Лизинг автомобилей, оборудования, недвижимости  >  Новые статьи по лизингу  >  Двухуровневая поддержка малых и средних предприятий с использованием механизма лизинга

Использование механизма лизинга

Программа
«Двухуровневая поддержка малых и средних предприятий с использованием механизма лизинга»

ОАО «Российский банк развития» в рамках государственной корпорации Внешэкономбанк осуществляет поддержку малых и средних предприятий (МСП) по Программам:


Основными целями двухуровневой системы поддержки МСП через лизинговые компании являются:

  • создание механизмов «адресной» поддержки МСП;
  • создание «прозрачных» механизмов по отбору проектов;
  • региональная доступность для предприятий МСП.
I ЭТАП Отбор лизинговых компаний

Цель I этапа
Отбор компаний, осуществляющих лизинговую деятельность на профессиональной основе, обладающих финансовой устойчивостью.

Порядок отбора лизинговых компаний


Критерии отбора лизинговых компаний

Организационные критерии
  • юридическое лицо, осуществляющее ведение бухгалтерского учета на общих принципах;
  • наличие полностью сформированного уставного капитала;
  • отсутствие негативной информации в отношении деловой репутации как самой компании, так и ее участников (акционеров) и менеджмента;
  • наличие эффективной, прозрачной системы принятия решений по отбору проектов и системы оценки и управления рисками;
  • наличие практического опыта не менее 2-х лет по реализации лизинговых проектов.

Финансовые критерии

  • положительное значение собственного капитала и чистых активов (величина собственных средств на последнюю отчетную дату не менее 15 млн. рублей);
  • отсутствие претензий со стороны налоговых органов, в т.ч. отсутствие просроченных платежей в бюджет/внебюджетные фонды (и/или выполнение графика реструктуризации задолженности перед бюджетом);
  • отсутствие убытков в течение 3-х последних отчётных дат;
  • отсутствие арбитражных споров с контрагентами, задолженность по которым составляет более 5% валюты баланса Клиента;
  • отсутствие просроченных платежей по обслуживанию кредитного портфеля (положительная кредитная история);
  • соотношение финансовых вложений к собственным средствам на последнюю отчетную дату менее 30 %;
  • соотношение размера заемных средств к размеру собственных средств на последнюю отчетную дату не более 30 раз.

«СТОП» факторы

  • НЕ финансируются Проекты, связанные с возвратным лизингом.
  • НЕ финансируются лизинговые компании с концентрацией лизингового портфеля Клиента по Лизингополучателям и видам предметов лизинга более 70% от объёма лизингового портфеля (исключение составляют компании, специфика деятельности которых направлена на реализацию крупных проектов с участием предприятий, имеющих первоклассное финансовое положение, и отсутствие негативной информации в отношении деловой репутации как самих компаний, так и их участников (акционеров) и менеджмента, работа с которыми будет осуществляться по отдельному решению уполномоченного органа Банка).

НЕ финансируются Проекты, лизингополучателем по которым являются:

  • кредитные и страховые организации, инвестиционные фонды, негосударственные пенсионные фонды, профессиональные участники рынка ценных бумаг, ломбарды;
  • участники соглашений о разделе продукции;
  • предприятия игорного бизнеса;
  • предприятия, осуществляющие производство и реализацию подакцизных товаров, а также добычу и реализацию полезных ископаемых, за исключением общераспространенных полезных ископаемых

II ЭТАП Отбор проектов для лизингового финансирования

Цель II этапа

  1. Отбор проектов для финансирования в рамках Лимитов, установленных на лизинговую компанию, в рамках Программы «Двухуровневая поддержка МСП с использованием механизма лизинга».
  2. Стандартизация работы лизинговых компаний по отбору, анализу, минимизации рисков по проектам.

Порядок отбора проектов для финансирования


Отраслевые приоритеты лизинга

  • Машиностроение / Станкостроение
  • Промышленность стройматериалов
  • Химическая промышленность
  • Транспорт и связь
  • Сфера жилищно-коммунального хозяйства, малая энергетика
  • Пищевая промышленность
  • Медицинская промышленность
  • Агропромышленный комплекс
  • Сфера услуг
  • Деревообработка
  • Ремесла
  • Туризм

Приоритетные предметы лизинга

Предмет лизинга
Договор лизинга (RU)
Автотранспорт (легковой и грузовой транспорт, автобусы и микроавтобусы)
до 10 млн. руб
Дорожно-строительная техника, включая строительную спецтехнику на колесах
до 30 млн. руб
Энергетическое оборудование
до 30 млн. руб
Машиностроительное, металлообрабатывающее оборудование
до 20 млн. руб
Оборудование для пищевой промышленности, включая холодильное
до 7 млн. руб
Оборудование для нефтедобычи и переработки
до 30 млн. руб
Полиграфическое оборудование
до 20 млн. руб
Торговое оборудование, включая складское оборудование и погрузчики
до 7 млн. руб
Упаковочное оборудование и оборудование для производства тары
до 10 млн. руб
Деревообрабатывающее оборудование
до 30 млн. руб
Оборудование для производства химических изделий и пластмасс
до 10 млн. руб
Оборудование для ЖКХ, включая оборудование для очистки воды
до 30 млн. руб
Медицинская техника и фармацевтическое оборудование
до 30 млн. руб
Суда (морские и речные)
до 30 млн. руб
Текстильное и швейное оборудование
до 5 млн. руб
Оборудование для производства бумаги и картона
до 5 млн. руб

Требования по отбору проектов


Требования к лизингополучателям

Документы по Проекту, предоставляемые в Банк


Порядок взаимодействия


Условия кредитного соглашения

  • Случаи досрочного истребования кредита (ЗАЕМЩИК – ЛИЗИНГОВАЯ КОМПАНИЯ)
  • Изменения в составе акционеров Заемщика.
  • Снижение величины собственных средств Заемщика на сумму более 15 % за отчетный период (квартал).
  • Снижение выручки от реализации у Заемщика более чем на 25% по сравнению с предыдущим кварталом.
  • Наличие убыточной деятельности Заемщика в течение 2 отчетных квартальных дат.
  • Увеличение размера финансовых вложений Заемщика более чем на 10% по сравнению с датой установления лимита кредитования.
  • Превышение размера заемных средств Заемщика более чем в 30 раз размера его собственных средств (капитала).
  • Нецелевое использование Заемщиком кредита, выделенного в рамках Программы.
  • Непредставление ежеквартальной отчетности (вкл. мониторинг проекта, исполнение бизнес-плана лизингополучателя и т.д.).
  • Неуведомление Банка о внесении изменений в договоры лизинга и договоры поставки.

III ЭТАП Мониторинг Лизинговой компании

Цель III этапа

  1. Контроль за ходом реализации Программы «Двухуровневая поддержка МСП с использованием механизма лизинга».
  2. Стандартизация работы лизинговых компаний по мониторингу проектов и предметов лизинга

    Мониторинг Лизинговой компании



Источник:
ОАО «Российский банк развития»
Адрес: Россия, 119034, Москва,
1-й Зачатьевский переулок, дом 3, строение 1
Телефон: (495) 783 79 98, 783 79 66
Факс: (495) 783 79 74
E-mail: info@rosbr.ru





сундук