Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  Курьер из рая: черные деньги

Курьер из рая: черные деньги

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
7628

Экономика не терпит перекосов: особенности отдельных законодательств часто приводят к тому, что где-то образуется избыток наличности и дефицит безнала, а где-то все наоборот. Пенять на постсоветскую реальность и указывать в сторону бывших республик СССР бессмысленно.

Последний пример. Штат Колорадо, США. С 1 января 2014 года там разрешено продавать марихуану в обычных магазинах всем желающим, достигшим 21 года. Только за несколько дней 2014 магазины и магазинчики наторговали травкой на миллионы долларов.

Вроде бы все довольны, но федеральные законы запрещают банкам принимать денежные средства от торговли марихуаной, пока она считается наркотиком на государственном уровне. Итог – переизбыток наличности, которую надо где-то хранить.

В странах, возникших на основе СССР, эта ситуация еще более запутанна. Белорусская таможня регулярно сообщает о задержании фур, которые везли неуказанный в документах товар. Например, досматривают фуру, которая по накладным везет корпуса к компьютерам. Досмотрели. А вместо корпусов следуют полноценные компьютеры. Контрабанда не обязательно идет в Беларусь, она, скорее, следует транзитом в Казахстан или Россию.

Допустим вариант, что белорусская таможня все-таки не отследила фуру или две. А, может быть, фуры шли через Украину или Прибалтику, возможно, товар прибыл самолетом или через новороссийский порт. На российском или казахстанском рынке образовался неучтенный по документам товар.

В Москве компания продает строительные материалы. Например, эксклюзивную плитку из Италии. Контакты с итальянцами налажены. Они отгружают плитку без предоплаты, товар загружается, скажем - в самолет. Крылатая машина приземляется в Шереметьево, российские таможенники радостно пропускают груз с гуманитарной помощью в Москву.

Плитка на складе. Далее мелкооптовые покупатели со всей России, из Беларуси и Казахстана устремляются за покупками, пряча в бумажниках доллары и евро. У фирмы, завезшей керамические изделия в Россию, теперь есть тугие пачки валюты, которые причитаются итальянским производителям. Но встают два вопроса:

1) Как заплатить итальянцам за плитку, ведь они поставили в Россию гуманитарный груз? А он, как известно, бесплатный.

2) Кто повезет чемоданы с наличными в Италию? И как посмотрит на это таможня?

Здесь мы прервемся. И приведем рассказ курьера, одного знакомого знакомых, который хорошо провел Новый год. Он-то и поведал, как наличные деньги в Москве превращаются в безналичные в Италии. Само собой, знакомый знакомых, протрезвев, пожелал сохранить анонимность.

- Способы транзита денег отработаны и хорошо законспирированы. Когда в Беларуси уже открыли шампанское и сидят за столом, из Москвы в Минск звонит девушка и поздравляет другую: «Катенька, с Новым годом! Бла-бла-бла. Бабушка в Неаполе очень переживает, что ты ее не поздравила. Она будет ждать твоего звонка завтра в течение дня».

Никто не будет отслеживать всех Катенек и Танюш в Минске, а тем более перемещения их бабушек по Италии.


Катенька еще как-нибудь незамысловато связывается со своим директором, который как ни странно является руководителем сети помоек. У сети помоек накоплены денежные средства в тех же евро на счетах в оффшоре. Где-нибудь на Британских Виргинах.

С расчетного счета оффшора утром 1 января на счет итальянского производителя плитки уходит заранее оговоренная сумма. Пусть, сто тысяч  евро. Скорее всего, в течение дня в Италии увидят деньги на расчетном счету и начнут снаряжать новый самолет с гуманитарной помощью в Москву.

- А что толку белорусской помойке перечислять свои деньги  неизвестным итальянцам?

- Директор компании сразу же связывается со своим белорусским курьером. Курьер допивает кофе, садится в машину и едет в Москву за подарками для любимой тещи. Покупает духи на распродаже и подъезжает на парковку около гипермаркета. Там среди Лексусов и Бентли стоит старенькая «пятерка».

В пятерке какой-нибудь мужичок в очочках читает детектив. Курьер подходит к «пятерке» и спрашивает: «Ну, что? До 100 страницы уже дочитал? Кто -убийца?» 
Мужик  выходит из машины, открывает багажник и отдает курьеру обычный пакет из гипермаркета. Курьер просто забирает пакет. Они разъезжаются.

