Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  Конец «финки», которой не было равных

Конец «финки», которой не было равных

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
1052

Сейчас даже люди, далекие от бизнеса и банковской сферы, прекрасно знают, что такое фирма–«помойка»: та, которая ничего не продает и не производит, а только перекачивает деньги (очень много денег, миллиарды) из безналичных в наличные и обратно. Кроме того, она же снабжает современных контрабандистов липовыми накладными. Дело, расследование которого недавно завершило управление Следственного комитета по Могилевской области, как раз касается этого вида серого бизнеса.
 

 
Преступление — из разряда нашумевших. По нескольким причинам. Во–первых, нечасто организатор преступления, уйдя в бега и пробегав два года, потом возвращается в свой родной город и добровольно приходит с повинной. Во–вторых, впечатляет размах: через счета группы предприятий, которыми руководил этот человек, прошло около 40 миллиардов рублей, а само уголовное дело заняло 184 (!) тома. И еще впервые в нашей стране перед судом предстанет не только сам организатор, но и двое его клиентов.
 
Впрочем, сам Вадим Серов предпочитал более звучное название своего детища — не «помойка», а «финка». А себя соответственно гордо именовал «финарем», нелегальным финансистом. Прежде чем замутить преступный бизнес, он был вполне респектабельным человеком: семейным, с высшим образованием, никогда не имел конфликтов с законом. На государственном предприятии, где Серов трудился, его считали очень способным. Однако в 2009 году, когда нашему герою исполнилось 32 года, ему вдруг резко надоело ходить каждый день на завод за скромную зарплату, и он уволился, создал в Минске четыре предприятия. Причем оформил их не на себя, а на формальных учредителей, эти же люди стали и директорами, то есть «фунтами». Они совсем не понимали, чем занимаются фирмы, которые их попросили возглавить. За очень скромное вознаграждение безропотно отдали все учредительные документы и печати своему идейному вдохновителю Вадиму, продолжая оставаться начальниками лишь на бумаге. Двое вообще были россиянами, в Минске постоянно не жили, наведывались нечасто. Зато Серов развернул от их имени кипучую деятельность, хотя юридически никакого отношения к «своим» предприятиям не имел, должностей, даже незначительных, в них не занимал, сохранял статус безработного.
 
Между тем он постоянно искал клиентов, которым нужно было перевести безналичные деньга в наличные рубли или валюту, оказывал им услуги за вознаграждение в 2 — 3 процента от общей суммы. Впрочем, если финансовая операция представлялась особенно сложной, комиссионные «финаря» резко возрастали, иногда до 15 процентов.
 
Надо сказать, и на этом поприще Вадим показал себя человеком очень способным. Ему, несмотря на размах, удалось продержаться четыре года — обычно печальный финал наступает быстрее. Долгое время даже два бухгалтера, нанятые им вести учет, носить отчеты в налоговую, не догадывались, что не все в фирмах гладко, что все их финансово–хозяйственные операции не имеют юридической силы. А ведь операций этих было ох как много!
 
Клиентами Серова стали предприятия, индивидуальные предприниматели, крестьянско–фермерские хозяйства, общества акционерные и с ограниченной ответственностью. Пару раз к нему обращались даже работники весьма солидных учреждений. Имелись и два постоянных, особо «надежных» клиента, можно сказать, партнера. Они регулярно «отмывали» деньги через Серова, чтобы «минимизировать» налоги.
 
На момент знакомства с «финарем» 26–летний коммерческий директор ООО «К» Олег Смирнов уже привлекался к уголовной ответственности за кражу, был в свое время приговорен к исправительным работам сроком на 2 года с удержанием 25 процентов заработков. Правда, ко времени встречи с серым коммерсантом судимость уже была снята. Но, видно, женатого молодого человека со средним специальным образованием продолжало тянуть на криминальное. В общем, деньги он обналичивал огромными суммами. Жил сегодняшним днем, не заботясь о будущем.
 
Коллега Олега Максим Шведов также был личностью своеобразной. Не имея ни высшего образования, ни какой–либо путной специальности, работал сторожем на госпредприятии. При этом по совместительству занимал пост ...управляющего ООО «М». У него также была не совсем чистая биография: тоже пришлось приобщиться к исправительным работам, правда, не за воровство, а за нарушение правил дорожного движения, повлекшее по неосторожности причинение менее тяжкого телесного повреждения. Деньги он обналичивал ничуть не реже Олега, и суммами умопомрачительными.
 
Впрочем, то, что оба «клиента» потеряли страх, понять можно. Никого еще за подобные «шалости» прежде не сажали. Парни надеялись, что, если и попадутся, отделаются штрафами, которые, возможно, и платить не придется, если объявят себя банкротами.
 
Но догадывался ли сам Серов, что рано или поздно наступит час расплаты? Безусловно. С его аналитическим складом ума невозможно было не осознавать степени риска. Ведь в наше время высоких технологий по банковским выпискам видны все операции по счету любой фирмы со дня ее основания до закрытия в течение долгих лет. Скрыть, уничтожить эти следы невозможно.
 
Крах наступил в 2013 году. Конечно же, Серова вывели на чистую воду. Было возбуждено уголовное дело, следственную группу возглавил подполковник юстиции Петр Шатиков, опытный следователь по особо важным делам управления Следственного комитета по Могилевской области.
 
Скоро Серова будут судить за незаконную предпринимательскую деятельность, так как официально коммерсантом он никогда не был, пользовался чужими документами. Смирнов и Шведов обвиняются в уклонении от уплаты налогов в особо крупном размере.
 
Наивных «фунтов», на которых были открыты фирмы, к уголовной ответственности не привлекали. Что с них взять, горемычных, если сами не знали, что делали?!
 
