Никогда не тратьте деньги прежде, чем их заработать
Томас Джефферсон 

 





InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  Все статьи по финансам и банкам  >  Как перевести деньги на карточку российского банка?

Как перевести деньги на карточку российского банка?

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
225917

Если у вас есть знакомый в России, которому понадобились  деньги, если вы хотите пополнить счет, если вы просто хотите что-то купить в стране-соседке (и вам нужно сделать перевод в оплату за товар) сразу возникают вопросы — «а можно ли?» и «как?»…

Самый быстрый и простой способ, да к тому же (в случае с Россией) еще и недорогой —это, конечно,   
международный денежный перевод

Но вдруг получатель перевода  сообщает вам, что в банк ему ехать неудобно, и что деньги он хочет получить на свою карточку, выпущенную, конечно же, российским банком! И крутись, как хочешь!!!

Поэтому сегодня мы расскажем, как именно это можно сделать в наших белорусских банках с наибольшей выгодой для нашего белорусского кошелька. Или карточки :)
 
Переводы S.W.I.F.T. (банковский перевод по корреспондентским счетам)
 
Перевести ваши деньги за рубеж (не только в Россию) в системе S.W.I.F.T.  можно в большинстве белорусских банков.
 
Международные банковские переводы по системе S.W.I.F.T. работают с более чем 10 тыс банков в мире. Отправить перевод можно на счёт юридического или физического лица.
 
К преимуществам этой системы можно отнести то, что перевод можно сделать на счет клиента практически в любом банке мира. Еще одна важная для многих отправителей особенность — отсутствие ограничений по сумме перевода, если при этом не нарушаются правила валютного законодательства той или иной страны. 
 
Наконец, переводы через систему S.W.I.F.T.  — это возможность отправить за границу крупные суммы денег по низким тарифам.

С другой стороны, самый значительный минус этого способа —  срок поступления денег получателю. Он составляет — от 1 до 5 дней.

 
swift система переводов

Кроме того, чтобы воспользоваться S.W.I.F.T., отправитель должен предъявить документ, удостоверяющий личность, и представить в банк следующие реквизиты получателя и перевода:
  • наименование банка-нерезидента, его адрес, SWIFT - код (для переводов в СКВ), БИК - код (для переводов в российских рублях)
  • наименование бенефициара, номер счета бенефициара или IBAN, адрес, реквизиты документа, удостоверяющего личность (при необходимости)
  • назначение платежа
  • по переводам в российских рублях в пользу юридического лица дополнительно — код вида валютной операции (VO)
Выведать эту информацию у получателя действительно непросто :) Он ее попросту может не знать!

В таблице мы перечислим комиссии за международный перевод S.W.I.F.T. белорусских банков, а также — сумму платежа при условном переводе (1 тыс и 100 тыс российских рублей в пользу физических лиц).

Хотя, конечно же,  никто не запрещает таким же способом перевести в Россию доллары или евро, предварительно ознакомившись с тарифами банков.

 
Изучая тарифы банков, помните: российский рубль относится к ограниченно конвертируемым валютам, в то время как доллар США и евро – к свободно конвертируемым!

Кстати, не забывайте — российский банк, наверняка, возьмет еще и свою комиссию за зачисление денег на счет получателя!
 