Никто ничего не пересчитывает и не проверяет. В пакете лежит 100 тысяч евро. Об этом знают только этот в очках и курьер. Но они своими жизнями заинтересованы в том, чтобы никто никогда об этом не узнал. Потому что найдут сожженный Фольксваген где-нибудь между Минском и Москвой, и не смогут ничего объяснить и доказать.

Курьер возвращается в Минск и передает директору помойки тот самый пакет. С этого он получает 1-2%.

- Получается, что поездка в Москву приносит 1-2 тысячи евро? Зачем помойке терять эти деньги?

- Помойке, по-любому, нужен кэш. Как она работает? Куча белорусских фирм: торговцев плиткой, стройматериалами, телевизорами – покупает их в той же Москве и везет в Беларусь. Без документов, без ничего. Что-то продается здесь на рынках и через интернет. А вот телевизор хочет купить какая-нибудь компания «Копыта и Рога» только по безналу.

«Копыта и Рога» платят продавцу через безнал. Телевизор отгружается им по накладным. Только вот беда – в Беларуси накладные – документы строгой отчетности. И продавец телевизора идет к директору помойки. А тот предлагает обменять безнал на нал с документами под 25%.

Пусть телевизор стоит штуку евро. Продавец перечисляет на помойку штуку двести пятьдесят евро по курсу, и получает обратно свою штуку налом плюс накладную с печатью, что он купил у «Газпроммясмолхлеб» официально ввезенный в Беларусь телевизор. Дальше продавец реализует «Копытам» телевизор.

Если продавец купит телевизор у помойки дороже, то директору «Копыт» еще и на бензин останется.
25% спекулянта перекрывают 1-2% оплаты курьеру. Они туда уже включены, как и некоторые другие расходы.

 

- Но зачем все-таки ехать в Москву? Может проще здесь привлекать валюту у экономически активного населения?

- Слышал, недавно грохнули помойки, которые брали доллары у продавцов на рынке, работали с ними. Оперативники тоже работают, они отслеживают денежные потоки и обстановку. Сколько продавцов было в схеме? Кто-то один остался недоволен, схему слили. А, может, кто по пьяни проболтался. Проще прийти на рынок, найти разговорчивого продавца и разговорить его.

А здесь деньги копятся где-нибудь в Москве. Или в Польше. Или в Литве. Или еще где-то. Там кэш виден. Здесь безнал. Безнал накопился и ушел на Виргины, в оффшор. Что там, в оффшоре, творится, даже британская королева не знает. Никакой связи между розничными продавцами памперсов в Вильнюсе и оффшором, который платит заводу из-за океана.
 Только курьер.

- Сколько зарабатывает курьер?                               
                                                                                                           

- Смотри. 1% со 100 тыс евро – это тысяча евро за поездку. В среднем когда-то получалось 4-5 поездок в месяц. Если риск больше – больше процент. В среднем где-то 4-5 тысяч и выходило.

- А риски?

- Риски есть всегда. Мужик в очках на «пятерке» устал работать, слил тебя бандюкам. Дело 6 секунд. Тебя могут и не убивать. Но что ты потом где будешь заявлять? В полиции, что вез какую-то сумму? А где ты ее взял? А кто ты вообще такой? И можно просто влететь на 100 косарей.

Могут взять на таможне, если через границу деньги везешь.

Может ГИБДД остановить и начать спрашивать, что за пакет в машине. Как договоришься.

Могут накрыть помойки, тогда вообще вся оборотка уходит. Директор сидит. Счета арестованы.

- А кто-то прикрывает этот бизнес?

- Есть вещи, которых лучше не знать. Кто-то крышует. Кто-то всегда крышует. Ты думаешь, гуманитарка из Домодедово сама растаможенная выезжает? Нет. Есть окна и каналы на границе. Есть договоренности. Десятки людей в разных странах мира получают свой кэш.

Здесь все на договоренностях. На честном слове. Кто с тобой будет работать, если в пакете с деньгами окажется не 100 тыс евро, а 99 тысяч? Если 5 тыс евро окажутся фальшивыми?

А если деньги придут не 1 января, а 2, бабушка вообще с тобой никогда разговаривать не захочет.

Понимаешь, схема сложная, но она строится на доверии, на честности. Чем больше людей - тем сложнее. Если кто-то задергается, захочет больше – все может рухнуть. Один звонок в полицию, в милицию, куда угодно, и все. В лучшем случае деньги потеряешь.
 
