Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  Анкета длиною в жизнь, или пару вопросов от Приора

Анкета длиною в жизнь, или пару вопросов от Приора

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
1814

Редакция Infobank.by стала счастливым обладателем оригинала анкеты Приорбанка, которую предлагают заполнить клиентам-физлицам: сочинение в трех томах, ни больше, ни меньше.

Начинается все достаточно тривиально – ФИО и прочие паспортные данные. Немного обостряется ситуация в разделе «Контактные данные», где нужно указать номер мобильного и домашнего телефона, а также e-mail.

Даже в век высоких технологий электронная почта есть все-таки не у каждого белоруса, да и разглашать подобную информацию (очень личную, к слову!) желание есть далеко не у всех. В противном случае есть риск того, что ваша деловая переписка погрязнет в груде спама.


 
Двигаемся дальше. Место работы! Ладно, допустим. Остановку делаем в третьем разделе, где черным по белому написано: «Источник средств, размещенных в банке».

Тут самое время залезть в ящик стола за текстом закона «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности». К нему, кстати, прилагается перечень финансовых операций, которые вызывают подозрение и подлежат особому контролю.

Все тонкие моменты перечислять не будем, но одним из распространенных случаев составления спецформуляра можно назвать валютно-обменную операцию на сумму, превышающую 1 000 базовых величин в эквиваленте, то есть на 100 млн рублей.

По всей вероятности, что подобная любознательность рекомендована инструкциями, но на практике большинству здравомыслящих людей данный вопрос не понравится.

Как равно не понравится вопрос, являетесь ли вы политически значимым лицом иностранного государства. Также Приорбанк предлагает клиенту сообщить сведения о лицах, способных прямо или косвенно оказывать влияние на принятие решения клиента, а также сведения о лицах, на принятие решений которых может влиять клиент.

В довершении ко всему прочему, клиент должен поставить свой автограф напротив пункта: я подтверждаю, что предоставленная информация является действительной и достоверной и даю согласие на проверку банком указанной информации.

К слову, анкеты с рядом похожих вопросов предлагает своим клиентам и Альфа-Банк.

При обращении к альфа-банкирам по поводу подобного анкетирования мы получили ссылку на все тот же Закон Республики Беларусь от 19 июля 2000 года № 426-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности», в соответствии с которым банки обязаны, например, выявлять политически значимых лиц иностранных государств.

А вот почему клиент обязан рассказывать про источники доходов, нам так и не пояснили.

Не исключено, что такие вопросы не противоречат законодательству, но уж точно идут в разрез со здравым смыслом. Оперативного комментария от Приорбанка получить не удалось. Однако если нам что-то все-таки ответят - наши читатели узнают об этом первыми.

P.S. Ответ Приорбанка, который все-таки был подготовлен специалистами кредитно-финансового учреждения, подтвердил наши предположения.

Ноги у подобного рода анкет растут из пресловутого и не раз упомянутого закона «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности» и Инструкции об осуществлении банками и небанковскими  кредитно-финансовыми  организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности.

- В стандартных заявлениях-анкетах клиентов, например, на кредит, на  обслуживание в Приорбанке, содержатся общие вопросы, - пояснили нам специалисты банка. - Специальные (дополнительные) вопросы клиенту могут быть заданы в рамках  выполнения банком требований законодательства Республики Беларусь в области  предотвращения и выявления финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической  деятельности.

Учитывая, что банков много, а законодательство одно, можно предположить, что такие анкеты используют и другие участники системы. Если в наши руки попадет аналог вопросника Приорбанка, вы, уважаемые наши читатели, узнаете об этом первыми.


