Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  Три чемодана денег? Примем с радостью!

Три чемодана денег? Примем с радостью!

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
7077

Представим такую ситуацию. Заходит в отделение белорусского банка мужчина, похожий на гангстера из фильмов Тарантино, с тремя чемоданами денег. Для большей внушительности деньги путь будут зелеными. А для большей колоритности – получены они от торговли наркотиками и проституции. Подходит к специалисту и требует внести всю наличность на депозит.

Как вы думаете, какой будет реакция работника банка? Оказывается, самой благожелательной! Клиенту оформят депозитный счет за несколько минут. И в некоторых банках даже уверят, что тайна его вклада будет строжайше охраняться.

 
Не верите? Представитель  Infobank.by специально посетил несколько отделений банков в столице. На первый раз, правда, без чемоданов. Специалистам банков был задан вопрос: «Можно ли разместить на депозите 300 тысяч долларов без документов, подтверждающих происхождение денег?».

В Идея Банке сказали, что готовы принять все сумму на вклад, потребуется только паспорт.

Аналогичный ответ получен и в МТБанке.

В БТА Банке сообщили, что никаких документов о легальности не потребуется. Более того, информация о вкладе будет строжайше охраняться.

В Дельта Банке не сразу решили, нужна ли справка о легальности доходов. Но все-таки пришли к выводу, что не нужна.  Хотя, если что-то вызовет подозрения, то могут поинтересоваться. Правда, критерии подозрительности остались за кадром.

В Белагропромбанке вообще с улыбкой отреагировали на вопрос: «Да хоть чемоданами несите! Если какие-то органы и проявят интерес, то мы не предоставляем сведения, не поставив клиента в известность и не получив его разрешения». Хотя здесь банкиры, скорее всего, немного слукавили.

Ни для кого не секрет, что и суды, и прокуроры, и  госконтроль, и некоторые другие ораны без труда узнают всю вашу депозитную подноготную, при этом никто не будет заручаться вашим согласием. Но сейчас не об этом.

При размещении на депозите крупной суммы Беларусбанк рекомендует клиентам предоставить в банк документ, подтверждающий доход. Например, вы продали квартиру, доставшуюся по наследству – принесите договор купли-продажи. Но, как вы понимаете, это сладкое слово «рекомендует» ни к чему не обязывает.

В банке пояснили, если клиент отказывается предоставить такой документ, то деньги все равно примут. Как в известном произведении Ильфа и Петрова: «Швейцар строго спрашивал пропуск. Но если пропуска не было, он пускал и так».

Интересно, а возможна ли такая ситуация, например, в США? Или в странах Западной Европы? Полагаем, что отрицательный ответ мало кого удивит.

Хотя все развитые страны являются членами Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). С 2003 года с этой международной организации присоединилась и Россия.

Как правило, в этих странах и местное законодательство довольно жестко контролирует нелегальные доходы. Купит, например, житель США «Роллс-ройс» - представители «компетентных органов» уже тут: «Откуда деньги, Билл?».

Кстати, подобная практика была и в СССР. Когда страной руководил бывший «чекист» Андропов, были введены повсеместно справки о трудовых доходах. И часто доходило до курьезных случаев. Участились грабежи квартир директоров торговых предприятий. При сравнительно небольшой зарплате они, как правило, не бедствовали. Но все деньги держали «в чулке».

Одна такая жертва грабителей вызвала милицию: похищены золотые изделия с бриллиантами на 100 тысяч рублей, дорогие манто из соболя и норки, наличные деньги. Сотрудники милиции предложили пострадавшей вместе с заявлением заполнить и бланк справки о доходах. Как вы понимаете, в итоге ни справки, ни заявления пострадавшая милиционерам не предоставила.

Традиционно процесс отмывания денег состоит из трех этапов. На первом этапе происходит  размещение   незаконных   доходов   в финансовых институтах

Второй  этап  заключается  в проведении финансовых операций, целью которых является сокрытие  преступного происхождения доходов.

На  третьем  этапе   "очищенный" капитал возвращается преступнику в  виде  денежных  средств,  имущества  или имущественных прав.
 
С первым этапом у нас – раздолье.
 
Мы ни в коем случае не призываем «закручивать гайки». Тем более что последствия вряд ли будут позитивными. Скорее всего, на такую инициативу навесят ярлык белорусской законтролированности, прессинга властей, покушения на свободу личности и прочее.