Infobank.by не знает, верить пьяному человеку, который давал это интервью, или нет. Решать читателям. В любом случае, даже в пьяном виде человек, занимающийся криминальными делами, никогда не скажет всей правды.

Единственное, что мы можем посоветовать своим читателям, никогда не становится курьерами-контрабандистами и никогда не открывать помойки. Лучше «попиццот» в руке, чем быть остановленным таможней со 100 тысячами евро, происхождение которых иногда так трудно объяснить.


Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Комментариев нет
Смотрите также

Наши сервисы:
Только в этом разделе — самые актуальные и выгодные курсы покупки и продажи доллара, евро и российского рубля, а также — наиболее распространенных цветных валют. Теперь вам не нужно искать обменники на карте или в интернете. Для вашего удобства анимированная карта встроена в наш раздел. Но и это еще не все — в разделе вы легко найдете  кросс - курсы обмена валют, курсы обмена по карточкам, курсы валют от Нацбанка и несколько простейших графиков, чтобы отследить изменения на валютном рынке.
Накопили определенную сумму в белорусских рублях или долларах? Сомневаетесь, в какой банк ее отнести, чтобы получить наилучший процент? Подозреваете, что процентный доход в вашем банке не самый лучший? Тогда наш калькулятор создан для вас. Просто введите вашу сумму, валюту вклада и срок, на который хотите разместить средства, наше приложение само подберет вам лучшие депозиты во всех банках Беларуси. Вам останется только пойти в банк.
Нужен кредит? Не знаете, какой банк выбрать? Кредитный калькулятор поможет в любой ситуации. Вам нужно просто ввести сумму, которую вы хотите взять, назвать срок кредитования и время, за которое вы хотите получить кредит.  Наш калькулятор выберет для вас самую НИЗКУЮ ставку, рассчитает график платежей, перечислит особенности, на которые стоит обратить внимание. И, конечно же, произведет расчет переплаты и полной процентной ставки.  С Кредитным калькулятором от Infobank.by брать кредиты стало выгоднее!
Никто не хочет потерять сбережения на очередной девальвации! Но что делать, когда доходность рублевых депозитов выше, чем долларовых? Ответ прост — держать деньги на вкладе в белорусских рублях, а когда курс доллара начнет расти, перевести вклад в валюту. Когда же это сделать? Чтобы ответить на этот вопрос, мы создали Калькулятор валютных рисков рублевого вклада. Он проводит сравнение доходности по рублевому и валютному вкладу, а также — анализирует динамику вашего дохода в зависимости от изменения курса доллара! 
Когда нас обижают хулиганы, мы пишем заявление в милицию? А что делать, если обидел банк? Как достучаться до его руководства в Минске, если вы живете в небольшом белорусском городке? Ведь банк большой, клиентов у него много и услышать ваш крик о помощи  или вашу жалобу руководитель банка просто не сможет. Выскажите свое мнение в нашем разделе «Отзывы о банках». Подробно опишите, где и когда вы столкнулись с трудностями, поставьте оценку банку (не стесняйтесь!) и ждите реакции. Она обязательно будет! А может быть, вы хотите похвалить банк или его сотрудников, тогда вам снова в наши «Отзывы»!!!
Депозиты приносят существенный доход их владельцам, а также помогают сберечь деньги от посторонних глаз. Но, согласитесь, не всегда есть время, чтобы зайти в банк и снять нужную сумму, если она вдруг понадобится. К тому же, по депозитам, чаще всего, предусмотрено понижение процентного дохода в случае досрочного снятия части средств. Обидно? Конечно! Но к счастью банки предлагают сберегательные карточки, проценты по которым практически не уступают ставке по  депозитам, а деньги доступны 24 часа 7 дней в неделю. Выбрать сберегательную карточку вам поможет наш уникальный сервис.
 
Банки, как и люди, очень по-разному относятся к новым клиентам. Если вы решили оформить депозит или карточку, перевести деньги родным, оплатить коммунальные платежи в незнакомом банке, вам не нужно «покупать кота в мешке». Достаточно заглянуть на страницы проекта «Потребительский опыт», и узнать, чего же стоит ожидать от сотрудников того или иного банка. Наши корреспонденты уже проникли во многие банковские отделения и делятся с вами своими впечатлениями…