Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  ЦБР увидел переток обналички в схемы с Почтой России

ЦБР увидел переток обналички в схемы с Почтой России

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
424

Центробанк РФ констатирует переток сомнительных операций из банков в альтернативные схемы c использованием филиалов госкомпании Почта России и платежных агентов, следует из рекомендаций Банка России кредитным организациям о повышенном внимании к отдельным операциям клиентов.

Одновременно со снижением объемов операций по обналичиванию денежных средств с использованием банковских счетов на фоне усиления надзора за банками наблюдается рост схем по обналичке, используемых юрлицами и физлицами, где задействована инфраструктура Почты России, отмечает регулятор.

ЦБ выявил случаи использования российскими юрлицами банковских счетов для аккумулирования на них средств, поступающих от большого числа юридических лиц, которые в дальнейшем переводятся на счета филиалов Почты России, где их в наличной форме получают физические лица, передает Reuters.

Пресс-служба Почты России в ответ на запрос Рейтер сообщила, что в 2014 году были предприняты меры по усилению контроля за почтовыми денежными переводами и отчеты о подозрительных переводах направлены в Росфинмониторинг.

Еще одна альтернативная схема, признаки которой ЦБ описывает в рекомендациях, связана с платежными агентами. Нарушители закона не сдают либо сдают не в полном объеме в кредитную организацию для зачисления на свой спецсчет наличные деньги, полученные от плательщиков, а передают их третьим лицам - заказчикам, которые оплачивают полученную наличку путем проведения многочисленных транзитных операций через счета ряда организаций для их последующего зачисления на расчетные счета платежных агентов.

Платежные агенты используют полученные таким образом денежные средства для расчетов с поставщиками товаров и услуг.

ЦБ подозревает, что целью таких операций может быть уклонение от уплаты налогов, отмывание доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма, и рекомендует банкам отказывать в проведении таких сомнительных операций.

ЦБ начал чистку банковской системы от банков-прачечных осенью 2013 года, отозвав за полтора года свыше 100 лицензий.

В 2013 году вывод средств из России по сомнительным основаниям сократился до $26 миллиардов с $39 миллиардов годом ранее, а незаконная обналичка - до 1,7 триллиона рублей с 2,6 триллиона в 2012 году.



Источник: afn.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Комментариев нет
Смотрите также

Наши сервисы:
Только в этом разделе — самые актуальные и выгодные курсы покупки и продажи доллара, евро и российского рубля, а также — наиболее распространенных цветных валют. Теперь вам не нужно искать обменники на карте или в интернете. Для вашего удобства анимированная карта встроена в наш раздел. Но и это еще не все — в разделе вы легко найдете  кросс - курсы обмена валют, курсы обмена по карточкам, курсы валют от Нацбанка и несколько простейших графиков, чтобы отследить изменения на валютном рынке.
Накопили определенную сумму в белорусских рублях или долларах? Сомневаетесь, в какой банк ее отнести, чтобы получить наилучший процент? Подозреваете, что процентный доход в вашем банке не самый лучший? Тогда наш калькулятор создан для вас. Просто введите вашу сумму, валюту вклада и срок, на который хотите разместить средства, наше приложение само подберет вам лучшие депозиты во всех банках Беларуси. Вам останется только пойти в банк.
Нужен кредит? Не знаете, какой банк выбрать? Кредитный калькулятор поможет в любой ситуации. Вам нужно просто ввести сумму, которую вы хотите взять, назвать срок кредитования и время, за которое вы хотите получить кредит.  Наш калькулятор выберет для вас самую НИЗКУЮ ставку, рассчитает график платежей, перечислит особенности, на которые стоит обратить внимание. И, конечно же, произведет расчет переплаты и полной процентной ставки.  С Кредитным калькулятором от Infobank.by брать кредиты стало выгоднее!
Никто не хочет потерять сбережения на очередной девальвации! Но что делать, когда доходность рублевых депозитов выше, чем долларовых? Ответ прост — держать деньги на вкладе в белорусских рублях, а когда курс доллара начнет расти, перевести вклад в валюту. Когда же это сделать? Чтобы ответить на этот вопрос, мы создали Калькулятор валютных рисков рублевого вклада. Он проводит сравнение доходности по рублевому и валютному вкладу, а также — анализирует динамику вашего дохода в зависимости от изменения курса доллара! 
Когда нас обижают хулиганы, мы пишем заявление в милицию? А что делать, если обидел банк? Как достучаться до его руководства в Минске, если вы живете в небольшом белорусском городке? Ведь банк большой, клиентов у него много и услышать ваш крик о помощи  или вашу жалобу руководитель банка просто не сможет. Выскажите свое мнение в нашем разделе «Отзывы о банках». Подробно опишите, где и когда вы столкнулись с трудностями, поставьте оценку банку (не стесняйтесь!) и ждите реакции. Она обязательно будет! А может быть, вы хотите похвалить банк или его сотрудников, тогда вам снова в наши «Отзывы»!!!
Депозиты приносят существенный доход их владельцам, а также помогают сберечь деньги от посторонних глаз. Но, согласитесь, не всегда есть время, чтобы зайти в банк и снять нужную сумму, если она вдруг понадобится. К тому же, по депозитам, чаще всего, предусмотрено понижение процентного дохода в случае досрочного снятия части средств. Обидно? Конечно! Но к счастью банки предлагают сберегательные карточки, проценты по которым практически не уступают ставке по  депозитам, а деньги доступны 24 часа 7 дней в неделю. Выбрать сберегательную карточку вам поможет наш уникальный сервис.
 
Банки, как и люди, очень по-разному относятся к новым клиентам. Если вы решили оформить депозит или карточку, перевести деньги родным, оплатить коммунальные платежи в незнакомом банке, вам не нужно «покупать кота в мешке». Достаточно заглянуть на страницы проекта «Потребительский опыт», и узнать, чего же стоит ожидать от сотрудников того или иного банка. Наши корреспонденты уже проникли во многие банковские отделения и делятся с вами своими впечатлениями…