Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  Нигерийские письма получают не только клиенты банков

Нигерийские письма получают не только клиенты банков

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
2218

На днях ряд российских банков получил «фальшивые» запросы из налоговой службы США. В запросах содержалась невинная просьба раскрыть данные по американским клиентам и их счетам. Отправителем значилась Служба внутренних доходов США (IRS). Единственное, что насторожило сотрудников банков  — видоизмененная эмблема американской налоговой службы.

Напомним, что FATCA — это налоговый закон в США, который содержит требования к иностранным банкам предоставлять информацию о счетах американских граждан и лиц, имеющих вид на жительство в США, в налоговые органы Америки. Требованиям FATCA подчиняются банки во всем мире, в том числе — в России и Беларуси.
 

Информация о «письмах счастья» просочилась в российский «Коммерсант». Журналисты отметили, что рассылка писем была точечной. Каждое послание содержало GIIN  финансового учреждения. Это такой уникальный номер, который присваивается при регистрации банка в Службе внутренних доходов. Номера GIIN можно найти в открытом доступе, на сайте IRS.

В посланиях содержится требование на английском языке в максимально короткий срок сообщить с помощью e-mail или «защищенного» номера факса данные о счетах клиентов из США, остатки которых превышают 0,5 млн долларов для физлиц и 1 млн долларов для юридических лиц.

К информации о счетах требуется приложить документы, которые дают представление о личности клиента, его деятельности и расчетах. В частности, необходимо приложить копию заявления об открытии счета, анкету и выписку по счетам за последние 3 месяца.

В  письмах, полученных российскими банками, есть и слегка модифицированная  специальная форма FATCA. В ней, в отличие от оригинала, имеется место для указания имени персонального менеджера клиента, а также телефона и электронной почты этого сотрудника банка. Однако видоизмененная форма не содержит ссылки на сайт Службы внутренних доходов США для проверки подлинности.

Эксперты  отметили, что требовать отчетность, в соответствии с американским законодательством, IRS  будет только с 1 января 2015. Но даже с нового года американские налоговики не смогут запросить данные об операциях по счету. А единственным  каналом связи с IRS является интернет-соединение, сертифицированное и защищенное. Никаких адресов e-mail, телефонов и факсов налоговики США не используют в  принципе.
 

Письма от фальшивых налоговиков уже получили несколько российских банков. Российские банкиры говорят, что вряд ли кто-то из банковских сотрудников откликнется на требования, содержащиеся в письмах. Настораживает, как минимум, предложение воспользоваться факсом, который банки РФ уже давно не используют.

Скорее всего, расчет идет на то, что летом руководство банков находится в отпусках, есть определенная нервотрепка из-за санкций, а неопытный сотрудник, увидев грозную эмблему IRS и не менее грозное слово  «срочно»,  может отправить всю «запрошенную»  информацию, чтобы избежать блокировки корреспондентского счета.

Некоторые российские банкиры уже начали проверку, не отправляли ли их сотрудники какую-нибудь информацию лженалоговикам.

Возможно, что письма от лже- IRS получили и белорусские банки, но информации об этом пока что нет.


Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Комментариев нет
Смотрите также

Наши сервисы:
Только в этом разделе — самые актуальные и выгодные курсы покупки и продажи доллара, евро и российского рубля, а также — наиболее распространенных цветных валют. Теперь вам не нужно искать обменники на карте или в интернете. Для вашего удобства анимированная карта встроена в наш раздел. Но и это еще не все — в разделе вы легко найдете  кросс - курсы обмена валют, курсы обмена по карточкам, курсы валют от Нацбанка и несколько простейших графиков, чтобы отследить изменения на валютном рынке.
Накопили определенную сумму в белорусских рублях или долларах? Сомневаетесь, в какой банк ее отнести, чтобы получить наилучший процент? Подозреваете, что процентный доход в вашем банке не самый лучший? Тогда наш калькулятор создан для вас. Просто введите вашу сумму, валюту вклада и срок, на который хотите разместить средства, наше приложение само подберет вам лучшие депозиты во всех банках Беларуси. Вам останется только пойти в банк.
Нужен кредит? Не знаете, какой банк выбрать? Кредитный калькулятор поможет в любой ситуации. Вам нужно просто ввести сумму, которую вы хотите взять, назвать срок кредитования и время, за которое вы хотите получить кредит.  Наш калькулятор выберет для вас самую НИЗКУЮ ставку, рассчитает график платежей, перечислит особенности, на которые стоит обратить внимание. И, конечно же, произведет расчет переплаты и полной процентной ставки.  С Кредитным калькулятором от Infobank.by брать кредиты стало выгоднее!
Никто не хочет потерять сбережения на очередной девальвации! Но что делать, когда доходность рублевых депозитов выше, чем долларовых? Ответ прост — держать деньги на вкладе в белорусских рублях, а когда курс доллара начнет расти, перевести вклад в валюту. Когда же это сделать? Чтобы ответить на этот вопрос, мы создали Калькулятор валютных рисков рублевого вклада. Он проводит сравнение доходности по рублевому и валютному вкладу, а также — анализирует динамику вашего дохода в зависимости от изменения курса доллара! 
Когда нас обижают хулиганы, мы пишем заявление в милицию? А что делать, если обидел банк? Как достучаться до его руководства в Минске, если вы живете в небольшом белорусском городке? Ведь банк большой, клиентов у него много и услышать ваш крик о помощи  или вашу жалобу руководитель банка просто не сможет. Выскажите свое мнение в нашем разделе «Отзывы о банках». Подробно опишите, где и когда вы столкнулись с трудностями, поставьте оценку банку (не стесняйтесь!) и ждите реакции. Она обязательно будет! А может быть, вы хотите похвалить банк или его сотрудников, тогда вам снова в наши «Отзывы»!!!
Депозиты приносят существенный доход их владельцам, а также помогают сберечь деньги от посторонних глаз. Но, согласитесь, не всегда есть время, чтобы зайти в банк и снять нужную сумму, если она вдруг понадобится. К тому же, по депозитам, чаще всего, предусмотрено понижение процентного дохода в случае досрочного снятия части средств. Обидно? Конечно! Но к счастью банки предлагают сберегательные карточки, проценты по которым практически не уступают ставке по  депозитам, а деньги доступны 24 часа 7 дней в неделю. Выбрать сберегательную карточку вам поможет наш уникальный сервис.
 
Банки, как и люди, очень по-разному относятся к новым клиентам. Если вы решили оформить депозит или карточку, перевести деньги родным, оплатить коммунальные платежи в незнакомом банке, вам не нужно «покупать кота в мешке». Достаточно заглянуть на страницы проекта «Потребительский опыт», и узнать, чего же стоит ожидать от сотрудников того или иного банка. Наши корреспонденты уже проникли во многие банковские отделения и делятся с вами своими впечатлениями…