Богатство - не в обладании сокровищами,
а в умении ими использоваться
Наполеон Бонапарт 



 



InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  Все статьи по финансам и банкам  >  Рейтинг валютных облигаций в Беларуси. 8% найти можно

Рейтинг валютных облигаций в Беларуси. 8% найти можно

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
17739

Депозиты в иностранной валюте не балуют нас высокими ставками. Максимум, на что можно рассчитывать в долларах США — это 3% годовых, а в евро и того меньше. В этой ситуации имеет смысл обратить внимание на другие варианты сбережений, например, облигации.
 
Что нужно знать про облигации?
 
Облигации — это ценные бумаги, которые дают право владельцу получить от эмитента их первоначальную стоимость и процентный доход в установленный срок.
 
Другими словами, облигация — что-то вроде долговой расписки от банка или предприятия, которая гарантирует, что через определенное время вам вернут вложенную сумму с процентами.
 
Облигации могут быть документарными и бездокументарными. Документарные облигации имеют физическую форму — у вас в руках будет реальный документ. Бездокументарные ценные бумаги потрогать нельзя, они оформляются в виде электронных записей о праве владения.
 
Также облигации бывают именные и на предъявителя. Здесь все понятно, если на ценной бумаге указано имя владельца, то она именная.
 
Что выбрать: облигацию или вклад?  
 
Облигации можно сравнить с вкладами, суть схожая — вы вкладываете деньги и через определенный срок получаете доход. Но, конечно же, есть и различия.
 
Во-первых, доход по облигациям не облагается подоходным налогом.
 
Во-вторых, если облигация «на предъявителя», то при покупке и погашении паспорт вам не понадобится, а значит сбережения можно не «светить».
 
В- третьих, вклад — это ваши и только ваши средства, а облигации можно продать или, например,  подарить.
 
Еще одно существенное различие, сохранность банковских вкладов в нашей стране гарантируется государством, в случае с облигациями таких гарантий нет.
 
Если вы всерьёз задумались над покупкой, следует знать, что облигации выпускают:
  • Министерство финансов Беларуси
  • Национальный банк (для физлиц только в белорусских рублях)
  • белорусские банки
  • некоторые предприятия
Давайте посмотрим, какие ставки по ценным бумагам в иностранной валюте предлагают сегодня.
 
Министерство финансов
 
Государственные облигации выпускаются Минфином от имени Республики Беларусь. Обязательства по погашению таких облигаций и выплате дохода по ним обеспечены средствами республиканского бюджета и иным имуществом, находящимся в республиканской собственности.
 
В настоящее время можно приобрести государственные облигации следующих выпусков:
 
Государственные облигации, выпускаются Министерством финансов 
Валюта № выпуска Номинал Годовая ставка, % Срок размещения Срок обращения Выплата %
доллары США 252 1 000 4,2 с 14.08.2018
по 21.12.2018
с 14.08.2018
по 22.08.2024
один раз в шесть месяцев
евро 251 1 000 3,7 с 12.07.2018
по 18.10.2018
с 12.07.2018
по 14.11.2024
один раз в шесть месяцев
доллары США 253 1 000 устанавливается Минфином после проведения аукциона 18.10.2018 с 18.10.2018
по 06.05.2026
один раз в шесть месяцев
 
Государственные облигации являются бездокументарными. Напрямую купить их не получится, придётся прибегнуть к помощи брокера, который откроет соответствующие счета, уплатить комиссии и — бинго! вы счастливый обладатель.
 
Белорусские банки
 
Белорусские банки выпускают облигации в долларах США, евро и российских рублях. Они могут быть как документарными, так и бездокументарными. Плюс Беларусбанк выпускает интернет - облигации, которые реализуются в режиме онлайн, что очень удобно.
 
