Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  С 30 июля банки смогут приостанавливать операции

С 30 июля банки смогут приостанавливать операции

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
2470

Как стало известно, с 30 июля 2014 года в силу вступают  изменения и дополнения в закон «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования террористической деятельности».

Изменения регламентируются Законом от 24 апреля 2014 года. Согласно пункту 2 статьи 1 этого документа банки смогут отказать клиентам в осуществлении финансовой операции, или приостанавливать операцию, если она соответствует  критериям подозрительности.

Данное правило не распространяется на операции по зачислению поступивших на счет клиента денежных средств.

Но вот сами критерии и признаки подозрительности определяются коммерческими банками самостоятельно в Правилах внутреннего контроля, напрямую зависящих от особенностей деятельности банка и критериев, установленных Национальным банком. Как известно, Правила внутреннего распорядка в коммерческих банках не являются открытой информацией.
 

Вообще же, критерии выявления подозрительных финансовых операций перечислены в 32 пункте «Инструкции об осуществлении банками и небанковскими финансово-кредитными организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности», утвержденной 28 февраля 2008 года под номером 34.

Однако инструкция № 34 не запрещает банкам устанавливать свои собственные, дополнительные критерии оценки законности операции, которые могут послужить основанием в проведении операции.

Среди дополнительных признаков подозрительности, на которые могут обратить внимание коммерческие банки:

- систематическое осуществление финансовых операций по счетам с использованием платежной карточки, если такие операции вызывают подозрение, что они связаны с получением необоснованных доходов или занижением процентных расходов. И у банка, при этом, есть основания полагать, что клиент использует особенности банковских продуктов или законодательства;

- перевод денежных средств в банк, который может быть причастным к незаконным финансовым операциям, или находится под санкциями за такие операции;

- если банк подозревает, что счетом клиента через системы дистанционного банковского обслуживания пользуется не сам клиент, а третье лицо;

- неоднократное или разовое осуществление финансовых операций индивидуальным предпринимателем на сумму большую или эквивалентную 500 базовым величинам (75 млн рублей). В том случае, если банк отмечает, что при этом не осуществляются платежи, связанные с предпринимательской деятельностью;

- регулярная покупка иностранной валюты  в размерах превышающих  500 базовых величин малолетними лицами или лицами пенсионного возраста в том случае, если у банка появились подозрения, что такие лица не могут иметь доход, необходимый для приобретения такого количества валюты.


Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Комментариев нет
Смотрите также

Наши сервисы:
Только в этом разделе — самые актуальные и выгодные курсы покупки и продажи доллара, евро и российского рубля, а также — наиболее распространенных цветных валют. Теперь вам не нужно искать обменники на карте или в интернете. Для вашего удобства анимированная карта встроена в наш раздел. Но и это еще не все — в разделе вы легко найдете  кросс - курсы обмена валют, курсы обмена по карточкам, курсы валют от Нацбанка и несколько простейших графиков, чтобы отследить изменения на валютном рынке.
Накопили определенную сумму в белорусских рублях или долларах? Сомневаетесь, в какой банк ее отнести, чтобы получить наилучший процент? Подозреваете, что процентный доход в вашем банке не самый лучший? Тогда наш калькулятор создан для вас. Просто введите вашу сумму, валюту вклада и срок, на который хотите разместить средства, наше приложение само подберет вам лучшие депозиты во всех банках Беларуси. Вам останется только пойти в банк.
Нужен кредит? Не знаете, какой банк выбрать? Кредитный калькулятор поможет в любой ситуации. Вам нужно просто ввести сумму, которую вы хотите взять, назвать срок кредитования и время, за которое вы хотите получить кредит.  Наш калькулятор выберет для вас самую НИЗКУЮ ставку, рассчитает график платежей, перечислит особенности, на которые стоит обратить внимание. И, конечно же, произведет расчет переплаты и полной процентной ставки.  С Кредитным калькулятором от Infobank.by брать кредиты стало выгоднее!
Никто не хочет потерять сбережения на очередной девальвации! Но что делать, когда доходность рублевых депозитов выше, чем долларовых? Ответ прост — держать деньги на вкладе в белорусских рублях, а когда курс доллара начнет расти, перевести вклад в валюту. Когда же это сделать? Чтобы ответить на этот вопрос, мы создали Калькулятор валютных рисков рублевого вклада. Он проводит сравнение доходности по рублевому и валютному вкладу, а также — анализирует динамику вашего дохода в зависимости от изменения курса доллара! 
Когда нас обижают хулиганы, мы пишем заявление в милицию? А что делать, если обидел банк? Как достучаться до его руководства в Минске, если вы живете в небольшом белорусском городке? Ведь банк большой, клиентов у него много и услышать ваш крик о помощи  или вашу жалобу руководитель банка просто не сможет. Выскажите свое мнение в нашем разделе «Отзывы о банках». Подробно опишите, где и когда вы столкнулись с трудностями, поставьте оценку банку (не стесняйтесь!) и ждите реакции. Она обязательно будет! А может быть, вы хотите похвалить банк или его сотрудников, тогда вам снова в наши «Отзывы»!!!
Депозиты приносят существенный доход их владельцам, а также помогают сберечь деньги от посторонних глаз. Но, согласитесь, не всегда есть время, чтобы зайти в банк и снять нужную сумму, если она вдруг понадобится. К тому же, по депозитам, чаще всего, предусмотрено понижение процентного дохода в случае досрочного снятия части средств. Обидно? Конечно! Но к счастью банки предлагают сберегательные карточки, проценты по которым практически не уступают ставке по  депозитам, а деньги доступны 24 часа 7 дней в неделю. Выбрать сберегательную карточку вам поможет наш уникальный сервис.
 
Банки, как и люди, очень по-разному относятся к новым клиентам. Если вы решили оформить депозит или карточку, перевести деньги родным, оплатить коммунальные платежи в незнакомом банке, вам не нужно «покупать кота в мешке». Достаточно заглянуть на страницы проекта «Потребительский опыт», и узнать, чего же стоит ожидать от сотрудников того или иного банка. Наши корреспонденты уже проникли во многие банковские отделения и делятся с вами своими впечатлениями…