Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  Типичные ловушки мошенников

Типичные ловушки мошенников

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
1812

На сайте Министерства внутренних дел мы наши очень полезные, жизненные советы. Перечитайте пожалуйста их внимательно. Чем больше Вы будете знать о видах обмана и мошенничества, тем целее будут ваши деньги.

ВНИМАНИЕ! Белорусы получают СМС о выигрыше ВНЕДОРОЖНИКА!

«Напоминаем! Вы стали обладателем главного приза по итогам акции на платежных терминалах с услугой ЕРИП. Чтобы его получить, позвоните по телефону ХХХ-ХХ-ХХ, информация на сайте ХХХ.RU».

В управлении по раскрытию преступлений в сфере высоких технологий МВД сообщили, что случаи получения нашими гражданами – абонентами белорусских операторов мобильной связи СМС о «выигрышах» участились. Фикцию подтвердили и в Национальном банке Республики Беларусь – никаких розыгрышей призов среди пользователей Единого расчётного и информационного пространства (ЕРИП) не проводится.

Подобная мошенническая акции уже наблюдалась в прошлом году, но в последнее время любители чужих денег снова активизировались. Ложный интернет-сайт сейчас действительно похож на «легальный» – подробно описана деятельность организации, разъяснены условия акции, даже есть предостережения о неразглашении личных данных в целях безопасности победителя.

Министерство внутренних дел Беларуси работает над поиском мошенников. Управление «К» предупреждает доверчивых граждан: не поддавайтесь соблазну, не перезванивайте на указанный российский номер и ни в коем случае не перечисляйте деньги в качестве «аванса» за автомобиль – это обман!

Беспечность – выгодный тариф для преступников!

В 2004 году гражданин Пакистана, приехав в Беларусь, познакомился с двумя минчанками. Иностранец попросил наивных подружек купить для него несколько SIM-карт, а затем раздал их группе своих соотечественников. Воспользовавшись ситуацией, заезжие гости быстро покинули пределы нашей страны и, при помощи указанных карточек, вели переговоры из Саудовской Аравии и других стран восточного региона. Роуминг, естественно, никто не оплачивал.
 
В итоге девушкам пришли счета на астрономические суммы. Одной на 50 тысяч долларов США, другой - немногим меньше.
 
Несмотря на весь анекдотизм ситуации доверчивым белорускам пришлось возмещать ущерб.
 
ВНИМАНИЕ! 
Не соглашайтесь покупать SIM-карты на свои паспортные данные для малознакомых людей.
 
Удобно, но дорого…

Житель Гродно пользовался услугами двух операторов сотовой связи и носил с собой две телефонные трубки. Для получения дополнительного удобства, наш герой обратился к неким народным умельцам, которые предложили совместить две симки в мультисимкарту (одна SIM-карта принимает звонки по нескольким номерам разных операторов). Проблема в том, что личные данные заказчика в таком случае становятся известны третьему лицу.
 
В данном случае подрядчики решили дополнительно подзаработать и продали конфиденциальные данные своему знакомому, который с их помощью на протяжении длительно периода беззаботно болтал по телефону со всем миром.
 
В итоге, лица, которые принимали участие в данной афере, получили по заслугам (статья 349 Уголовного кодекса – несанкционированный доступ к компьютерной информации), а к настоящему владельцу SIM-карты пришел счет в размере 71 миллиона белорусских рублей.
 
ВНИМАНИЕ! 
Нельзя предоставлять неизвестным конфиденциальные сведения, размещенные на вашей SIM-карте.
 
Эти злополучные «нигерийские письма»

Как правило, в данной корреспонденции рассказывается о том, что некто, являясь наследником крупного состояния, по каким либо причинам не может его получить, а поэтому просит о денежной помощи, обещая вернуть многократно больше. Алгоритм дальнейших действий понятен. К сожалению, среди нас есть еще те, кто хочет опровергнуть известную пословицу про сыр в мышеловке.

