Отзывы о банках


InfoBank.by – Все банки Беларуси  >  8 способов сберечь деньги на карте

8 способов сберечь деньги на карте

Размер шрифта:    Уменьшить шрифт  Восстановить исходный рзмер  Увеличить шрифт 
919

История вопроса
 

В частности, вспомним украинца Анатолия Бандилко, прославившегося на всю Европу в конце 90-х гг.

Преступник находился в сговоре с одним из сотрудников банка и получал от подельника данные клиентов по кредитным картам. Далее изготовлялся дубликат нужной карты с идентичной информацией на магнитной ленте. Как итог, Бандилко снимал деньги, используя дубликат клиентской карты, о чем официальный владелец счета, естественно, не подозревал.

Через некоторое время схема была четко налажена. Однако случился казус, позволивший вычислить мошенника: Анатолий Бандилко физически не успевал обналичить деньги со всех изготовленных дубликатов. Предприимчивый украинец не растерялся и взял в свою команду группу людей, снимавших в день по несколько сотен тысяч долларов. Деньги снимались по всему миру, при этом занятые в процессе люди получали часть суммы в качестве вознаграждения.

Все это не могло продолжатьсядолго, в конечном итоге часть людей, снимавших чужие деньги, были арестованы. Банда мошенников была многонациональной: в ней оказались украинцы, немцы, россияне, поляки. Сам Бандилко был пойман позже: при задержании у него обнаружили более 80 фальшивых кредиток, а на счете — более $3 млн. Но это уже история.
Преступные схемы
 
Преступный мир не стоит на месте и тоже совершенствует способы по нечестному отъему денег у доверчивого населения. 

Существует несколько типовых схем, по которым работают мошенники.
 
 

Скимминг
 
Мошенники устанавливают на банкомат устройство, записывающее данные карт, которые вставляются в банкомат. Информация передается на определенный компьютер. В дальнейшем преступники, подобно Анатолию Бандилко, могут изготовить дубликаты всех карт, с которых была считана информация. Установка робота не является обязательным условием. В сговоре с мошенниками могут быть сотрудники магазинов, ресторанов и даже банков, которые, проводя картой через скиммер, считывают с нее информацию и передают дальше.
 
 

Фишинг
 
В ряде случаев мошенникам даже не нужно воровать данные карт: законные держатели сами их сообщают. В этом случае преступники придумывают различные хитрые способы получения информации. Одни при оплате клиентом покупок через интернет просят по несколько раз подтвердить данные по карте, записывая их в свою базу, другие от имени банка рассылают письма с просьбой сообщить необходимую информацию.
 
Голосовая схема
 
Мошенники имитируют автоматический звонок из службы поддержки, сообщая, что картой незаконно воспользовались. Далее следует просьба назвать пин-код для блокировки карты и следовать инструкции.
 
 

Беспечное доверие
 
Конечно, есть и другие схемы. Иногда карты просто воруют (а владельцы пишут пин-код прямо на самих картах с обратной стороны, помогая себя же обокрасть). А иногда родственники, зная пин-код, снимают деньги с карты и не признаются в этом, но это уже семейные истории.
Дроп
 
В последнее время преступный мир придумал еще один способ обмана держателей карт. Мошенники стали размещать объявления в интернете и прессе о приобретении платежных карт. В редких случаях злоумышленники обращаются непосредственно к держателям карт. Цель преступников проста: они стремятся купить у пользователей их карты. Затем такие карты используются для различных незаконных операций – выводу средств из под налогообложения, совершения дорогостоящих покупок, требующих декларирования, и банального обналичивания денежных средств. В такой ситуации владелец счета может стать соучастником финансового преступления и понести уголовное наказание.

Итог получается неутешительным: чаще всего виновником мошенничества с использованием банковской карты является сам законный держатель.
 
Способы безопасности
 
Чтобы обезопасить себя, специалисты коммерческих банков и регулятора рынка — Центробанка России — призывают соблюдать несложные меры предосторожности.

- Желательно пользоваться банкоматами в самом банке или расположенными в крупных торговых центрах и других людных местах. Ни в коем случае не вставлять карту в банкомат, если он кажется подозрительным или если название банка вам не известно.

- Перед поездкой за границу на отдых или в командировку уделите немного времени и узнайте названия крупных локальных банков, а также есть ли в этих местах представительства крупных международных банков. Специалисты вашего банка могут подсказать иностранных партнеров своего банка, где вам будет оказан максимальный уровень сервиса при минимальной комиссии.

- Не стоит пользоваться банкоматом, если камера на нем направлена не на лицо клиента, а на клавиатуру банкомата. А также если внешний вид клавиатуры и слота для карты выглядят подозрительно и напоминают по своей форме инородную накладку.

- Не стоит вводить пин-код, когда кто-то стоит за спиной и может его увидеть. Постороннего человека лучше попросить отойти на это время в сторону. И не стоит этого стесняться.

- Никогда и никому не следует сообщать свой пин-код, включая сотрудников банка, а также кассиров и продавцов в магазине и родственников. Сообщая свой пин-код кому-либо, вы нарушаете порядок использования электронных средств платежа. Это может привести к отказу банка в возмещении денежных средств держателю по несанкционированным операциям. Клиентам банков следует учитывать, что держатель карты, не сообщивший банку о приостановлении или прекращении ее использования, несет все обязательства, вытекающие из ее использования третьими лицами.

