InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  Все статьи по финансам и банкам  >  Не устраивают ставки по вкладам в банке? ТОП валютных облигаций

Не устраивают ставки по вкладам в банке? ТОП валютных облигаций

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
8929

В поиске альтернативных депозитам вариантов размещения иностранной валюты, мы все чаще присматриваемся к валютным облигациям. По одной простой причине, ставки по ним обычно выше, чем по банковским депозитам. Кто сегодня готов предложить этот вид сбережений, и на каких условиях?
 
О том, что вложить деньги можно в ценные бумаги, знают многие, но, между тем, долговые ценные бумаги все еще не стали у белорусов распространенным объектом для инвестиций

Временами появляется информация о том, что та или иная компания предлагает приобрести валютные облигации с «невиданным» процентным вознаграждением в 10% годовых.

Например, под 10,5% не так давно привлек деньги Евроопт. Такое же вознаграждение могли получить и те, кто успел приобрести ценные бумаги Фабрики Ромакс (Остров чистоты). Выходили на рынок и другие заемщики:
  • Юнифуд (Алми)
  • НП-Сервис
  • ЛОДЭ
  • Конте Спа…
Вместе с тем, раскупают небольшие выпуски корпоративных облигаций обычно в течение нескольких дней, успеть практически невозможно, но :)

Чтобы оценить целесообразность размещения средств в облигации, стоит обратить внимание на условия обращения данного банковского продукта. О том, что же такое облигации, в чем их особенности и достоинства, а также о процедуре приобретения мы уже подробно рассказали.
 
Остается выяснить, какие облигации сегодня могут приобрести белорусы, и какой доход смогут по ним получить?
 

Представляем вам ТОП предложений облигаций в иностранной валюте для физических лиц, то есть — нас с вами.
 
Облигации банков
 
В таблице представлены условия приобретения облигаций белорусских банков в иностранной валюте на 24 марта 2017 года. Ценные бумаги отрейтингованы по доходности.
 
Эмитент Выпуск Номинал, у.е. Ставка, % годовых Срок размещения Срок обращения Выплата процентов
в долларах США
Беларусбанк Интернет-облигации 211 выпуска 100 5 с 31.03.2016 по 30.09.2017 с 31.03.2016 по 01.04.2018 один раз в три месяца
(01.07.2016, 01.10.2016, 01.01.2017, 01.04.2017, 01.07.2017, 01.10.2017, 01.01.2018, 01.04.2018)
Беларусбанк 202 1 000 5 с 26.02.2016 по 31.08.2017 с 26.02.2016 по 28.02.2018 один раз в три месяца
(31.05.2016, 31.08.2016, 30.11.2016, 28.02.2017, 31.05.2017, 31.08.2017, 30.11.2017, 28.02.2018)
203 3 000
204 5 000
205 1 000 с 26.02.2016 по 31.05.2018 один раз в три месяца
(31.05.2016, 31.08.2016, 30.11.2016, 28.02.2017, 31.05.2017, 31.08.2017, 30.11.2017, 28.02.2018, 31.05.2018)
206 5 000
207 1 000 с 26.02.2016 по 31.08.2018 один раз в три месяца
(31.05.2016, 31.08.2016, 30.11.2016, 28.02.2017, 31.05.2017, 31.08.2017, 30.11.2017, 28.02.2018, 31.05.2018, 31.08.2018)
208 5 000
Белагропромбанк 209 1 000 5 550 дней (20.06.2016 – 21.12.2017) 750 дней (20.06.2016 –10.07.2018) 1 раз в 6 месяцев
210 5 000
Белинвестбанк 67 100 5 с 15.01.2016 - по 22.12.2017 с 15.01.2016 - по 15.01.2019 (1096 дней) один раз в год: 16.01.2017, 16.01.2018, 15.01.2019
Белагропромбанк 216 1 000 4 540 дней (26.12.2016 – 18.06.2018) 750 дней (26.12.2016 – 15.01.2019) 15.07.2017
15.01.2018
15.07.2018
15.01.2019
217 5 000
Паритетбанк 14 5 000 4 с 23.08.2016 по 22.08.2017 1094 дня (с 23.08.2016 по 22.08.2019) ежеквартально
в Евро
Беларусбанк 209 1 000 5 с 26.02.2016 по 31.08.2017 с 26.02.2016 по 31.10.2018 один раз в три месяца
(31.05.2016, 31.08.2016, 30.11.2016, 28.02.2017, 31.05.2017, 31.08.2017, 30.11.2017, 28.02.2018, 31.05.2018, 31.08.2018, 31.10.2018)
210 3 000
Белагропромбанк 211 1 000 5 с 20.06.2016 по 21.12.2017 750 дней с 20.06.2016 по 10.07.2018 1 раз в 6 месяцев

Облигации в иностранной валюте продаются в 4 государственных банках страны: Беларусбанке, Белагропромбанке, Белинвестбанке, Паритетбанке. Облигации в Евро выпускают только Беларусбанк и Белагропромбанк.