Письмо от «жены» бывшего диктатора Заира»
 
Dear friend,
I am Mrs. Sese-seko widow of late President Mobutu Sese-seko of Zaire, now known as Democratic Republic of Congo (DRC). I am moved to write you this letter. This was in confidence considering my present circumstance and situation. I escaped along with my husband and two of our sons Alfred and Basher out of Democratic Republic of Congo (DRC) to Abidjan, Cote d’ivoire where my family and I settled, while we later moved to settled in Morroco where my husband later died of cancer disease.
I have deposited the sum Eighteen Million United State Dollars (US$ 18,000,000,00.) With a security company for safe keeping. What I want you to do is to indicate your interest that you can assist us in receiving the money on our behalf, so that I can introduce you to my son (Alfred) who has the out modalities for the claim of the said funds. I want you to assist in investing this money, but I will not want my identity revealed. I will also want to acquire real/landed properties and stock in multi-national companies and to engage in other safe and non-speculative investments as advise by your good self.
 
Yours sincerely,
Mrs. Mariam M. Seseseko.
ПЕРЕВОД
Дорогой друг!
Я миссис Сесе-секо, вдова бывшего президента Заира (ныне Демократической республики Конго) Мобуту Сесе-секо. Я вынуждена написать Вам это письмо. Это в связи с моими нынешними обстоятельствами и ситуацией. Я спаслась вместе со своим мужем и двумя сыновьями Альфредом и Башером в Абиджан, Кот-д’Ивуар, где мы и поселились - затем мы переехали в Марокко, где мой муж умер от рака.
У меня есть банковский счет на сумму 18.000.000 (восемнадцать миллионов) долларов США. Мне нужно ваше желание помочь нам - чтобы вы получили эти деньги для нас, в таком случае я представлю Вас моему сыну Альфреду, который имеет право получить эти деньги. Я хочу инвестировать эти деньги, но не хочу, чтобы было известно, что это делаю я. Мне хочется приобрести недвижимость и акции транснациональных компаний, а также вложиться в надежные и неспекулятивные дела, которые Вы посоветуете.
Искренне Ваша,
Миссис Мариам М. Сесе-секо
 
 
На самом деле, все вышеописанное является распространенным видом мошенничества, для совершения которого меняется лишь содержание.

В августе 2004 года на электронный почтовый ящик одного из жителей нашей столицы пришло письмо на английском языке, в котором предлагалось инвестировать деньги под какие-нибудь проекты. Белоруса заинтересовало предложение, поскольку он искал инвесторов для строительства торгового центра в Минске.

Последний вступил в переписку с человеком, представившимся гражданином ЮАР – работником Министерства горнодобывающей промышленности. В ходе телефонных переговоров потерпевшему было предложено приехать в Лондон для заключения контракта. В столице Великобритании предприимчивого белоруса встретили на дорогой автомашине и отвезли в шикарно обставленное офисное помещение, которое злоумышленники представили гражданину Республики Беларусь как банк.

Здесь и состоялось подписание контракта. Далее, минчанин в несколько этапов осуществил перечисление денежных средств на счета, предоставленные компаньонами. Надо ли говорить, что ни денег, ни новых знакомых, белорусский предприниматель больше не увидел.

Общая сумма ущерба от мошеннических действий в отношении незадачливого предпринимателя составила около 700 тысяч долларов США и более 30 тысяч английских фунтов.
 
Разновидность «нигерийских писем»
 
Лотерея Аукцион Работа Брачный контакт
Открываете электронный ящик и с удивлением читаете письмо: «С радостью сообщаем, что Вы стали победителем нашей лотереи и выиграли главный приз – автомобиль! Для оформления расходов по доставке приза переведите такую-то сумму». Для убедительности высылаются всевозможные атрибуты, подтверждающие подлинность: фотография автомобиля, номер лицензии, свидетельство о регистрации и прочая сфабрикованная макулатура. На специальных сайтах проводятся торги, в качестве лотов которых оказываются дорогостоящие вещи. Вы торгуетесь, посредством персонального банковского чека или чека почтового ведомства, оплачиваете товар и ждете его. В лучшем случае, вместо заказанных вами швейцарских часов, получите однодневные часы «желтой» сборки. А в худшем – ваши деньги растворятся в реальных карманах виртуальных мошенников. Речь идет о письмах с предложениями «$200 в день», «$500 в день» за несложную законную работу в интернете. Потенциальным жертвам предлагается сделать выгодные капиталовложения или устроиться на высокооплачиваемую работу, перечислив мизерную сумму. Все, что для этой аферы требуется: придуманное имя, несколько фотографий молодых и красивых славянок. Жулик тонко «обрабатывает» жертву, играя на слабостях человека. Виртуальный роман заканчивается тем, что жертва высылает деньги на оплату визы и билетов для «возлюбленной». Самое удивительное то, что даже спустя месяцы после обмана любовник с цветами продолжает выжидать свою подружку в аэропорту….
 