Место в рейтинге infobank.by Банк Комиссия за перевод российских рублей (с отправителя) Дополнительные платы Плата за перевод 1000 российских рублей Плата за перевод  100000 российских рублей (курсы НБ РБ на 12.04.2016)
1 Абсолютбанк 0,1% от суммы перевода, но не менее 400 рос. руб. 0 400 рос. руб. 400 рос. руб.
2 Идея Банк 10 долларов США  0 10 долларов США  10 долларов США 
3 Технобанк 5 долларов США + 0,3% от суммы перевода  40 000 за оформление платежного поручения 5 долларов США + 3 рос. руб. + 40 000 5 долларов США + 300 рос. руб. + 40 000
4 Паритетбанк 0,8% от суммы перевода ( мин.10 долларов США -макс 150долларов США) 0 10 долларов США около 12 долларов США
5 Белгазпромбанк 0,5%  от суммы, мин. 750 рос. руб., макс.   7 000 рос. руб. 50 000 за оформление платежного поручения 750 рос. руб. + 50 000 750 рос. руб.  + 50 000
6 БТА Банк 1,0 % от суммы (min 10 долларов США) со счета;  25 долларов США без открытия счета 20 000 за оформление платежного поручения 10 долларов США + 20 000 со счета; 25 долларов США + 20 000 без открытия счета около 15 долларов США + 20 000 со счета; 25 долларов США + 20 000 без открытия счета
7 Франсабанк 8 долларов США 20 000 за оформление платежного поручения; взнос наличных рос. руб. в кассу 0,5% от суммы 8 долларов США + 20 000 + 5 рос. руб. 8 долларов США + 20 000 + 500 рос. руб.
8 Альфа–Банк 1% от суммы, мин. 750 рос. руб. 50 000 за оформление платежного поручения 750 рос. руб. + 50 000 1000 рос. руб. + 50 000
9 БСБ Банк  10 долларов США + 0,5% за прием и пересчет 0 10 долларов США + 5 рос. руб. 10 долларов США + 500 рос. руб.
10 Белагропромбанк 0,1 % от суммы,
мин. 15 долларов США,
макс. 150 долларов США
50 000 за оформление платежного поручения 15 долларов США + 50 000 15 долларов США + 50 000
11 БПС-Сбербанк 0,4% от суммы, мин. 18 долларов США, макс. 200 долларов США 0 18 долларов США 18 долларов США
Банк БелВЭБ 0,8% от суммы перевода,  минимум 15 долларов США, максимум 50 долларов США 60 000 за оформление платежного поручения 15 долларов США + 60 000 15 долларов США + 60 000
12 Беларусбанк 15 долларов США 70 000 за оформление платежного поручения 15 долларов США + 70 000 15 долларов США + 70 000
13 Приорбанк 0,8% мин. 1 250 рос. руб., макс. 10 000 рос. руб. 150 000 за открытие счета 1 250 рос. руб.  1 250 рос. руб. 
14 Белинвестбанк 0,5% от суммы, мин. 15 долларов США, макс. 100 долларов США 72000 за оформление платежного поручения 15 долларов США + 72 000 15 долларов США + 72 000
15 Банк Москва–Минск для переводов в эквиваленте до 10 000 дол. США включительно 20 долларов США, для переводов в эквиваленте более 10 000 дол. США - 30 0 20 долларов США 20 долларов США
РРБ–Банк 0,4% от суммы перевода, минимум 20 долларов США 0 20 долларов США 20 долларов США
МТБанк 20 долларов США в пользу физ. лиц, 30 долларов США - в пользу юр. лиц 0 20 долларов США 20 долларов США
16 Цептер Банк 0,2% мин. 15 Евро, макс. 50 Евро 60 000 за оформление платежного поручения 15 Евро + 60 000 15 Евро + 60 000
17 БНБ–Банк 0,2% от суммы, мин. 25 долларов США, макс. 100 долларов США 0 25 долларов США 25 долларов США
18 Банк ВТБ 0,4% от суммы, мин. 500 рос. руб., макс. – 6000 рос. руб. со счета "Дальновидный", иначе  0,5% от суммы мин. 1 500 рос. руб., макс.  12 000 со счета; 1,5% от суммы мин. 2 400 рос. руб. без открытия счета открытие счета: 1200 рос. руб. - "Дальновидный", иначе 600 рос. руб. счет "Дальновидный" 500 рос. руб. + 1200; иначе 1500 рос. руб. + 600; 2400 рос. руб. без открытия счета счет "Дальновидный" 500 рос. руб. + 1200; иначе 1500 рос. руб. + 600; 2400 рос. руб. без открытия счета
19 Трастбанк 0,15% от суммы (минимум 8 долларов США) со счета; 15 долларов США без открытия счета 10 долларов США передача сообщений (телекоммуникационные расходы); 5 долларов США - содействие банка в заполнении документов; 5 долларов США за открытие счета в ин. валюте 8 + 15 + 5 долларов США  со счета; 15 + 15 долларов США без открытия счета 8 + 15 + 5 долларов США со счета; 15 + 15 долларов США без открытия счета

Банк ВТБ рекомендует клиентам, которые хотят неоднократно и выгодно для себя переводить и получать банковские переводы, оформить текущий счет «Дальновидный», потому что  комиссии по нему меньше, хотя открытие его стоит в 2 раза дороже, чем обычного текущего счета.

