Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  Пять самых громких банковских скандалов этого лета

Пять самых громких банковских скандалов этого лета

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
1751

Махинации, отмывание денег, пособничество терроризму и наркоторговле, незаконные транзакции – в чем еще обвиняли банки этим летом?

Barclays


Скандал, который разгорелся еще в 2008 году, достиг своей кульминации этим летом. Один из крупнейших британских банков, Barclays, был оштрафован на 290 млн. фунтов стерлингов ($450 млн.) по обвинению в манипуляции со ставкой LIBOR, пишет слон.ру.

Председателю совета директоров Barclays Маркусу Эйджиусу, генеральному директору Бобу Даймонду, а также 14 трейдерам банка пришлось оставить свои должности. Для расследования инцидента была создана специальная комиссия с участием обеих палат парламента.

Банк обвинили в том, что его руководство умышленно занижало ставки, чтобы создать иллюзию стабильности.  Это нанесло колоссальный ущерб всем финансовым рынкам, усиливая развитие и последствия мирового финансового кризиса 2008–2009 годов.

Под подозрение попало также несколько десятков банков, среди которых:
  • UBS,
  • Royal Bank of Scotland,
  • Deutsche Bank,
  • JP Morgan Chase,
  • Citigroup, Royal Bank of Scotland Group Plc,
  • Barclays,
  • Credit Suisse Group,
  • Credit Agricole,
  • Societe Generale.
В связи с этим громким делом, началась реформа LIBOR. Внесено предложение рассчитывать ставку на основе реальных сделок, данная деятельность должна стать регулируемой, а также Министерство финансов Великобритании потребовало ввести уголовную ответственность за манипулирование ставкой.

HSBC


Как уже недавно сообщалось, громкий международный  скандал разгорелся вокруг еще одного британского банка HSBC. Американский Сенат провел масштабное расследование, в результате которого банку были выдвинуты обвинения в проведении незаконных транзакций, сотрудничестве с террористами и наркодиллерами.

Дело в том, что британский банк HSBC и его американское дочернее предприятие HBUS совершали финансовые операции со странами, которые причислены США к самым опасным с точки зрения объемов «грязных» денег: России, Мексики, Ирана, Каймановых островов, Саудовской Аравии, Сирии.

Помимо этого, банк подозревается в сотрудничестве с мексиканскими террористами: HSBC Bank Mexico перевел через HBUS $7 млрд., что не могло не остаться незамеченным Сенатом США. Также британский банк работал с банками из Саудовской Аравии и Бангладеш, которые подозреваются в причастности к операциям с «террористическими» деньгами.

«За неспособность предотвратить операции, направленные на отмывание денег» банку грозит рекордный штраф в 1 млрд. долларов.

Standard Chartered


Еще один крупный британский банк попал под горячую руку правосудия США: Standard Chartered  подозревается в отмывании иранских денег. Как сообщается, за последние 10 лет банком было перечислено $250 млрд., которые принадлежали иранскому правительству.

По американскому законодательству для всех зарегистрированных на территории США юридических лиц недопустимо сотрудничество с  Ираном. Предприимчивые банкиры же в свою очередь провели около 60 транзакций, изменяя информацию об иранских получателях на вымышленную. Помимо этого, американский филиал Standard Chartered подозревается в ведение дел со странами из запрещенного списка: Ливией, Мьянмой и Суданом.

Американское правительство угрожает британцам уголовной ответственностью, однако один из членов правления Standard Chartered заявляет на это: «Вы, американцы, кто вы такие, чтобы говорить нам, всему остальному миру, что мы не можем иметь дело с иранцами».

Банк Ватикана


Нешуточные страсти разгорелись в Риме. Папой Римским Бенедиктом XVI была создана специальная комиссия для расследования утечек в СМИ секретных документов, которые разоблачали коррупционные дела и внутренние конфликты Ватикана.

Также на всеобщее обозрение попали личные письма Папы Римского. Камердинеру Папы Римского Паоло Габриэле было  предъявлено официальное обвинение в незаконном хранении конфиденциальных документов Ватикана, которые были найдены в его квартире.

Но благодаря утечке информации подразделением финансовой разведки Банка Италии было установлено, что с 2006 по 2008 год из ватиканского Банка нелегально были переведены 180 млн. евро в одно из римских отделений итальянского банка UniCredit.

Правда, при дальнейшем расследовании, эта сумма уменьшилась до 23 млн. евро. Также банк подозревается в нелегальном хранении счетов итальянских политиков.

Банк Ватикана отрицает наличие каких-либо секретных счетов, тем не менее от должности был отстранен глава Института религиозных дел (официальное название Банка Ватикана) Этторе Готти Тодески. Как утверждает Тодески, имеют доступ к счетам в Банке Ватикана только те личности, которые работают на Святой престол или являются его пенсионерами.

Однако уже не раз в прессу поступала информация о грязных деньгах в святых стенах. Так,  в 1980-х годах банк обвиняли в связи с итальянскими мафиози и наркодиллерами.