Облигации банков
Эмитент № выпуска Форма выпуска Номинал Годовая ставка, % Срок размещения Срок обращения Выплата %
Доллары США
Белагропромбанк 219 документарная 1 000 3,5 с 15.05.2017
по 05.11.2018
с 15.05.2017
по 04.06.2019
один раз в шесть месяцев
Белагропромбанк 220 документарная 5 000 3,5 с 15.05.2017
по 05.11.2018
с 15.05.2017
по 04.06.2019
один раз в шесть месяцев
БПС-Сбербанк 94 бездокументарная 1 000 2,7 с 15.08.2018
по 15.06.2023
с 15.08.2018
по 15.07.2023
один раз в три месяца
Белагропромбанк 226 документарная 1 000 2,5 с 27.06.2018
по 18.12.2019
с 27.06.2018
по 16.07.2020
один раз в шесть месяцев
Белагропромбанк 227 документарная 5 000 2,5 с 27.06.2018
по 18.12.2019
с 27.06.2018
по 16.07.2020
один раз в шесть месяцев
Белинвестбанк 69 бездокументарная 1 000 2,5 с 25.06.2018
по 25.01.2019
с 25.06.2018
по 23.06.2020 
один раз в шесть месяцев
Белгазпромбанк 41 документарная 10 000 2,5 - для первых 4х процентных периодов,
далее исходя из ставки LIBOR 
с 01.08.2018
по 31.07.2019
01.08.2018
по 31.07.2021
один раз в три месяца
Беларусбанк 222 интернет-облигации 100 2,3 с 29.08.2018
по 28.02.2022
с 29.08.2018
по 29.08.2022
один раз в шесть месяцев
Беларусбанк 221 интернет-облигации 100 2,2 с 29.08.2018
по 26.02.2021
с 29.08.2018
по 30.08.2021
один раз в шесть месяцев
Евро
Белагропромбанк 228 документарная 1 000 2 с 27.06.2018
по 18.12.2019
с 27.06.2018
по 16.07.2020
один раз в шесть месяцев
Белгазпромбанк 42 документарная 5 000 2 - для первых 4х процентных периодов,
далее исходя из ставки LIBOR 
с 01.08.2018
по 31.07.2019
01.08.2018
по 31.07.2021
один раз в три месяца
Беларусбанк 223 интернет-облигации 100 1 с 29.08.2018
по 26.02.2021
с 29.08.2018
по 30.08.2021
один раз в шесть месяцев
Беларусбанк 224 интернет-облигации 100 1 с 29.08.2018
по 28.02.2022
с 29.08.2018
по 29.08.2022
один раз в шесть месяцев
БПС-Сбербанк 95 бездокументарная 1 000 0,5 с 15.08.2018
по 15.06.2023
с 15.08.2018
по 15.07.2023
один раз в три месяца
Российский рубль
Белагропромбанк 229 документарная 200 000 8,5 с 27.06.2018
по 18.12.2019
с 27.06.2018
по 16.07.2020
один раз в шесть месяцев
Альфа-Банк 27 бездокументарная 100 000 ставка ЦБ РФ минус 1 п.п, но не более 7,5%  с 27.11.2017
по 27.11.2021
с 27.11.2017
по 25.11.2027
один раз в три месяца
 
 
Ставки по банковским облигациям, прямо скажем, не очень уж и «сладкие», так как недалеко ушли от ставок по вкладам.
 
Хотя и они достаточно хорошо раскупаются. Например, еще 15 октября на сайте Беларусбанка можно было найти информацию о размещении облигаций 217, 218 и 219 выпусков под ставку 2,4% годовых, а уже на следующий день размещение было завершено, хотя срок размещения был указан до 31 августа будущего года.
 
Корпоративные облигации
 
Некоторые белорусские компании также размещают валютные облигации. Кстати, ставки по ним самые привлекательные. Мы собрали в таблицу те из них, которые продаются через белорусские банки. Хотя некоторые облигации предлагают и брокерские компании.
 