Паритетбанк информирует клиентов, что с 15 апреля банком вводится комиссия за оформление платежного поручения — 70 тыс белорусских рублей. Кстати, в таблице видно, что «помощь» банков платная практически всегда.
Не переведут в системе S.W.I.F.T. ваши деньги следующие банки: ТК Банк, Н.Е.Б. Банк, Евроторгинвестбанк, ХКБанк

S.W.I.F.T. — это, конечно, хорошо, но только для крупных сумм переводов. Для небольших сумм эта система — не лучший вариант. Ведь как-то странно платить  банкам комиссию, превышающую сумму перевода!
 
Если не S.W.I.F.T., тогда что же?
 
Оказывается, есть и другие способы перевести деньги на карточку российского банка.

Так, Технобанк предлагает сделать перевод в системе Contact. Комиссия за такую операцию составит 1%, а все, что вам нужно знать при обращении в банк (разумеется, с паспортом) — ФИО получателя и номер его карточки (написан на ее лицевой стороне).

 
Считаем: чтобы перевести 1 тыс российских рублей, придется заплатить 10, а перевод 100 тыс обойдется вам в 1 тыс российских рублей.

Получается, что этот перевод дороже, чем S.W.I.F.T. в некоторых других банках, зато срок поступления денег — от 1 минуты!
перевод

Банк Москва-Минск и Паритетбанк предлагают частным лицам воспользоваться системой срочных денежных переводов  «ЮНИСТРИМ - Cash2Card»

Cash2Card — денежные переводы физических лиц с использованием номера банковской карты. Как и в предыдущем случае, при отправлении необходимо знать номер карты получателя и его ФИО.

Кстати, так можно не только пополнить счёт дебетовой карты, но и депозитной, и даже погасить кому-нибудь кредит, если при его получении выпущена карточка. 

Комиссия за перевод с помощью Cash2Card российских рублей составит 1,5% (но не менее 100 рублей). К примеру,  для 1 тыс комиссия
100 рублей.

Обратите внимание на ограничения по суммам:

- максимальная сумма одного перевода 75 тыс российских рублей
- максимальная сумма переводов за один отчетный день 600 тыс рублей
- максимальная сумма переводов за один отчетный месяц 600 тыс рублей

Срок зачисления денежных средств в большинстве случаев — всего несколько секунд, однако он может достигать и 5 банковских дней!

С помощью перевода Cash2Card можно пополнить карты VISA и MasterCard, выпущенные российскими банками.

Сервис Банка Москва-Минск позволяет также пополнить карты American Express и Diners Club International Банка Русский Стандарт.

 
Если в банк идти нет времени…
 
Еще 2 банка нашей страны готовы помочь перевести  деньги с наших карточек на карточки российских банков без визита в отделение.

Альфа-Банк дает возможность осуществить перевод на карты платежных систем Maestro и MasterCard банков следующих стран (при этом наличие карты или счета в Альфа-Банке необязательно):
  • Беларусь
  • Россия
  • Армения
  • Азербайджан
  • Казахстан
  • Украина
  • Албания
  • Босния и Герцеговина
  • Болгария
  • Венгрия
  • Израиль
  • Кипр
  • Македония
  • Мальта
  • Молдова
  • Польша
  • Румыния
  • Сербия
  • Словакия
  • Словения
  • Турция
  • Хорватия
  • Черногория
  • Чехия

Перевод можно сделать на следующих площадках:
  • интернет-банк «Альфа-Клик»
  • мобильный банк «Альфа-Мобайл»
  • сайт Альфа-Банка (Беларусь)
  • социальная сеть Facebook
Однако необходимо помнить, что банки отправителя и  получателя могут отказать в переводе или установить собственные правила и ограничения для таких переводов. Это определяется нормативной базой банка, эмитировавшего карту. С другой стороны, результат перевода (успешно/неуспешно) отражается моментально.
 
