Никакие деньги не бывают помещены выгоднее, чем те, которые мы позволили отнять у себя обманным путем, ибо за них мы непосредственно приобретаем благоразумие
Артур Шопенгауэр

 



InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  Все статьи по финансам и банкам  >  97% всех банковских штрафов за год приходится на 3 страны. Рассказываем, почему

97% всех банковских штрафов за год приходится на 3 страны. Рассказываем, почему

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
1879

Эксперты утверждают, что в 2020-ом 97% наложенных штрафов приходятся на банки всего трех стран. Однако это не означает, что там живут самые бессовестные и предприимчивые банкиры. Все гораздо прозаичнее — в этих странах сегодня самое жесткое законодательство в области противодействия отмыванию денег. Такие данные содержатся в отчете Finbold «Bank Fines Report» за 2020 год.
 
На США, Австралию и Израиль пришлось 97,32% всех банковских штрафов из 11,61 млрд евро, выставленных в этом году
 
Лидируют банки США — 9,15 млрд евро, за ними следует Австралия — 770 млн евро, израильские банки оштрафованы на 762,97 млн ​​евро. Статистика Finbold.com приводится в красочных диаграммах.
 
Топ-5 стран, в которых банки были оштрафованы на самые большие суммы
 
Скрин из презентации Finbold.com


Топ-10 банков мира, оштрафованных на самые большие суммы

 
Скрин из презентации Finbold.com

Несколько выводов от
Finbold.com

В ближайшем будущем банковские штрафы будут расти, потому что мировые регуляторы заделывают существующие лазейки для нечестных игроков. Среди основных причин финансовых нарушений в банках эксперты называют:
  • недостаточную работу по противодействию отмыванию денег
  • нарушение банковского принципа «Знай своего клиента» (KYC) — требование идентифицировать личность контрагента, прежде чем проводить операцию
  • нарушение правил санации
Между тем, считается, что сегодня наиболее жестко банковским нарушениям противостоят в США, хотя в последние годы европейские и азиатские регуляторы собираются «догнать» американских коллег. Масштабы финансовых преступлений растут по мере развития методов, используемых преступниками.

Конечно, коммерческие банки активно ищут способы, чтобы минимизировать штрафы. Аналитики подсказывают им, что:
  • многих проблем можно было избежать, если бы в банках использовались современное программное обеспечение и информационные системы
  • нужно совершенствовать комплаенс-контроль
Сегодня банковские штрафы — одни из самых высоких в истории, но они, скорее всего, будут расти. Потому что цель регуляторов в разных странах — максимально обеспечить раскрытие и предотвращение финансовых преступлений.  
 
 
В это время не все могут размещать у нас рекламу,  и вы, наверное, понимаете, почему. Дополнительно про это можно прочитать здесь.

Если вы считаете наш сайт полезным, можете поддержать его, перечислив любую сумму на карточку Mastercard номер  5185 9749 0029 0661.

Если у вас белорусская карта (любой платежной системы), перевод можете сделать с помощью этого сервиса Переводы.


Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Комментариев нет
Другие новости