Источник: www.infobank.by

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
ознакомьтесь с п. 14 Инструкции № 34 от 28.02.2008 НБ РБ, где говориться в каких случаях заполняется расширенная анкета клиента (Анкеты заполняются работником банка на основании представленных клиентом документов и сведений. Для этой цели клиенту может быть предложено заполнить соответствующий вопросник.)
Анонимный пользователь 01/08/2013 12:25
Смотрите также

Наши сервисы:
Только в этом разделе — самые актуальные и выгодные курсы покупки и продажи доллара, евро и российского рубля, а также — наиболее распространенных цветных валют. Теперь вам не нужно искать обменники на карте или в интернете. Для вашего удобства анимированная карта встроена в наш раздел. Но и это еще не все — в разделе вы легко найдете  кросс - курсы обмена валют, курсы обмена по карточкам, курсы валют от Нацбанка и несколько простейших графиков, чтобы отследить изменения на валютном рынке.
Накопили определенную сумму в белорусских рублях или долларах? Сомневаетесь, в какой банк ее отнести, чтобы получить наилучший процент? Подозреваете, что процентный доход в вашем банке не самый лучший? Тогда наш калькулятор создан для вас. Просто введите вашу сумму, валюту вклада и срок, на который хотите разместить средства, наше приложение само подберет вам лучшие депозиты во всех банках Беларуси. Вам останется только пойти в банк.
Нужен кредит? Не знаете, какой банк выбрать? Кредитный калькулятор поможет в любой ситуации. Вам нужно просто ввести сумму, которую вы хотите взять, назвать срок кредитования и время, за которое вы хотите получить кредит.  Наш калькулятор выберет для вас самую НИЗКУЮ ставку, рассчитает график платежей, перечислит особенности, на которые стоит обратить внимание. И, конечно же, произведет расчет переплаты и полной процентной ставки.  С Кредитным калькулятором от Infobank.by брать кредиты стало выгоднее!
Никто не хочет потерять сбережения на очередной девальвации! Но что делать, когда доходность рублевых депозитов выше, чем долларовых? Ответ прост — держать деньги на вкладе в белорусских рублях, а когда курс доллара начнет расти, перевести вклад в валюту. Когда же это сделать? Чтобы ответить на этот вопрос, мы создали Калькулятор валютных рисков рублевого вклада. Он проводит сравнение доходности по рублевому и валютному вкладу, а также — анализирует динамику вашего дохода в зависимости от изменения курса доллара! 
Когда нас обижают хулиганы, мы пишем заявление в милицию? А что делать, если обидел банк? Как достучаться до его руководства в Минске, если вы живете в небольшом белорусском городке? Ведь банк большой, клиентов у него много и услышать ваш крик о помощи  или вашу жалобу руководитель банка просто не сможет. Выскажите свое мнение в нашем разделе «Отзывы о банках». Подробно опишите, где и когда вы столкнулись с трудностями, поставьте оценку банку (не стесняйтесь!) и ждите реакции. Она обязательно будет! А может быть, вы хотите похвалить банк или его сотрудников, тогда вам снова в наши «Отзывы»!!!
Депозиты приносят существенный доход их владельцам, а также помогают сберечь деньги от посторонних глаз. Но, согласитесь, не всегда есть время, чтобы зайти в банк и снять нужную сумму, если она вдруг понадобится. К тому же, по депозитам, чаще всего, предусмотрено понижение процентного дохода в случае досрочного снятия части средств. Обидно? Конечно! Но к счастью банки предлагают сберегательные карточки, проценты по которым практически не уступают ставке по  депозитам, а деньги доступны 24 часа 7 дней в неделю. Выбрать сберегательную карточку вам поможет наш уникальный сервис.
 
Банки, как и люди, очень по-разному относятся к новым клиентам. Если вы решили оформить депозит или карточку, перевести деньги родным, оплатить коммунальные платежи в незнакомом банке, вам не нужно «покупать кота в мешке». Достаточно заглянуть на страницы проекта «Потребительский опыт», и узнать, чего же стоит ожидать от сотрудников того или иного банка. Наши корреспонденты уже проникли во многие банковские отделения и делятся с вами своими впечатлениями…