собственников банка, являющихся таковыми в отношении более 5% акций банка, требованиям, установленным Нацбанком
  • достаточность объема раскрываемой информации — на официальном сайте банка и в других открытых источниках
  • готовность бенефициарных собственников банка сотрудничать с Нацбанком и раскрывать информацию о своих взаимоотношениях с банком
Кроме того, Национальный банк будет отслеживать и оценивать — наличие в структуре собственности банка доли бенефициарных собственников и ее значимость.

Под подозрением окажутся бенефициарные собственники, которые:
  • зарегистрированы в оффшорных зонах
  • их акции выпущены с использованием депозитарных расписок
  • их акции выпущены на предъявителя
  • являются паевыми инвестиционными или другими фондами
  • не являются юрлицами
  • являются организациями, которые выпустили ценные бумаги с помощью первичного размещения и торгуют своими акциями на фондовой бирже или на внебиржевом рынке
  • не раскрывают информацию о структуре своей собственности
Оценивая прозрачность структуры собственности банка Нацбанк будет применять мотивированное суждение


Оценка прозрачности структуры собственности банка будет проводиться в следующих случаях:
  • выдача лицензии
  • внесение в лицензию изменений или дополнений, связанных с изменением перечня банковских операций  
  • получение Нацбанком новой информации от банка об изменении структуры его собственности
Кроме того, Национальный банк представил схему, согласно которой банки могут понять, кто из их собственников является бенефициарным.
 

Схема достаточно сложная, поэтому внимание нужно обращать на прямоугольники, выделенные жирным. Среди бенефициарных собственников: государство, организации и физлица с долей собственности более 5%.

Самое интересное, как Нацбанк будет проверять государства? И будет ли? ;)


 
В это время не все могут размещать у нас рекламу,  и вы, наверное, понимаете, почему. Дополнительно про это можно прочитать здесь.

Если вы считаете наш сайт полезным, можете поддержать его, перечислив любую сумму на карточку Mastercard номер  5185 9749 0029 0661.

Если у вас белорусская карта (любой платежной системы), перевод можете сделать с помощью этого сервиса Переводы.


Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Комментариев нет