 
Крапленые банковские карты

Механизмов хищения денег с банковской карточки или электронного счета клиента сегодня известно очень много. Главной целью любой аферы в этой сфере является завладение паролем к электронным ресурсам банка, данными вашего счета или кодом вашей банковской карточки.

 В Беларуси апробированы следующие способы хищений с карточек:

1. Злоумышленники взламывают компьютерные системы банков, откуда воруют информацию о реквизитах банковских карт клиентов или при помощи специальной накладки («скимера») на клавиатуру банкомата, снимают данные с магнитных полос карточек. Похищенные сведения записывают при помощи специального устройства на фальшивые кредитки. С помощью такой подделки в банкомате снимают деньги или заказывают дорогостоящие товары в интернет-магазинах.
 
Фото 1: «Скимер» - устройство, предназначенное для копирования информации с магнитных полос банковских карт.
 
Фото 2: Вид электронного устройства («накладка») с лицевой стороны
 
Фото 3: Вид «накладки» с оборотной стороны
 
2. Из финансового учреждения происходит утечка данных, содержащих электронные реквизиты клиентов. После того как они попадают в руки злоумышленников их записывают при помощи специального устройства на «белый пластик» (заготовки карточек без опознавательных символов), с помощью которых похищаются деньги из банкоматов, осуществляются покупки.
 
Фото 4. Поддельные банковские пластиковые карты
 
3. Жулики работают в группе. Используя специальное устройство («ливанская петля» – капроновая нить с металлической скобой), злоумышленники блокируют карточку в картоприемнике банкомата. При возникновении затруднений с возвратом карточки, стоящий сзади человек предлагает пострадавшему повторно набрать пин-код. Благодарный гражданин теряет бдительность и, не таясь, набирает код повторно. Конечно, кредитка не возвращается и рассерженный клиент отправляется в банк, в то время как «добровольный советчик» извлекает карточку и снимает деньги.
 
Фото 5. «Ливанская петля» - устройство для блокировки картоприемника
 
На случай отказа потенциальной жертвы от советов постороннего, злоумышленники предварительно меняют на банкоматах номера контактных телефонов экстренных служб банка на номера подставных лиц. Обратившись по такому телефону, растерянный владелец «проглоченной» карты, сам сообщает преступникам свой пин-код.
 
Удачной рыбалки - сказала одна рыба другой…

Фишер (от англ. «fish» – рыба) – категория виртуальных мошенников, которая создает в сети Интернет копии сайтов, например, банковского учреждения. После этого начинается «рыбалка». Рассылаются рекламные сообщения с завлекающим текстом, на которые некоторые пользователи клюют, заходят на сайты-ловушки и оставляют там свои реквизиты (пин-код, номер счета). В скором времени банковские счета доверчивых простачков утекают, как вода…
Получив подозрительное сообщение, ни при каких обстоятельствах не вводите логин и пароль интернет-банка. Подобные махинации («фишинг») направлены на хищение паролей и персональных данных пользователей интернет-банков.
 
ВНИМАНИЕ!
Ни в коем случае не следует переходить по ссылкам, указанным в письме
(они ведут на сайт мошенников).
Если все же перешли, срочно обновите антивирусную базу и  проверьте компьютер на наличие вредоносных программ.
Если банку действительно необходимо что-то узнать, его представители свяжутся с вами или пригласят для личной беседы.
 
«Ширнуться» на 100 децибел

В сети Интернет стала появляться информация о, так называемых, «звуковых наркотиках» якобы оказывающих влияние на бинауральные ритмы человека. Реклама аудионаркотиков осуществляется посредством массовой рассылки писем на электронные почтовые адреса пользователей и на номера в системах быстрого обмена сообщениями. Доступ к прослушиванию аудио-файлов возможен после введения специального цифрового кода, получение которого происходит исключительно после оплаты в виде отправки SMS-сообщения. Ресурсы, предлагающие такого рода продукцию, располагаются на площадях зарубежных провайдеров и зарегистрированы по фиктивным анкетным данным.