Кстати, комиссия за перевод  списывается со счета отправителя. Она рассчитывается по следующей формуле — 2% + 40 рублей (или 1,3 доллара США, или 1 евро).
 
Форма для перевода на сайте Альфа-Банке
Форма для перевода на сайте Альфа-Банке
 
При переводах предусмотрены лимиты. Они применяются как к картам отправителя, так и к картам получателя:

- 75 тыс российских рублей или 2,5 тыс долларов США или 1,8 тыс евро — максимальная сумма одного перевода (без учета комиссии)
- 500 тыс  российских рублей — максимальная сумма всех переводов за календарный месяц по одной карте, включая сумму комиссии банка, в т. ч. с учетом международных переводов
- 50 — максимальное число переводов за календарный месяц по одной карте

Срок зачисления будет зависеть от правил работы того банка, на карту которого зачисляются средства:

- моментально на карты Альфа-Банка (Беларусь, Россия, Украина (Visa), Казахстан)
- на карты MasterCard / Maestro других банков — в большинстве случаев, от 1 до 5 дней (срок зависит от правил банка-получателя)


Скрин с сайта Альфа-Банка (Беларусь)
 
Аналогичный сервис предоставляет Белгазпромбанк. Однако перевести деньги можно не в интернете, а в банкомате, и только с карточек Белгазпромбанка. Для перевода нужно знать лишь номер банковской карты получателя.

 
снятие денег в банкомате

Перевод можно совершить на карты MasterCard российских банков. А также  — Украины, Армении, Азербайджана, Боснии и Герцеговины, Болгарии, Хорватии, Кипра, Чехии, Грузии, Венгрии, Израиля, Казахстана, Косово, Македонии, Молдовы, Мальты, Польши, Румынии, Сербии, Словакии, Словении, Турции.

Комиссия за перевод составит 1,5% от суммы (минимум 15 тыс белорусских рублей). Срок зачисления — обычно от нескольких минут до 2-3 банковских дней. За один раз можно перевести не более 4,25 млн белорусских рублей, в сутки — не более 17 млн.

Так выглядит наш небольшой лайфхак по переводу денег на карты российских банков. Надеемся, что с его помощью вы не просто отправите деньги на карточку в Россию, но и сделаете это максимально удобным  и недорогим способом!


Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
очень удобный сервис с минимальной комиссией "Золотая корона"
https://koronapay.com - не реклама :)

Когда еще не был с ним знаком, отправлял перевод через Колибри БПС-Сбербанка из РБ в РФ. Высокие комиссии. Необходимость посещать отделение банка, притом, что я постоянный клиент банка, пользуюсь Сбербанк Онлайн, все мои данные в банке имеются. Почему не сделать эту услугу онлайн для своих клиентов?
alexvm 09/02/2019 23:52
Без проблем перевёл деньги с карты Mastercard МТБанка через их онлайн-сервис на российскую Mastercard, и весьма удивился, что в обратную сторону ни в какую не хотели деньги отправляться, ни на одну из трёх разных карт белорусских.
gapeev 15/08/2017 22:59
Через какой обменник,онлайн банк или сервис вы отправили деньги.Мне как раз нужно отправить с USD Мастер карт на Сбербанк России, но ничего не могу найти
artuspex13 31/07/2019 10:48
Паритетбанк также уже достаточно давно предлагает сервис Cash2Card — переводы по номеру карты.
http://www.paritetbank.by/services/private/order/unistream/cash2card/
Gector 13/04/2016 10:12
Администратор: Спасибо за Ваш комментарий!
Специально для сотрудников infobank'а, пока никто не видит:
http://belgazprombank.by/about/press_centr/novosti_banka/2015/bgpb-online-money-transfer-service/
likemoon 13/04/2016 09:43
Администратор: Спасибо за комментарии!

Этот сервис Белгазпромбанка, конечно, удобен, но переводы по нему осуществляются только между карточками, выпущенными белорусскими банками. А нам-то надо перевести деньги в Россию :)