Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  Кошелек под прицелом

Кошелек под прицелом

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
3110

Криминальные истории о финансовых пирамидах мы воспринимаем как уже привычное явление в жизни других стран. Например, России или Украины. Однако, и на фоне наших умиротворяющих новостей о росте надоев и поголовья свиней в стране голубых озер стали проскальзывать подобные факты. Живем-то, как говорится, под одним небом.  Даже пресловутая МММ смогла пробраться к нам. «МММ-2011 Беларусь», «МММ-2012 Беларусь»… Помните? Интересно, были  еще и другие  пирамиды в нашей стране и действуют ли они сейчас?

Живучести Мавроди можно только позавидовать. Его то садят, то в международные розыски объявляют, а он продолжает делать свое дело. В Беларуси МММ просуществовала не долго. В прошлом году «лавочку прикрыли». По телевидению чуть не целую неделю показывали сюжеты о закрытии офиса и задержании руководителей филиала. Чем же дело закончилось?

За разъяснениями Infobank обратился в МВД. В Главном управлении по борьбе с экономическими преступлениями ответили, что человек, который занимался расследованием, сейчас в отставке. И вообще – вопрос серьезный, по всем вопросам обращаться в КГБ. В пресс-службе ведомства дали полную информацию. Все офисы МММ в нашей стране были закрыты 16 марта этого года.

Счета арестованы. Мошенникам  удалось получить от доверчивых граждан почти 800 миллионов рублей. В настоящий момент уголовное дело завершено. Ведутся слушания минским городским судом.  На скамье подсудимых 13 человек. Они обвиняются по статье 233 части 3  УК « незаконная предпринимательская деятельность». В КГБ отметили, что белорусское представительство МММ нигде не было даже зарегистрировано. Пострадали тысячи белорусов.

Теперь можно свободно вздохнуть. Мошенники будут в тюрьме. И если уж и будут пирамиды в Беларуси, то про МММ мы уж точно не услышим. Тем не менее, мы решили поискать МММ. А вдруг?  Удивлению не было предела! Тогда как 13 мошенников уже скоро, возможно, отправятся со скамьи подсудимых отбывать срок, пирамида …продолжает действовать у нас в стране! Заходим на сайт Мавроди и находим список консультантов. Внушительные списки по России и Украине. А в конце Беларусь. Правда, почему-то названа «другие страны». Указаны два консультанта, с телефонами и электронными адресами.

Решили проверить. Вдруг устаревшая информация. С одним все понятно. Номер приведен явно не белорусский. А вот у второго - «лайф». Звоним. Говорят с нами вежливо, но как-то неохотно. Просят прислать письмо на e-mail. Отправляем письмо с конкретным вопросом: хотим разместить 10 тысяч долларов на месяц-другой, и доход тоже соответственно в долларах  получить. Через минут 20 уже получаем ответ:

«По вашей ситуации все понятно. Но дело в том, что в МММ каждая страна привязана к определенной валютной зоне. Беларусь и Россия, например, к российскому рублю. Для того, чтобы вы могли разместить свои сбережения в долларах США в МММ, вам нужно зарегистрироваться с определенной страной, которая находится в зоне доллара. 

Выберите страну, с которой вам будет удобнее работать. Учтите, что вам придется переводить участникам из той страны по поручению свои деньги. Рекомендую все же сделать вклад в российских рублях. Но решать вам. Просто дело в том, что при переводе такой суммы, допустим, в США вам только за перевод придется уплатить минимум 12%, а это как-никак деньги.

Что в данном случае могу посоветовать вам. Зарегистрироваться со страной Россия. В Личном Кабинете МММ оформить ваш вклад в российских рублях. Когда придет поручение на оказание помощи, просто договоритесь с участником, в какой валюте ему передать деньги. Здесь же конечно смотрите сами как вам удобнее. Рекомендую разместить средства на месячный 30% депозит. Риски будут поменьше. К тому же, за вклад на такую сумму вам в ЛК будет начислен бонус в долларах США. Условия в системе для всех одинаковы. И о гарантиях. Нет никаких гарантий.


Если есть вопросы - буду рад ответить. Если нужна помощь в регистрации - буду рад помочь.»

И подпись - Иван Иванов (имя изменено). Руководитель МММ-2012, структура "Эталон Стабильности"
Вот так – ни больше, ни меньше - «Эталон стабильности»! Чуть позже с почты консультанта градом посыпались письма. Явно уже подготовленные шаблоны. Какие-то стихи и цитаты. Например:  «Анти-Дракон пожрёт Дракона. Это и станет началом Апокалипсиса», «Трудолюбивая пчела умеет собрать мед и с горьких цветов. Максим Богданович».

О нашей находке мы также спросили в пресс-службе КГБ. В ведомстве акцентировали внимание на том, что списки российских и украинских консультантов состоят из десятков людей, а из белорусов там всего два человека, причем один – явно в России.