Второе – как пить дать пошатнется один из столпов банковской системы – депозиты. Да и  любую инициативу у нас, случается, доводят до абсурда: придется пенсионеру оправдываться, где взял 5 тысяч долларов. Но вот чиновнику, открывшему депозит на полмиллиона «зеленых» при зарплате в 8 миллионов рублей, такой вопрос задать не помешает.

Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Комментариев нет
Смотрите также

Наши сервисы:
Только в этом разделе — самые актуальные и выгодные курсы покупки и продажи доллара, евро и российского рубля, а также — наиболее распространенных цветных валют. Теперь вам не нужно искать обменники на карте или в интернете. Для вашего удобства анимированная карта встроена в наш раздел. Но и это еще не все — в разделе вы легко найдете  кросс - курсы обмена валют, курсы обмена по карточкам, курсы валют от Нацбанка и несколько простейших графиков, чтобы отследить изменения на валютном рынке.
Накопили определенную сумму в белорусских рублях или долларах? Сомневаетесь, в какой банк ее отнести, чтобы получить наилучший процент? Подозреваете, что процентный доход в вашем банке не самый лучший? Тогда наш калькулятор создан для вас. Просто введите вашу сумму, валюту вклада и срок, на который хотите разместить средства, наше приложение само подберет вам лучшие депозиты во всех банках Беларуси. Вам останется только пойти в банк.
Нужен кредит? Не знаете, какой банк выбрать? Кредитный калькулятор поможет в любой ситуации. Вам нужно просто ввести сумму, которую вы хотите взять, назвать срок кредитования и время, за которое вы хотите получить кредит.  Наш калькулятор выберет для вас самую НИЗКУЮ ставку, рассчитает график платежей, перечислит особенности, на которые стоит обратить внимание. И, конечно же, произведет расчет переплаты и полной процентной ставки.  С Кредитным калькулятором от Infobank.by брать кредиты стало выгоднее!
Никто не хочет потерять сбережения на очередной девальвации! Но что делать, когда доходность рублевых депозитов выше, чем долларовых? Ответ прост — держать деньги на вкладе в белорусских рублях, а когда курс доллара начнет расти, перевести вклад в валюту. Когда же это сделать? Чтобы ответить на этот вопрос, мы создали Калькулятор валютных рисков рублевого вклада. Он проводит сравнение доходности по рублевому и валютному вкладу, а также — анализирует динамику вашего дохода в зависимости от изменения курса доллара! 
Когда нас обижают хулиганы, мы пишем заявление в милицию? А что делать, если обидел банк? Как достучаться до его руководства в Минске, если вы живете в небольшом белорусском городке? Ведь банк большой, клиентов у него много и услышать ваш крик о помощи  или вашу жалобу руководитель банка просто не сможет. Выскажите свое мнение в нашем разделе «Отзывы о банках». Подробно опишите, где и когда вы столкнулись с трудностями, поставьте оценку банку (не стесняйтесь!) и ждите реакции. Она обязательно будет! А может быть, вы хотите похвалить банк или его сотрудников, тогда вам снова в наши «Отзывы»!!!
Депозиты приносят существенный доход их владельцам, а также помогают сберечь деньги от посторонних глаз. Но, согласитесь, не всегда есть время, чтобы зайти в банк и снять нужную сумму, если она вдруг понадобится. К тому же, по депозитам, чаще всего, предусмотрено понижение процентного дохода в случае досрочного снятия части средств. Обидно? Конечно! Но к счастью банки предлагают сберегательные карточки, проценты по которым практически не уступают ставке по  депозитам, а деньги доступны 24 часа 7 дней в неделю. Выбрать сберегательную карточку вам поможет наш уникальный сервис.
 
Банки, как и люди, очень по-разному относятся к новым клиентам. Если вы решили оформить депозит или карточку, перевести деньги родным, оплатить коммунальные платежи в незнакомом банке, вам не нужно «покупать кота в мешке». Достаточно заглянуть на страницы проекта «Потребительский опыт», и узнать, чего же стоит ожидать от сотрудников того или иного банка. Наши корреспонденты уже проникли во многие банковские отделения и делятся с вами своими впечатлениями…