Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  Вся правда о «финках»

Вся правда о «финках»

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
2542

За безобидным названием «финки» скрываются лжепредпринимательские структуры, противозаконная деятельность которых наносит колоссальный урон белорусской экономике. По данным компетентного источника, ежедневный доход организатора средней сети белорусских «финок»  достигает 5 000 долларов США.

Как  работает «финка»?
 
Допустим, есть у нас господин Х, директор швейного производства, закупающий ткань у легальных поставщиков по цене 20 копеек за метр. К нему обращается господин Y и предлагает эту же ткань по цене 10 копеек за метр.


 
Как правило, товар ввозится незаконно, без уплаты налогов, поэтому никаких документов на него у господина Y нет, и он требует деньги наличными.  Вот тут то и появляются «финки».

Господин Х подыскивает лжепредпринимательскую структуру и перечисляет на ее счет денежные средства. «Финари» ничего не производят, но могут сделать любые документы. В свою очередь они передают господину Х весь необходимый пакет документов, в соответствии с которыми они якобы поставили ткань на его швейное производство.

Далее «финари» обналичивают денежные средства и, аккуратно сложив их в чемоданчик, отвозят господину Х, скромненько взяв за свои услуги от 7 до 15 %  от суммы аферы. Господин Х покупает ткань у господина Y за полцены, а остальное (примерно 50% суммы )благополучно прячет под матрас.

Так выглядит основная схема работы лжепредпринимательских структур. В 80-90% случаев субъекты реального сектора экономики прибегают к помощи «финок», чтобы показать «приход» товара, который был приобретен за «черный» нал, и не платить налоги в полном объеме.


 
Есть и другая схема, когда с помощью лжепредпринимательской структуры оформляют «расход».

Допустим, предприятие импортер «К» официально ввезло на территорию страны 100 тонн фруктов. Эти фрукты у предприятия раскупили мелкие предприниматели с ближайшего рынка за «нал». Никаких счетов у них нет, и работать по безналу им даром не надо. «К» продал 100 тонн фруктов за 200 копеек.

Но ему нужны официальные документы. «К» идет к «финке» и отдает ей всё в том же чемоданчике деньги, но не 200 копеек, которые он заработал на самом деле, а 101 копейку, чтобы показать минимальный доход и заплатить минимальный налог.

«Финари» перечисляют 101 копейку на счет «К» за якобы поставленные им 100 фруктов, а «К» дает им документы, по которым он отгрузил им свои фрукты. 99 копеек не облагаются налогами и оседают в карманах владельцев «К» и «финарей».

Как из бомжа сделать предпринимателя?
 
Особо «предприимчивые» личности за пару дней могут превратить бомжа в частного предпринимателя. Умельцы подыскивают пьянь и наркоманов, моют их, одевают. В ближайшем банке на их имя открывают счет и оформляют к нему электронный доступ. Один «финарь» со своего компьютера контролирует несколько десятков лжепредпринимательских структур.

Закон джунглей гласит…
 
В соответствии с белорусским законодательством  (статья 234 УК РБ ) лжепредпринимательство наказывается штрафом, или лишением права занимать определенные должности либо заниматься определенной деятельностью, или арестом на срок до 6 месяцев, или ограничением свободы на срок до 5 лет, или лишением свободы на срок до 6 лет. Если речь идет об ущербе в особо крупном размере, то суд может дать «финарям» от 3 до 10 лет  с конфискацией или без конфискации имущества.

За уклонение от уплаты налогов по статье 243 УК привлекаются клиенты «финарей». Им «светит» лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, или арест на срок до 6 месяцев, или ограничение свободы на срок до 3 лет, или лишение свободы на тот же срок.

Если ущерб исчисляется в особо крупных размерах, то за сотрудничество с «финками» дают до 5 лет ограничения или от 3 до 7 лет лишения свободы с конфискацией имущества или без конфискации.


Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Комментариев нет
Смотрите также

Наши сервисы:
Только в этом разделе — самые актуальные и выгодные курсы покупки и продажи доллара, евро и российского рубля, а также — наиболее распространенных цветных валют. Теперь вам не нужно искать обменники на карте или в интернете. Для вашего удобства анимированная карта встроена в наш раздел. Но и это еще не все — в разделе вы легко найдете  кросс - курсы обмена валют, курсы обмена по карточкам, курсы валют от Нацбанка и несколько простейших графиков, чтобы отследить изменения на валютном рынке.
Накопили определенную сумму в белорусских рублях или долларах? Сомневаетесь, в какой банк ее отнести, чтобы получить наилучший процент? Подозреваете, что процентный доход в вашем банке не самый лучший? Тогда наш калькулятор создан для вас. Просто введите вашу сумму, валюту вклада и срок, на который хотите разместить средства, наше приложение само подберет вам лучшие депозиты во всех банках Беларуси. Вам останется только пойти в банк.
Нужен кредит? Не знаете, какой банк выбрать? Кредитный калькулятор поможет в любой ситуации. Вам нужно просто ввести сумму, которую вы хотите взять, назвать срок кредитования и время, за которое вы хотите получить кредит.  Наш калькулятор выберет для вас самую НИЗКУЮ ставку, рассчитает график платежей, перечислит особенности, на которые стоит обратить внимание. И, конечно же, произведет расчет переплаты и полной процентной ставки.  С Кредитным калькулятором от Infobank.by брать кредиты стало выгоднее!
Никто не хочет потерять сбережения на очередной девальвации! Но что делать, когда доходность рублевых депозитов выше, чем долларовых? Ответ прост — держать деньги на вкладе в белорусских рублях, а когда курс доллара начнет расти, перевести вклад в валюту. Когда же это сделать? Чтобы ответить на этот вопрос, мы создали Калькулятор валютных рисков рублевого вклада. Он проводит сравнение доходности по рублевому и валютному вкладу, а также — анализирует динамику вашего дохода в зависимости от изменения курса доллара! 
Когда нас обижают хулиганы, мы пишем заявление в милицию? А что делать, если обидел банк? Как достучаться до его руководства в Минске, если вы живете в небольшом белорусском городке? Ведь банк большой, клиентов у него много и услышать ваш крик о помощи  или вашу жалобу руководитель банка просто не сможет. Выскажите свое мнение в нашем разделе «Отзывы о банках». Подробно опишите, где и когда вы столкнулись с трудностями, поставьте оценку банку (не стесняйтесь!) и ждите реакции. Она обязательно будет! А может быть, вы хотите похвалить банк или его сотрудников, тогда вам снова в наши «Отзывы»!!!
Депозиты приносят существенный доход их владельцам, а также помогают сберечь деньги от посторонних глаз. Но, согласитесь, не всегда есть время, чтобы зайти в банк и снять нужную сумму, если она вдруг понадобится. К тому же, по депозитам, чаще всего, предусмотрено понижение процентного дохода в случае досрочного снятия части средств. Обидно? Конечно! Но к счастью банки предлагают сберегательные карточки, проценты по которым практически не уступают ставке по  депозитам, а деньги доступны 24 часа 7 дней в неделю. Выбрать сберегательную карточку вам поможет наш уникальный сервис.
 
Банки, как и люди, очень по-разному относятся к новым клиентам. Если вы решили оформить депозит или карточку, перевести деньги родным, оплатить коммунальные платежи в незнакомом банке, вам не нужно «покупать кота в мешке». Достаточно заглянуть на страницы проекта «Потребительский опыт», и узнать, чего же стоит ожидать от сотрудников того или иного банка. Наши корреспонденты уже проникли во многие банковские отделения и делятся с вами своими впечатлениями…