Как купить облигации банков?
 
Интернет-облигации Беларусбанка являются  бездокументарными и реализуются в системе Интернет-банкинг. Счет «депо» в депозитарии банка для хранения приобретенных облигаций открывается при этом бесплатно.
 
 
А вот досрочно вернуть вложенные средства путем продажи облигаций до срока погашения можно только на вторичном рынке. Досрочное погашение банком не осуществляется.
 
Облигации Беларусбанка 202-210 выпусков и облигации Белагропромбанка являются документарными на предъявителя. Это значит, что и купить, и погасить эти ценные бумаги может любой человек без паспорта (если сумма не превышает 1 тыс базовых величин, или 23 тыс BYN).
 
Размещение облигаций Беларусбанка осуществляется путем их открытой продажи на внебиржевом рынке в филиалах, центрах банковских услуг и их структурных подразделениях.

Облигации могут быть предъявлены к досрочному погашению не ранее, чем через 18 месяцев со дня продажи банком.
 
В Белагропромбанке возможность досрочного погашения появится по истечении 365 дней после даты приобретения. Размещение их также осуществляется путем открытой продажи в филиалах, расчетно-кассовых центрах, а также структурных подразделениях центрального аппарата банка.
 
Облигации Белинвестбанка являются именными бездокументарными, а размещаются в порядке открытой продажи на биржевом и внебиржевом рынке (в дирекциях, центрах банковских услуг и Главном операционном управлении).
 
Приобрести облигации на биржевом рынке покупатели могут только с использованием услуг профессионального участника рынка ценных бумаг. Список профучастников размещен на официальном интернет-сайте биржи.
 
Брокер - профессиональный участник фондового рынка, совершающий сделки по поручению клиента на основании договора с клиентом
 
Белинвестбанк осуществит досрочное приобретение облигаций у любого их владельца   16.01.2018. Заявление о продаже облигаций банку должно быть представлено в банк не позднее 5-ти рабочих дней до приобретения облигаций банком. Также банк имеет право осуществлять приобретение облигаций 67-го выпуска до даты начала их погашения и в иные сроки по соглашению сторон.
 
Облигации Паритетбанка 14 выпуска тоже являются именными бездокументарными. Размещение облигаций осуществляется путем открытой продажи на бирже. Досрочный выкуп будет производиться 22.08.2017, 22.11.2017, 22.02.2018, 22.05.2018, 22.08.2018, 22.11.2018, 22.02.2019, 22.05.2019. 
 
Как занять у государства? 

Облигации Министерства финансов Беларуси выпускаются в бездокументарной форме, и купить их можно на Белорусской валютно-фондовой бирже через профессионального участника рынка ценных бумаг, заключив с ним договор комиссии (он же договор на брокерское обслуживание).
 
 
Эмитент Выпуск Номинал, у.е. Ставка, % годовых Срок размещения Срок обращения Выплата процентов
в долларах США
Минфин 233 1 000 5,5 18.01.2017-28.06.2017 1114 дней, дата погашения 6 февраля 2020 г. 1 раз в 6 мес.
в Евро
Минфин 235 1 000 5 18.01.2017-28.06.2017 1843 дня, дата погашения 4 февраля 2022 г. 1 раз в 6 мес.
 
Для приобретения государственных облигаций необходимо: 
  • заключить договор на брокерское обслуживание, например, с одним из банков 
  • открыть текущий счет в любом банке страны
  • открыть счет «депо» в любом депозитарии Беларуси
  • предоставить поручение выбранному брокеру на покупку ценных бумаг
Со списком профессиональных участников рынка ценных бумаг — брокеров и депозитариев — можно ознакомиться
на сайте Минфина.
 
Но не забывайте, что за брокерское обслуживание и проведение операций по счету «депо» банки берут комиссии!
 
В случае необходимости и при наличии спроса физические лица могут продать государственные облигации в течение срока их обращения, как на биржевом, так и на внебиржевом рынке.
 

Все выше перечисленное касается приобретения облигаций и других юридических лиц. И если они предлагаются к продаже, их можно приобрести.
 
Информация о выпусках облигаций, находящихся в обращении, ежемесячно размещается
на сайте биржи.
 
Там же можно найти и итоги деятельности всех эмитентов облигаций, изучив которые, вы сможете понять, насколько надежному заемщику вы доверяете свои деньги.
 