Однако история эта должна послужить уроком для тех, кто захочет легких и быстрых денег. «Финки», «помойки» всегда дают возможность быстро подняться, затем несколько месяцев, от силы пару лет пожить в свое удовольствие, ни в чем себе не отказывая, чтобы потом на протяжении всей жизни за это расплачиваться. Ведь наверняка и Серову и его компаньонам предстоит вернуть в государственную казну все неправедно нажитые деньги. А это очень–очень много. Такую сумму честно не заработаешь ни за год, ни за десять. Так стоит ли овчинка выделки?!
 
В связи с тем что суд над «финарем» и его компаньонами еще не состоялся, фамилии фигурантов громкого экономического дела изменены.
 
Рассказывает руководитель следственной группы Петр Шатиков:
 
— Тогда, в 2013 году, Серову удалось уйти, два года он скрывался, был в розыске, а потом вдруг сам объявился — потянуло на родину. Здесь у него жена, сейчас она в отпуске по уходу за ребенком. В Могилеве живут его пожилые родители. И он соскучился, захотел повидаться с близкими. К тому же неглупый «финансист» понял, что рано или поздно все равно придется понести наказание. Тогда к чему скрываться, вздрагивать от каждого шороха, пугаться любого пристального взгляда на улице?!

 
Компетентно
 
Оксана Соленюк, официальный представитель управления Следственного комитета по Могилевской области:
 
— Попытки открыть «помойки», или «финки», предпринимаются любителями легкой наживы ежегодно. Однако мало кому из таких «бизнесменов» удается продержаться долго, всех быстро выводят на чистую воду. Надо иметь в виду, что сейчас в правоохранительных органах работают люди компетентные, образованные, которые сумеют разобраться в любых самых хитрых финансовых схемах «акул» теневого бизнеса. Пока еще никому не удавалось избежать расплаты.
 
 
Фото предоставлено управлением Следственного комитета по Могилевской области.

Автор публикации: Ирина МЕНДЕЛЕВА


Источник: www.sb.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Комментариев нет
Смотрите также

Наши сервисы:
Только в этом разделе — самые актуальные и выгодные курсы покупки и продажи доллара, евро и российского рубля, а также — наиболее распространенных цветных валют. Теперь вам не нужно искать обменники на карте или в интернете. Для вашего удобства анимированная карта встроена в наш раздел. Но и это еще не все — в разделе вы легко найдете  кросс - курсы обмена валют, курсы обмена по карточкам, курсы валют от Нацбанка и несколько простейших графиков, чтобы отследить изменения на валютном рынке.
Накопили определенную сумму в белорусских рублях или долларах? Сомневаетесь, в какой банк ее отнести, чтобы получить наилучший процент? Подозреваете, что процентный доход в вашем банке не самый лучший? Тогда наш калькулятор создан для вас. Просто введите вашу сумму, валюту вклада и срок, на который хотите разместить средства, наше приложение само подберет вам лучшие депозиты во всех банках Беларуси. Вам останется только пойти в банк.
Нужен кредит? Не знаете, какой банк выбрать? Кредитный калькулятор поможет в любой ситуации. Вам нужно просто ввести сумму, которую вы хотите взять, назвать срок кредитования и время, за которое вы хотите получить кредит.  Наш калькулятор выберет для вас самую НИЗКУЮ ставку, рассчитает график платежей, перечислит особенности, на которые стоит обратить внимание. И, конечно же, произведет расчет переплаты и полной процентной ставки.  С Кредитным калькулятором от Infobank.by брать кредиты стало выгоднее!
Никто не хочет потерять сбережения на очередной девальвации! Но что делать, когда доходность рублевых депозитов выше, чем долларовых? Ответ прост — держать деньги на вкладе в белорусских рублях, а когда курс доллара начнет расти, перевести вклад в валюту. Когда же это сделать? Чтобы ответить на этот вопрос, мы создали Калькулятор валютных рисков рублевого вклада. Он проводит сравнение доходности по рублевому и валютному вкладу, а также — анализирует динамику вашего дохода в зависимости от изменения курса доллара! 
Когда нас обижают хулиганы, мы пишем заявление в милицию? А что делать, если обидел банк? Как достучаться до его руководства в Минске, если вы живете в небольшом белорусском городке? Ведь банк большой, клиентов у него много и услышать ваш крик о помощи  или вашу жалобу руководитель банка просто не сможет. Выскажите свое мнение в нашем разделе «Отзывы о банках». Подробно опишите, где и когда вы столкнулись с трудностями, поставьте оценку банку (не стесняйтесь!) и ждите реакции. Она обязательно будет! А может быть, вы хотите похвалить банк или его сотрудников, тогда вам снова в наши «Отзывы»!!!
Депозиты приносят существенный доход их владельцам, а также помогают сберечь деньги от посторонних глаз. Но, согласитесь, не всегда есть время, чтобы зайти в банк и снять нужную сумму, если она вдруг понадобится. К тому же, по депозитам, чаще всего, предусмотрено понижение процентного дохода в случае досрочного снятия части средств. Обидно? Конечно! Но к счастью банки предлагают сберегательные карточки, проценты по которым практически не уступают ставке по  депозитам, а деньги доступны 24 часа 7 дней в неделю. Выбрать сберегательную карточку вам поможет наш уникальный сервис.
 
Банки, как и люди, очень по-разному относятся к новым клиентам. Если вы решили оформить депозит или карточку, перевести деньги родным, оплатить коммунальные платежи в незнакомом банке, вам не нужно «покупать кота в мешке». Достаточно заглянуть на страницы проекта «Потребительский опыт», и узнать, чего же стоит ожидать от сотрудников того или иного банка. Наши корреспонденты уже проникли во многие банковские отделения и делятся с вами своими впечатлениями…