По мнению специалистов, достичь рекламируемого эффекта посредством звуковых колебаний невозможно. Единственным результатом применения «звуковых наркотиков» являются головные боли, частичная потеря памяти и снижение мозговой активности.

Таким образом, информация о «цифровых наркотиках» - это хорошо спланированная «черная» пиар-компания, способная привлечь новых потенциальных покупателей звуковых файлов, и очередной способ получения денег мошенниками.
 
 ВНИМАНИЕ!
Следующие виды мошенничества характерны для Российской Федерации,
но не исключено, что совсем скоро они появятся и в нашей республике.
 
Дорогой код

Поступает звонок якобы от сотрудника службы технической поддержки оператора мобильной связи с предложением подключить новую эксклюзивную услугу или для перерегистрации во избежание отключения связи из-за технического сбоя, или для улучшения качества связи. Для этого абоненту предлагается набрать под диктовку код, который является комбинацией для осуществления мобильного перевода денежных средств со счета абонента на счет злоумышленников.
 
Штрафные санкции оператора

Злоумышленник представляется сотрудником службы технической поддержки оператора мобильной связи и сообщает, что:
·        абонент сменил тарифный план, не оповестив оператора;
·        не внес своевременную оплату;
·        воспользовался услугами роуминга без предупреждения
·        и т.д.
Абоненту, соответственно, предлагается оплатить штраф в определенном размере, купив карты экспресс-оплаты и сообщив их коды.

Ошибочный перевод средств

Абоненту поступает SMS-сообщение о поступлении средств на его счет, переведенных с помощью услуги «Мобильный перевод». Сразу после этого поступает звонок и мужчина или женщина сообщает, что ошибочно перевел деньги на его счет и просит вернуть их обратно тем же «Мобильным переводом».

Разновидностью данной формы правонарушения являются звонки на сотовые телефоны граждан якобы от представителей банка с просьбой погасить задолженность по кредиту. Когда гражданин сообщает, что никакого кредита не брал, ему предлагается уточнить данные, содержащиеся на пластиковой карте.

Этого достаточно для покупки товаров в интернет-магазинах за ваши средства.
 
Радуйтесь! Вы выиграли…

На мобильный телефон абонента звонит якобы ведущий популярной радиостанции и поздравляет с крупным выигрышем (телефон, ноутбук, автомобиль) в лотерее, организованной радиостанцией и оператором мобильной связи. Чтобы получить приз, необходимо в течение минуты дозвониться на радиостанцию.

Перезвонившему абоненту отвечает сотрудник "призового отдела" и подробно объясняет условия игры:

1.Просит представиться и назвать год рождения; грамотно убеждает в честности акции (никаких взносов, переигровок и т.д.).
2.Спрашивает, может ли абонент активировать на свой номер карты экспресс-оплаты на сумму 300 $.
3.Объясняет, что в течение часа необходимо подготовить карты экспресс-оплаты любого номинала на указанную сумму и еще раз перезвонить для регистрации и присвоения персонального номера победителя, сообщает номер.
4.Поясняет порядок последующих действий для получения приза: с 10.00 до 20.00 такого-то числа абоненту необходимо с паспортом, мобильным телефоном и присвоенным персональным номером прибыть в указанный адрес для оформления радостного события.

Если по каким-то причинам абонент не сможет в течение часа найти экспресс-карты на 300$ (сумма указано условно), то он должен позвонить для согласования дальнейших действий. Затем мошенник объясняет порядок активации карт:

·        стереть защитный слой;
·        позвонить в призовой отдел;
·        при переключении на оператора - сообщить свои коды.

Оператор их активирует на номер абонента, а призовой отдел контролирует правильность его действий, после чего присваивает ему персональный номер "победителя", с которым гражданин должен ехать за призом. Предложение самостоятельно активировать карты на свой номер и приехать с доказательными документами из сотовой компании не принимается, таковы правила рекламной акции.
 
SMS-ловушки

Махинации посредством SMS-сообщений могут быть весьма разнообразны, и для того, чтобы себя обезопасить советуем критически относиться к сомнительным сообщениям и не спешить выполнить то, о чем вас просят. Лучше позвонить оператору связи, узнать, какая сумма спишется с вашего счета при отправке SMS или звонке на указанный в сообщении номер, затем поставить в известность о пришедшей на ваш телефон информации. Оператор определит того, кто отправляет эти SMS и заблокирует его аккаунт.
 