Действия же нашего консультанта носят явно незаконный характер. Если он просто консультирует – это одно. А если он оказывает содействие в вовлечении в пирамиду – это уже преступление. Незаконная предпринимательская деятельность.  
МММ – пирамида классическая. Схема простая. Деньги, естественно никуда не инвестируются. Просто перетекают из рук в руки.

Тех, кто находится внизу пирамиды, рано или поздно ждет горькое разочарование. Мы попытались найти и другие пирамиды в Беларуси.  

Недолгие поиски в интернете вывели на еще одну любопытную структуру: TVI Express. Это уже не просто пирамида. Здесь вам обещают не только сверхдоход, но и воплощение вашей мечты о шикарном отдыхе на лучших курортах.
 Заплатив определенную сумму, ты попадешь в некую «волшебную» базу данных, дающую тебе шанс почти даром покупать целый комплекс туристических услуг, минуя посредничество турфирм.

Предлагались возможности бронировать билеты на самолет, места в отелях, круизы, оформлять страховку, прокат авто. При этом отдых должен был обходиться намного дешевле, чем его предлагают турфирмы. Главным козырем компании, как преподносили лекторы, являлся подарочный сертификат на твое имя, благодаря которому ты раз в год получал возможность отдохнуть всего за 10 процентов от стоимости проживания в самых крутых отелях. Это стоило всего 250 долларов.

Еще 25 долларов нужно было заплатить за перевод денег в Казахстан для регистрации. Там, якобы, размещался головной офис компании. Причем, 250 долларами можно не ограничиваться, чем больше вносишь денег, тем на более высокий уровень в пирамиде продвигаешься, и соответственно, тем больше у тебя возможностей. Разумеется, поощрялось разными бонусами привлечение других клиентов. Кроме красивого отдыха компания обещала своим клиентам огромные заработки, исчисляемые тысячами долларов.

По разным данным, TVI Express вовлекла в свои ряды около семи миллионов человек по всему миру. Деятельность компании признана преступной во многих странах, арестован ее основатель - гражданин Индии Тарун Триха, но уголовное дело против ее представителей в Беларуси до сих пор не возбуждено. Хотя в интернете нашлась информация, что много заявлений по деятельности TVI Express рассматривается в Партизанском РУВД столицы. Мы связались с начальником РУВД Максимом Свиридом. Но он, как выяснилось, впервые об этом слышит.

В интернете нашлись ссылки на сайт белорусского отделения TVI Express. Он заблокирован, однако, нашлось немало страниц в соцсетях. Судя по вмесу, TVI Express продолжает спокойно работать.  

По данным, которые удалось найти в интернете, от деятельности компании пострадали сотни белорусов. Неужели у правоохранительных органов руки не дошли?

Стоить отметить, что сегодня финансовых пирамид в чистом виде почти нет. МММ в этом плане – «классика». Тот же TVI Express уже попытался завернуть пирамиду в красивую упаковку с отелями и пляжами. В Беларуси сегодня без всякого опасения действуют и другие «упакованные» пирамиды.

Emgoldex  предлагает вкладывать ваши сбережения в золотые слитки. Разумеется, «по самой выгодной цене без НДС». Результат какой, догадываетесь? Правильно! Дырку вам от бублика, а не слитки! Все ваши взносы уйдут на верхушку пирамиды. И пиши-жалуйся потом хоть в Мюнхен, хоть в Дубаи.

Преспокойно себя чувствует в Беларуси и Gold line international. Тут попроще все, конечно. В духе Мавроди. Международная касса взаимопомощи. «Представьте себе, что все люди на земле дали вам по рублю. Им это не сложно, а вы станете миллиардером». Логично, конечно, только если у кого-то рубль прибыл – то у кого-то он убыл. Стоит членство в организации всего 55 долларов. 

А вот в FFI уже фантазии побольше. Они предлагают супер-добавку для автомобильного топлива. И заработок от 200 долларов в день. Разумеется, от продаж супер-добавки и вовлечения в систему других людей. Как обещают представители FFI, добавка поможет значительно экономить топливо.

Но судя по многочисленным отзывам в интернете, она просто убивает двигатель. Другая автохимия этой компании вообще опасна. Были случаи даже галлюцинаций от ее использования. Что же касается заработка, то тут FFI обошла всех. Обычно жертвами пирамиды становятся последние ее участники после ликвидации. Но лидеры  FFI не хотят ждать конца и, вероятно, планируют долгую жизнь. Они начинают "кидать" сразу. Вот такое ноу-хау.

Конечно, в Беларуси, в отличие от России и Украины, мошенники ведут себя не так нагло. Тем не менее, финансовые пирамиды были, есть и, вероятнее всего, будут.

 Нацбанк в своё время предложил внести поправки в Уголовный кодекс, предусматривающие ответственность за создание финансовых пирамид. Однако почему-то они до сих пор не внесены.

Похоже, спасение утопающих – дело рук самих утопающих. Главное быть бдительными и не попасться на удочку мошенников. Как же распознать финансовую пирамиду?  
Нацбанк Беларуси на этот счет разработал специальную памятку.