Coutts & Co и Credit Suisse


Скандал возник из-за покупки немецкими властями у осведомителя дисков с информацией о примерно 1000 граждан Германии, которые хранили свои сбережения в швейцарском банке Coutts & Co. Сумма сделки составляет  3,5 млн. евро.

Повторился скандал 2010-ого года, когда налоговая служба федеральной земли Северный Рейн-Вестфалия приобрела за 2,5 млн. евро диск с информацией о 1100 немцах, которые уклоняются от уплаты налогов в Германии. Тогда в прессе фигурировало название другого банка: Credit Suisse.


В свою очередь швейцарские власти были возмущены подлыми проделками немецких работников налоговой, обвинив их в экономическом шпионаже и нарушении банковской тайны.

Официальные представители налоговой службы германии прокомментировали эту ситуацию таким образом, что крайними остались банкиры, ведь именно они укрывали от налогов миллиардные суммы.

Несмотря на широкую огласку дела, как в банке Coutts & Co, так и в немецкой налоговой пока отрицают факт утечки информации.

Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Комментариев нет
Смотрите также

Наши сервисы:
Только в этом разделе — самые актуальные и выгодные курсы покупки и продажи доллара, евро и российского рубля, а также — наиболее распространенных цветных валют. Теперь вам не нужно искать обменники на карте или в интернете. Для вашего удобства анимированная карта встроена в наш раздел. Но и это еще не все — в разделе вы легко найдете  кросс - курсы обмена валют, курсы обмена по карточкам, курсы валют от Нацбанка и несколько простейших графиков, чтобы отследить изменения на валютном рынке.
Накопили определенную сумму в белорусских рублях или долларах? Сомневаетесь, в какой банк ее отнести, чтобы получить наилучший процент? Подозреваете, что процентный доход в вашем банке не самый лучший? Тогда наш калькулятор создан для вас. Просто введите вашу сумму, валюту вклада и срок, на который хотите разместить средства, наше приложение само подберет вам лучшие депозиты во всех банках Беларуси. Вам останется только пойти в банк.
Нужен кредит? Не знаете, какой банк выбрать? Кредитный калькулятор поможет в любой ситуации. Вам нужно просто ввести сумму, которую вы хотите взять, назвать срок кредитования и время, за которое вы хотите получить кредит.  Наш калькулятор выберет для вас самую НИЗКУЮ ставку, рассчитает график платежей, перечислит особенности, на которые стоит обратить внимание. И, конечно же, произведет расчет переплаты и полной процентной ставки.  С Кредитным калькулятором от Infobank.by брать кредиты стало выгоднее!
Никто не хочет потерять сбережения на очередной девальвации! Но что делать, когда доходность рублевых депозитов выше, чем долларовых? Ответ прост — держать деньги на вкладе в белорусских рублях, а когда курс доллара начнет расти, перевести вклад в валюту. Когда же это сделать? Чтобы ответить на этот вопрос, мы создали Калькулятор валютных рисков рублевого вклада. Он проводит сравнение доходности по рублевому и валютному вкладу, а также — анализирует динамику вашего дохода в зависимости от изменения курса доллара! 
Когда нас обижают хулиганы, мы пишем заявление в милицию? А что делать, если обидел банк? Как достучаться до его руководства в Минске, если вы живете в небольшом белорусском городке? Ведь банк большой, клиентов у него много и услышать ваш крик о помощи  или вашу жалобу руководитель банка просто не сможет. Выскажите свое мнение в нашем разделе «Отзывы о банках». Подробно опишите, где и когда вы столкнулись с трудностями, поставьте оценку банку (не стесняйтесь!) и ждите реакции. Она обязательно будет! А может быть, вы хотите похвалить банк или его сотрудников, тогда вам снова в наши «Отзывы»!!!
Депозиты приносят существенный доход их владельцам, а также помогают сберечь деньги от посторонних глаз. Но, согласитесь, не всегда есть время, чтобы зайти в банк и снять нужную сумму, если она вдруг понадобится. К тому же, по депозитам, чаще всего, предусмотрено понижение процентного дохода в случае досрочного снятия части средств. Обидно? Конечно! Но к счастью банки предлагают сберегательные карточки, проценты по которым практически не уступают ставке по  депозитам, а деньги доступны 24 часа 7 дней в неделю. Выбрать сберегательную карточку вам поможет наш уникальный сервис.
 
Банки, как и люди, очень по-разному относятся к новым клиентам. Если вы решили оформить депозит или карточку, перевести деньги родным, оплатить коммунальные платежи в незнакомом банке, вам не нужно «покупать кота в мешке». Достаточно заглянуть на страницы проекта «Потребительский опыт», и узнать, чего же стоит ожидать от сотрудников того или иного банка. Наши корреспонденты уже проникли во многие банковские отделения и делятся с вами своими впечатлениями…