ВНИМАНИЕ!
В Беларуси уже зарегистрированы обращения по факту мошенничества, связанных с рассылкой SMS-сообщений о крупных выигрышах, за которые нашим соотечественникам пришлось расплатиться своими кровными.


Источник: mvd.gov.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Комментариев нет
Смотрите также

Наши сервисы:
Только в этом разделе — самые актуальные и выгодные курсы покупки и продажи доллара, евро и российского рубля, а также — наиболее распространенных цветных валют. Теперь вам не нужно искать обменники на карте или в интернете. Для вашего удобства анимированная карта встроена в наш раздел. Но и это еще не все — в разделе вы легко найдете  кросс - курсы обмена валют, курсы обмена по карточкам, курсы валют от Нацбанка и несколько простейших графиков, чтобы отследить изменения на валютном рынке.
Накопили определенную сумму в белорусских рублях или долларах? Сомневаетесь, в какой банк ее отнести, чтобы получить наилучший процент? Подозреваете, что процентный доход в вашем банке не самый лучший? Тогда наш калькулятор создан для вас. Просто введите вашу сумму, валюту вклада и срок, на который хотите разместить средства, наше приложение само подберет вам лучшие депозиты во всех банках Беларуси. Вам останется только пойти в банк.
Нужен кредит? Не знаете, какой банк выбрать? Кредитный калькулятор поможет в любой ситуации. Вам нужно просто ввести сумму, которую вы хотите взять, назвать срок кредитования и время, за которое вы хотите получить кредит.  Наш калькулятор выберет для вас самую НИЗКУЮ ставку, рассчитает график платежей, перечислит особенности, на которые стоит обратить внимание. И, конечно же, произведет расчет переплаты и полной процентной ставки.  С Кредитным калькулятором от Infobank.by брать кредиты стало выгоднее!
Никто не хочет потерять сбережения на очередной девальвации! Но что делать, когда доходность рублевых депозитов выше, чем долларовых? Ответ прост — держать деньги на вкладе в белорусских рублях, а когда курс доллара начнет расти, перевести вклад в валюту. Когда же это сделать? Чтобы ответить на этот вопрос, мы создали Калькулятор валютных рисков рублевого вклада. Он проводит сравнение доходности по рублевому и валютному вкладу, а также — анализирует динамику вашего дохода в зависимости от изменения курса доллара! 
Когда нас обижают хулиганы, мы пишем заявление в милицию? А что делать, если обидел банк? Как достучаться до его руководства в Минске, если вы живете в небольшом белорусском городке? Ведь банк большой, клиентов у него много и услышать ваш крик о помощи  или вашу жалобу руководитель банка просто не сможет. Выскажите свое мнение в нашем разделе «Отзывы о банках». Подробно опишите, где и когда вы столкнулись с трудностями, поставьте оценку банку (не стесняйтесь!) и ждите реакции. Она обязательно будет! А может быть, вы хотите похвалить банк или его сотрудников, тогда вам снова в наши «Отзывы»!!!
Депозиты приносят существенный доход их владельцам, а также помогают сберечь деньги от посторонних глаз. Но, согласитесь, не всегда есть время, чтобы зайти в банк и снять нужную сумму, если она вдруг понадобится. К тому же, по депозитам, чаще всего, предусмотрено понижение процентного дохода в случае досрочного снятия части средств. Обидно? Конечно! Но к счастью банки предлагают сберегательные карточки, проценты по которым практически не уступают ставке по  депозитам, а деньги доступны 24 часа 7 дней в неделю. Выбрать сберегательную карточку вам поможет наш уникальный сервис.
 
Банки, как и люди, очень по-разному относятся к новым клиентам. Если вы решили оформить депозит или карточку, перевести деньги родным, оплатить коммунальные платежи в незнакомом банке, вам не нужно «покупать кота в мешке». Достаточно заглянуть на страницы проекта «Потребительский опыт», и узнать, чего же стоит ожидать от сотрудников того или иного банка. Наши корреспонденты уже проникли во многие банковские отделения и делятся с вами своими впечатлениями…