Возвращаясь к вопросу о том, можно ли облигации можно рассматривать как альтернативу банковскому вкладу — решать, конечно, вам. По впервые размещаемым бумагам ставки сейчас составляют 4-5,5% годовых, если удастся приобрести на бирже облигации более ранних выпусков банков или юрлиц, ставки по ним могут быть значительно выше.
 
Притом, что по депозитам выше 4%, они уже давно не поднимаются, да и вряд ли стоит ожидать их роста.
 
Даже несмотря на все комиссии брокеров и депозитариев, вложив определенную сумму в облигации, прибыль на перспективу можно получить гораздо более существенную, чем по вкладам.
 
А вот если позволить вы себе можете только 1-2 ценные бумаги, может, не стоит и «возиться»? Ведь в случае, если вы заключите договор с брокером или банком, комиссии за их услуги могут запросто съесть весь ваш доход по облигациям… 


Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
некомпетентная глупость. Практически все из приведенных облигаций уже проданы банками. Совет - проверяйте информацию самостоятельно и на практике.
704 19/04/2017 21:04
Смотрите также

Наши сервисы:
Только в этом разделе — самые актуальные и выгодные курсы покупки и продажи доллара, евро и российского рубля, а также — наиболее распространенных цветных валют. Теперь вам не нужно искать обменники на карте или в интернете. Для вашего удобства анимированная карта встроена в наш раздел. Но и это еще не все — в разделе вы легко найдете  кросс - курсы обмена валют, курсы обмена по карточкам, курсы валют от Нацбанка и несколько простейших графиков, чтобы отследить изменения на валютном рынке.
Накопили определенную сумму в белорусских рублях или долларах? Сомневаетесь, в какой банк ее отнести, чтобы получить наилучший процент? Подозреваете, что процентный доход в вашем банке не самый лучший? Тогда наш калькулятор создан для вас. Просто введите вашу сумму, валюту вклада и срок, на который хотите разместить средства, наше приложение само подберет вам лучшие депозиты во всех банках Беларуси. Вам останется только пойти в банк.
Нужен кредит? Не знаете, какой банк выбрать? Кредитный калькулятор поможет в любой ситуации. Вам нужно просто ввести сумму, которую вы хотите взять, назвать срок кредитования и время, за которое вы хотите получить кредит.  Наш калькулятор выберет для вас самую НИЗКУЮ ставку, рассчитает график платежей, перечислит особенности, на которые стоит обратить внимание. И, конечно же, произведет расчет переплаты и полной процентной ставки.  С Кредитным калькулятором от Infobank.by брать кредиты стало выгоднее!
Никто не хочет потерять сбережения на очередной девальвации! Но что делать, когда доходность рублевых депозитов выше, чем долларовых? Ответ прост — держать деньги на вкладе в белорусских рублях, а когда курс доллара начнет расти, перевести вклад в валюту. Когда же это сделать? Чтобы ответить на этот вопрос, мы создали Калькулятор валютных рисков рублевого вклада. Он проводит сравнение доходности по рублевому и валютному вкладу, а также — анализирует динамику вашего дохода в зависимости от изменения курса доллара! 
Когда нас обижают хулиганы, мы пишем заявление в милицию? А что делать, если обидел банк? Как достучаться до его руководства в Минске, если вы живете в небольшом белорусском городке? Ведь банк большой, клиентов у него много и услышать ваш крик о помощи  или вашу жалобу руководитель банка просто не сможет. Выскажите свое мнение в нашем разделе «Отзывы о банках». Подробно опишите, где и когда вы столкнулись с трудностями, поставьте оценку банку (не стесняйтесь!) и ждите реакции. Она обязательно будет! А может быть, вы хотите похвалить банк или его сотрудников, тогда вам снова в наши «Отзывы»!!!
Депозиты приносят существенный доход их владельцам, а также помогают сберечь деньги от посторонних глаз. Но, согласитесь, не всегда есть время, чтобы зайти в банк и снять нужную сумму, если она вдруг понадобится. К тому же, по депозитам, чаще всего, предусмотрено понижение процентного дохода в случае досрочного снятия части средств. Обидно? Конечно! Но к счастью банки предлагают сберегательные карточки, проценты по которым практически не уступают ставке по  депозитам, а деньги доступны 24 часа 7 дней в неделю. Выбрать сберегательную карточку вам поможет наш уникальный сервис.
 
Банки, как и люди, очень по-разному относятся к новым клиентам. Если вы решили оформить депозит или карточку, перевести деньги родным, оплатить коммунальные платежи в незнакомом банке, вам не нужно «покупать кота в мешке». Достаточно заглянуть на страницы проекта «Потребительский опыт», и узнать, чего же стоит ожидать от сотрудников того или иного банка. Наши корреспонденты уже проникли во многие банковские отделения и делятся с вами своими впечатлениями…