Признаки финансовой пирамиды: 

* предлагается доход, который намного выше среднего уровня по финансовому рынку в стране;

* компания не производит продукции, не оказывает услуг;

* выплачиваются бонусы за привлечение новых клиентов; 

* договор составлен так, что в случае банкротства компании вкладчикам ничего не выплачивается, либо договор не заключается вовсе;

* не раскрывается информация о регистрации компании, ее руководстве, наличии лицензии, финансовом положении.

Чтобы не стать жертвой мошенников: 

* изучите информацию о деятельности компании, ее репутации, отзывы клиентов; 

* обратите внимание, чтобы в договоре были указаны обязательства и ответственность сторон;

* не отдавайте деньги, если что-либо непонятно в договоре или договор заключить не предлагают.

В общем, не теряйте бдительности. И не будьте жадными. Слишком легкими деньги не бывают. А если уж попались в ловушку, обращайтесь все-таки в милицию. Быть может, там вам помогут. 


Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
А как же такие организации как FFI, Goldline, Emgoldex, - в которые втянуты уже тысячи белорусов? Или они не подходят под определение пирамид!?
mosejchuk 29/10/2013 09:12
Администратор: Спасибо за ваше замечание, дополнили материал.
Смотрите также

Наши сервисы:
Только в этом разделе — самые актуальные и выгодные курсы покупки и продажи доллара, евро и российского рубля, а также — наиболее распространенных цветных валют. Теперь вам не нужно искать обменники на карте или в интернете. Для вашего удобства анимированная карта встроена в наш раздел. Но и это еще не все — в разделе вы легко найдете  кросс - курсы обмена валют, курсы обмена по карточкам, курсы валют от Нацбанка и несколько простейших графиков, чтобы отследить изменения на валютном рынке.
Накопили определенную сумму в белорусских рублях или долларах? Сомневаетесь, в какой банк ее отнести, чтобы получить наилучший процент? Подозреваете, что процентный доход в вашем банке не самый лучший? Тогда наш калькулятор создан для вас. Просто введите вашу сумму, валюту вклада и срок, на который хотите разместить средства, наше приложение само подберет вам лучшие депозиты во всех банках Беларуси. Вам останется только пойти в банк.
Нужен кредит? Не знаете, какой банк выбрать? Кредитный калькулятор поможет в любой ситуации. Вам нужно просто ввести сумму, которую вы хотите взять, назвать срок кредитования и время, за которое вы хотите получить кредит.  Наш калькулятор выберет для вас самую НИЗКУЮ ставку, рассчитает график платежей, перечислит особенности, на которые стоит обратить внимание. И, конечно же, произведет расчет переплаты и полной процентной ставки.  С Кредитным калькулятором от Infobank.by брать кредиты стало выгоднее!
Никто не хочет потерять сбережения на очередной девальвации! Но что делать, когда доходность рублевых депозитов выше, чем долларовых? Ответ прост — держать деньги на вкладе в белорусских рублях, а когда курс доллара начнет расти, перевести вклад в валюту. Когда же это сделать? Чтобы ответить на этот вопрос, мы создали Калькулятор валютных рисков рублевого вклада. Он проводит сравнение доходности по рублевому и валютному вкладу, а также — анализирует динамику вашего дохода в зависимости от изменения курса доллара! 
Когда нас обижают хулиганы, мы пишем заявление в милицию? А что делать, если обидел банк? Как достучаться до его руководства в Минске, если вы живете в небольшом белорусском городке? Ведь банк большой, клиентов у него много и услышать ваш крик о помощи  или вашу жалобу руководитель банка просто не сможет. Выскажите свое мнение в нашем разделе «Отзывы о банках». Подробно опишите, где и когда вы столкнулись с трудностями, поставьте оценку банку (не стесняйтесь!) и ждите реакции. Она обязательно будет! А может быть, вы хотите похвалить банк или его сотрудников, тогда вам снова в наши «Отзывы»!!!
Депозиты приносят существенный доход их владельцам, а также помогают сберечь деньги от посторонних глаз. Но, согласитесь, не всегда есть время, чтобы зайти в банк и снять нужную сумму, если она вдруг понадобится. К тому же, по депозитам, чаще всего, предусмотрено понижение процентного дохода в случае досрочного снятия части средств. Обидно? Конечно! Но к счастью банки предлагают сберегательные карточки, проценты по которым практически не уступают ставке по  депозитам, а деньги доступны 24 часа 7 дней в неделю. Выбрать сберегательную карточку вам поможет наш уникальный сервис.
 
Банки, как и люди, очень по-разному относятся к новым клиентам. Если вы решили оформить депозит или карточку, перевести деньги родным, оплатить коммунальные платежи в незнакомом банке, вам не нужно «покупать кота в мешке». Достаточно заглянуть на страницы проекта «Потребительский опыт», и узнать, чего же стоит ожидать от сотрудников того или иного банка. Наши корреспонденты уже проникли во многие банковские отделения и делятся с вами своими впечатлениями…