Корпоративные облигации
Эмитент Валюта № выпуска Номинал Годовая ставка, % Срок размещения Дата погашения Выплата % Банк
ООО "Открытая линия" доллары США 1 1 000 8 с 21.05.2018
по 30.11.2018
22.05.2023 один раз в шесть месяцев Белагропромбанк
ООО "Скарб-био" доллары США 1 100 7,5 с 10.09.2018
по 01.09.2021
10.09.2021 ежеквартально Белагропромбанк
Белгазпромбанк
ООО "Агрофинанс" евро 1 100 7,5 с 07.05.2018
по 20.04.2023
07.05.2023 ежеквартально Белагропромбанк
Белгазпромбанк
ООО "Лизинг-Ресурс" доллары США 1 100 7,5 с 07.09.2018
по 07.08.2021
07.09.2021 ежеквартально Белагропромбанк
Белгазпромбанк
ООО "Открытая линия" доллары США 3 1 000 7 с 28.05.2018
по 01.01.2020
27.05.2022 ежеквартально Белагропромбанк
ООО "Финпрофит" доллары США 2 1 000 7 с 19.08.2018
по 31.12.2019
31.07.2021 ежеквартально Белагропромбанк
СЗАО "ПРОСТОРМАРКЕТ" доллары США 5 100 7 с 03.09.2018
по 20.08.2021
03.09.2021 ежеквартально Белагропромбанк
Белгазпромбанк
ЗАО «Чистый берег» доллары США 2 1 000 7 с 15.10.2018
по 02.10.2028
13.10.2028 ежеквартально Беларусбанк
ЗАО «Универсам «Центральный» доллары США 4 1 000 6,5 с 01.09.2017
по 25.08.2027
31.08.2027 один раз в шесть месяцев БПС-Сбербанк
Белгазпромбанк
ООО «ПрофитЗерноМаркет» доллары США 2 1 000 6,5 с 01.10.2018
по 01.09.2023
29.09.2023 ежеквартально Беларусбанк
ОАО «Туровский молочный комбинат» доллары США 3 1 000 6,5 с 10.08.2018
по 09.11.2018
09.08.2023 ежеквартально Беларусбанк
доллары США 4 1 000 6,5 с 10.08.2018
по 10.12.2018
 09.08.2023 ежеквартально Беларусбанк
ОДО "НП-Сервис" доллары США 37 1 000 6,5 с 26.04.2017
по 16.04.2027
26.04.2027 ежегодно Белгазпромбанк
ОДО "НП-Сервис" евро 40 1 000 6,5 с 08.11.2017
по 22.10.2027
05.11.2027 ежеквартально Белгазпромбанк
ОДО «ТУТ и ТАМ Логистикс» доллары США 1 1 000 6 с 23.08.2018
по 22.08.2019
22.08.2025 ежеквартально Беларусбанк
ОДО "Белпромстрой" доллары США 1 10 000 5,25 с 03.09.2018
по 18.08.2023
03.09.2023 ежемесячно Белагропромбанк
СООО "Конте Спа" доллары США 21 1 000 5,25 с 10.09.2018
по 10.09.2019
10.09.2024 ежеквартально Беларусбанк
ООО "БНБ Лизинг" доллары США 1 5 000 5 с 03.05.2018
по 01.04.2021
03.05.2021 ежеквартально Белагропромбанк
 
Максимальная ставка по корпоративным облигациям достигает 8% годовых, что по сравнению с 3% по вкладам отличный показатель.
 
Следует отметить, что при оказании брокерских услуг банк  не принимает на себя обязательства по гарантированным выплатам дохода по корпоративным облигациям и их погашению. Инвестиционный риск при вложении денежных средств в такие облигации в полном объеме несет покупатель.
 
Краткий итог
 
Облигации не лишены как минусов, так и плюсов. Ставки по ним, как правило, выше ставок по вкладам, и налогом доход по ним не облагается. Однако на вклады в нашей стране распространяется Закон «О гарантированном возмещении банковских вкладов (депозитов) физических лиц», в случае с облигациями таких стопроцентных гарантий нет.
 
Вклад или облигации? Решать вам!
 


Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Комментариев нет