Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  Зачем банки сообщают в Госконтроль о расчетах карточкой на сумму свыше 300 рублей? Официальный комментарий

Зачем банки сообщают в Госконтроль о расчетах карточкой на сумму свыше 300 рублей? Официальный комментарий

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
1536

Белорусов всколыхнула новость о том, что банки и небанковские финансово-кредитные организации сообщают в Госконтроль о безналичных платежах на сумму свыше 300 рублей вместо прошлых 500. Стоит ли тревожиться, если купил дорогую «плазму» или взял кредит? Onliner.by узнал подробности нового постановления в Комитете госконтроля.
Изменения вступили в силу с 26 августа. Они регламентируются постановлением КГК и Нацбанка №3/336 от 26 июня 2016 года.

К слову, банки предоставляют в Госконтроль информацию о крупных безналичных платежах с 2004 года. Изначально сумма тоже была 3 миллиона неденоминированных рублей, правда, в 2004-м это было $1500. Позже ее увеличили до 5 миллионов неденоминированных рублей. А с 26 августа она уменьшилась до 300 рублей, чуть больше $150 по нынешнему курсу. Почему сумму уменьшили и она стала именно такой, в КГК не объяснили.

Еще один нюанс нового постановления — передавать информацию о безналичных платежах, превышающих 300 рублей, обязали и небанковские кредитно-финансовые организации, а также ОАО «Банк развития Республики Беларусь».
 
 

Какую информацию будут передавать банки в Госконтроль?

— Банки Республики Беларусь с 2004 года представляют в Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля информацию по безналичным платежам, совершаемым как внутри страны, так и по международным платежам, на сумму 300 рублей и более (после деноминации),— отмечает КГК. — При этом Департамент финансового мониторинга не получает от банковской системы информацию об операциях по счетам (вкладам, депозитам) физических лиц, безналичных расчетах за товары (услуги) с использованием банковских пластиковых карточек в белорусских рублях, кредитам, в том числе на потребительские нужды.

Подробнее о том, какую информацию будет получать Департамент финансового контроля КГК, а какую нет, можно посмотреть в приложении 1-1 к инструкции, утвержденной постановлением Комитета государственного контроля Республики Беларусь и Правления Национального банка Республики Беларусь от 26 августа 2004 г. №1/134.

В нем сказано, что в КГК не передается информация по следующим расчетам для физлиц — резидентов Беларуси:
  • выплаты зарплаты;
  • коммунальные, оплата услуг связи, телефона, интернета, кабельного телевидения;
  • почтовые переводы;
  • плата за обучение и пользование учебниками;
  • платежи по договорам с юрлицами и ИП (те же самые покупки по безналу мебели, техники и так далее);
  • платежи на приобретение и строительство жилья;
  • овердрафты, гашение и возврат кредитов, а также рассрочки и так далее.
КГК заверил, что информация о снятии крупных сумм наличности к ним также не будет поступать. Кроме того, не будут передаваться данные по операциям с вкладами. При этом исключение составит ситуация, когда вы будете переводить деньги с вашего депозита на счета других физлиц, ИП и юрлиц (кроме банка).
 
 

Каким образом КГК будет использовать эти данные?

— Эти данные представляются Департаменту финансового мониторинга Комитета государственного контроля в целях реализации функций и задач, определенных законодательством в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения. Их использование направлено исключительно на укрепление национальной безопасности Республики Беларусь, — утверждают в КГК. — Полученный массив информации главным образом анализируется на предмет совершения финансовых операций организациями и физическими лицами, причастными к террористической деятельности, а также данная информация используется с целью выявления организаций и лиц, причастных к получению или легализации доходов, полученных преступных путем.


Источник: people.onliner.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Комментариев нет
Смотрите также

Наши сервисы:
Только в этом разделе — самые актуальные и выгодные курсы покупки и продажи доллара, евро и российского рубля, а также — наиболее распространенных цветных валют. Теперь вам не нужно искать обменники на карте или в интернете. Для вашего удобства анимированная карта встроена в наш раздел. Но и это еще не все — в разделе вы легко найдете  кросс - курсы обмена валют, курсы обмена по карточкам, курсы валют от Нацбанка и несколько простейших графиков, чтобы отследить изменения на валютном рынке.
Накопили определенную сумму в белорусских рублях или долларах? Сомневаетесь, в какой банк ее отнести, чтобы получить наилучший процент? Подозреваете, что процентный доход в вашем банке не самый лучший? Тогда наш калькулятор создан для вас. Просто введите вашу сумму, валюту вклада и срок, на который хотите разместить средства, наше приложение само подберет вам лучшие депозиты во всех банках Беларуси. Вам останется только пойти в банк.
Нужен кредит? Не знаете, какой банк выбрать? Кредитный калькулятор поможет в любой ситуации. Вам нужно просто ввести сумму, которую вы хотите взять, назвать срок кредитования и время, за которое вы хотите получить кредит.  Наш калькулятор выберет для вас самую НИЗКУЮ ставку, рассчитает график платежей, перечислит особенности, на которые стоит обратить внимание. И, конечно же, произведет расчет переплаты и полной процентной ставки.  С Кредитным калькулятором от Infobank.by брать кредиты стало выгоднее!
Никто не хочет потерять сбережения на очередной девальвации! Но что делать, когда доходность рублевых депозитов выше, чем долларовых? Ответ прост — держать деньги на вкладе в белорусских рублях, а когда курс доллара начнет расти, перевести вклад в валюту. Когда же это сделать? Чтобы ответить на этот вопрос, мы создали Калькулятор валютных рисков рублевого вклада. Он проводит сравнение доходности по рублевому и валютному вкладу, а также — анализирует динамику вашего дохода в зависимости от изменения курса доллара! 
Когда нас обижают хулиганы, мы пишем заявление в милицию? А что делать, если обидел банк? Как достучаться до его руководства в Минске, если вы живете в небольшом белорусском городке? Ведь банк большой, клиентов у него много и услышать ваш крик о помощи  или вашу жалобу руководитель банка просто не сможет. Выскажите свое мнение в нашем разделе «Отзывы о банках». Подробно опишите, где и когда вы столкнулись с трудностями, поставьте оценку банку (не стесняйтесь!) и ждите реакции. Она обязательно будет! А может быть, вы хотите похвалить банк или его сотрудников, тогда вам снова в наши «Отзывы»!!!
Депозиты приносят существенный доход их владельцам, а также помогают сберечь деньги от посторонних глаз. Но, согласитесь, не всегда есть время, чтобы зайти в банк и снять нужную сумму, если она вдруг понадобится. К тому же, по депозитам, чаще всего, предусмотрено понижение процентного дохода в случае досрочного снятия части средств. Обидно? Конечно! Но к счастью банки предлагают сберегательные карточки, проценты по которым практически не уступают ставке по  депозитам, а деньги доступны 24 часа 7 дней в неделю. Выбрать сберегательную карточку вам поможет наш уникальный сервис.
 
Банки, как и люди, очень по-разному относятся к новым клиентам. Если вы решили оформить депозит или карточку, перевести деньги родным, оплатить коммунальные платежи в незнакомом банке, вам не нужно «покупать кота в мешке». Достаточно заглянуть на страницы проекта «Потребительский опыт», и узнать, чего же стоит ожидать от сотрудников того или иного банка. Наши корреспонденты уже проникли во многие банковские отделения и делятся с вами своими впечатлениями…
 


 
сундук