- Рассчитываясь по карте, нужно требовать, чтобы все операции происходил в присутствии клиента. Особенно это актуально при расчетах в кафе и ресторанах.

- Нужно быть избирательным при оплате покупок в интернете. Помните, что к вашему счету можно "привязать" отдельную карту с фиксированным лимитом. Более того, выпуск такой карты не займет у вас много времени: подобные операции осуществляются через личный кабинет клиента. Также будьте максимально аккуратны при использовании сетей Wi-Fi: ни в коем случает не стоит проводить платежные операции через публичный Wi-Fi, т.к. это сильно упрощает мошенникам процесс получения ваших данных и открывает доступ к вашим счетам.

- Не помешает отслеживать баланс по картам и просматривать выписку время от времени, фиксируя подозрительные операции. Также можно подключить функцию смс-оповещения, и на ваш мобильный телефон будут приходить уведомления о списании средств. Таким образом, вы сможете узнавать не только обо всех операциях по карте, но и баланс своего счета. Это очень выгодно при путешествиях за границей, но не забывайте, что данный сервис работает с некоторым опозданием и связан в первую очередь с усложнением процедуры прохождения платежей и конвертацией валюты.

Ежегодно банки вкладывают значительные средства, чтобы обезопасить своих клиентов от мошенничества. Однако стоит помнить, что, соблюдая элементарные правила пользования пластиковыми картами, можно не беспокоиться о сохранности своих средств.


Источник: nnm.me

Понравилось? Отправь друзьям!


Оставить комментарий
  
Комментариев нет
Смотрите также

Наши сервисы:
Только в этом разделе — самые актуальные и выгодные курсы покупки и продажи доллара, евро и российского рубля, а также — наиболее распространенных цветных валют. Теперь вам не нужно искать обменники на карте или в интернете. Для вашего удобства анимированная карта встроена в наш раздел. Но и это еще не все — в разделе вы легко найдете  кросс - курсы обмена валют, курсы обмена по карточкам, курсы валют от Нацбанка и несколько простейших графиков, чтобы отследить изменения на валютном рынке.
Накопили определенную сумму в белорусских рублях или долларах? Сомневаетесь, в какой банк ее отнести, чтобы получить наилучший процент? Подозреваете, что процентный доход в вашем банке не самый лучший? Тогда наш калькулятор создан для вас. Просто введите вашу сумму, валюту вклада и срок, на который хотите разместить средства, наше приложение само подберет вам лучшие депозиты во всех банках Беларуси. Вам останется только пойти в банк.
Нужен кредит? Не знаете, какой банк выбрать? Кредитный калькулятор поможет в любой ситуации. Вам нужно просто ввести сумму, которую вы хотите взять, назвать срок кредитования и время, за которое вы хотите получить кредит.  Наш калькулятор выберет для вас самую НИЗКУЮ ставку, рассчитает график платежей, перечислит особенности, на которые стоит обратить внимание. И, конечно же, произведет расчет переплаты и полной процентной ставки.  С Кредитным калькулятором от Infobank.by брать кредиты стало выгоднее!
Никто не хочет потерять сбережения на очередной девальвации! Но что делать, когда доходность рублевых депозитов выше, чем долларовых? Ответ прост — держать деньги на вкладе в белорусских рублях, а когда курс доллара начнет расти, перевести вклад в валюту. Когда же это сделать? Чтобы ответить на этот вопрос, мы создали Калькулятор валютных рисков рублевого вклада. Он проводит сравнение доходности по рублевому и валютному вкладу, а также — анализирует динамику вашего дохода в зависимости от изменения курса доллара! 
Когда нас обижают хулиганы, мы пишем заявление в милицию? А что делать, если обидел банк? Как достучаться до его руководства в Минске, если вы живете в небольшом белорусском городке? Ведь банк большой, клиентов у него много и услышать ваш крик о помощи  или вашу жалобу руководитель банка просто не сможет. Выскажите свое мнение в нашем разделе «Отзывы о банках». Подробно опишите, где и когда вы столкнулись с трудностями, поставьте оценку банку (не стесняйтесь!) и ждите реакции. Она обязательно будет! А может быть, вы хотите похвалить банк или его сотрудников, тогда вам снова в наши «Отзывы»!!!
Депозиты приносят существенный доход их владельцам, а также помогают сберечь деньги от посторонних глаз. Но, согласитесь, не всегда есть время, чтобы зайти в банк и снять нужную сумму, если она вдруг понадобится. К тому же, по депозитам, чаще всего, предусмотрено понижение процентного дохода в случае досрочного снятия части средств. Обидно? Конечно! Но к счастью банки предлагают сберегательные карточки, проценты по которым практически не уступают ставке по  депозитам, а деньги доступны 24 часа 7 дней в неделю. Выбрать сберегательную карточку вам поможет наш уникальный сервис.
 
Банки, как и люди, очень по-разному относятся к новым клиентам. Если вы решили оформить депозит или карточку, перевести деньги родным, оплатить коммунальные платежи в незнакомом банке, вам не нужно «покупать кота в мешке». Достаточно заглянуть на страницы проекта «Потребительский опыт», и узнать, чего же стоит ожидать от сотрудников того или иного банка. Наши корреспонденты уже проникли во многие банковские отделения и делятся с вами своими впечатлениями…
 


 
сундук